Biuro rodzinne łączy inwestycje, struktury własnościowe, płynność finansową i kwestie sukcesji w ramach jednej struktury, a model działania jest dostosowany do aktywów rodziny, stopnia złożoności sytuacji oraz potrzeb w zakresie kontroli.

Biura rodzinne mogą ponosić straty w obszarach niezwiązanych z portfelem inwestycyjnym – sfałszowane faktury, słabe mechanizmy kontroli zatwierdzania oraz rozproszone procesy płatnicze sprawiają, że rutynowe transakcje stają się źródłem ryzyka.

Biura rodzinne sięgają po prywatne instrumenty kredytowe w celu uzyskania dochodów z tytułu umów oraz lepszej ochrony kredytodawców, godząc się jednocześnie na pewne ograniczenia w zakresie płynności, złożoności oraz ryzyka kredytowego.

Analizujemy, w jaki sposób firmy typu family office zmieniają swoje podejście do inwestowania, zarządzania ryzykiem i płynnością w miarę jak rynki prywatne i nowe technologie przekształcają ich model operacyjny.

Family office może przestać spełniać swoją rolę, gdy procesy instytucjonalne powodują wzrost kosztów i złożoności w stopniu większym, niż faktycznie wymaga tego majątek rodziny.

Biura rodzinne coraz większą wagę przywiązują do ryzyka walutowego w ramach strategii portfelowej, starając się w bardziej przemyślany sposób dopasowywać aktywa do walut, w których rodziny faktycznie dokonują wydatków, zaciągają pożyczki i inwestują.