{"id":848,"date":"2026-08-18T05:12:13","date_gmt":"2026-08-18T05:12:13","guid":{"rendered":"https:\/\/www.rotharia.com\/uncategorized\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/"},"modified":"2026-08-18T05:12:13","modified_gmt":"2026-08-18T05:12:13","slug":"jakie-problemy-w-zakresie-technologii-finansowej-firma-wealthtech-faktycznie-rozwiazuje-dla-zamoznych-rodzin","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/","title":{"rendered":"Jakie problemy Wealthtech faktycznie rozwi\u0105zuje dla zamo\u017cnych rodzin"},"content":{"rendered":"<figure class=\"wp-block-image size-large\">\n<img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1200\" height=\"800\" src=\"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-847\" srcset=\"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg 1200w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-300x200.jpg 300w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-1024x683.jpg 1024w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-768x512.jpg 768w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-18x12.jpg 18w\" sizes=\"auto, (max-width: 1200px) 100vw, 1200px\" \/>\n\n<\/figure>\n\n\n<style>body.single-post .cm-featured-image { display: none !important; }<\/style>\n\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Rodzina mo\u017ce posiada\u0107 zbywalne papiery warto\u015bciowe w trzech prywatnych bankach, udzia\u0142y w funduszach private equity za po\u015brednictwem kilku funduszy, nieruchomo\u015bci w r\u00f3\u017cnych krajach oraz akcje sp\u00f3\u0142ki operacyjnej, podczas gdy ostateczn\u0105 decyzj\u0119 o tym, kto jest w\u0142a\u015bcicielem poszczeg\u00f3lnych aktyw\u00f3w, podejmuj\u0105 fundusze powiernicze lub sp\u00f3\u0142ki holdingowe. Ka\u017cdy bank i ka\u017cdy zarz\u0105dzaj\u0105cy mo\u017ce sporz\u0105dzi\u0107 dok\u0142adne sprawozdanie, cho\u0107 \u017caden z nich niekoniecznie zna pe\u0142n\u0105 sytuacj\u0119 finansow\u0105 rodziny.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Biura rodzinne tradycyjnie same wype\u0142nia\u0142y t\u0119 luk\u0119, cz\u0119sto pobieraj\u0105c wyci\u0105gi, uzgadniaj\u0105c stan aktyw\u00f3w i aktualizuj\u0105c wewn\u0119trzne arkusze kalkulacyjne przed posiedzeniem komitetu inwestycyjnego lub spotkaniem rodzinnym. Obci\u0105\u017cenie prac\u0105 ro\u015bnie wraz z ka\u017cdym kolejnym depozytariuszem, podmiotem i prywatn\u0105 inwestycj\u0105, zw\u0142aszcza \u017ce informacje nap\u0142ywaj\u0105 w r\u00f3\u017cnych formatach i wed\u0142ug r\u00f3\u017cnych harmonogram\u00f3w sprawozdawczo\u015bci.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Platformy z bran\u017cy Wealthtech wkroczy\u0142y w\u0142a\u015bnie w t\u0119 cz\u0119\u015b\u0107 procesu. Ich przydatno\u015b\u0107 polega nie tyle na tworzeniu kolejnego dopracowanego podgl\u0105du portfela, co na gromadzeniu informacji, kt\u00f3re wcze\u015bniej by\u0142y rozproszone mi\u0119dzy bankami, zarz\u0105dzaj\u0105cymi i strukturami prawnymi, a nast\u0119pnie na utrzymaniu ich w porz\u0105dku na tyle, by doradcy mogli z nich korzysta\u0107. Firmy konkuruj\u0105ce o t\u0119 dzia\u0142alno\u015b\u0107 nie wszystkie rozwi\u0105zuj\u0105 ten problem w ten sam spos\u00f3b. Landytech podchodzi do tego przede wszystkim poprzez dane inwestycyjne i raportowanie; Masttro wyros\u0142o z potrzeb family office i k\u0142adzie niezwyk\u0142y nacisk na aktywa prywatne oraz struktury w\u0142asno\u015bciowe; Addepar zbudowa\u0142o znacznie wi\u0119ksz\u0105 platform\u0119 do zarz\u0105dzania danymi i inwestycjami dla family office, doradc\u00f3w i instytucji finansowych. Te r\u00f3\u017cnice pomagaj\u0105 wyja\u015bni\u0107, jak szeroka sta\u0142a si\u0119 kategoria wealthtech.<\/span><\/p><h2><span>Ka\u017cdy bank mo\u017ce zg\u0142asza\u0107 jedynie te pozycje, kt\u00f3re posiada<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Banki prywatne sporz\u0105dzaj\u0105 oczywi\u015bcie sprawozdania na podstawie w\u0142asnych ksi\u0105g. Je\u015bli klient posiada 20 milion\u00f3w CHF w jednym banku i 60 milion\u00f3w CHF w innym, pierwsza instytucja mo\u017ce wyj\u0105tkowo dobrze przeanalizowa\u0107 te 20 milion\u00f3w CHF, nie wiedz\u0105c, czy jej rekomendacje pokrywaj\u0105 si\u0119 z pozycjami utrzymywanymi w innych portfelach.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Ograniczenie to staje si\u0119 bardziej widoczne w przypadku wi\u0119kszych maj\u0105tk\u00f3w. Kilku zarz\u0105dzaj\u0105cych mo\u017ce niezale\u017cnie posiada\u0107 akcje firm takich jak Nvidia, Microsoft czy Nestl\u00e9. Ka\u017cdy portfel mo\u017ce mie\u015bci\u0107 si\u0119 w wyznaczonych limitach koncentracji, podczas gdy \u0142\u0105czna ekspozycja rodziny staje si\u0119 znacznie wi\u0119ksza. Podobnie wygl\u0105da sytuacja w przypadku ekspozycji walutowej: portfel oparty na franku szwajcarskim mo\u017ce wydawa\u0107 si\u0119 zr\u00f3wnowa\u017cony sam w sobie, jednak inwestycje utrzymywane gdzie indziej mog\u0105 nara\u017ca\u0107 rodzin\u0119 na znaczn\u0105 ekspozycj\u0119 wobec dolara ameryka\u0144skiego.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>P\u0142ynno\u015b\u0107 staje si\u0119 jeszcze trudniejsza do oszacowania, gdy w kalkulacj\u0119 wchodz\u0105 inwestycje prywatne. \u015arodki pieni\u0119\u017cne zgromadzone w banku daj\u0105 jedynie cz\u0119\u015bciowy obraz sytuacji, je\u015bli rodzina ma na najbli\u017csze kilka lat znaczne niewykorzystane zobowi\u0105zania wobec funduszy private equity. Biuro rodzinne mo\u017ce obliczy\u0107 to wszystko r\u0119cznie i wiele z nich nadal tak robi, cho\u0107 praca ta musi by\u0107 powtarzana w miar\u0119 zmian wycen, transakcji i zobowi\u0105za\u0144.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Zamiast zachowywa\u0107 klasyfikacje stosowane przez poszczeg\u00f3lne banki, platforma zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem mo\u017ce przyporz\u0105dkowa\u0107 posiadane aktywa do wsp\u00f3lnej struktury. Doradcy mog\u0105 w\u00f3wczas analizowa\u0107 dan\u0105 klas\u0119 aktyw\u00f3w, walut\u0119, papier warto\u015bciowy lub zarz\u0105dzaj\u0105cego w ramach kilku podmiot\u00f3w powierniczych jednocze\u015bnie, a sprawozdawczo\u015b\u0107 jest zorganizowana w oparciu o w\u0142a\u015bciciela, a nie instytucj\u0119 posiadaj\u0105c\u0105 poszczeg\u00f3lne aktywa.<\/span><\/p><h2><span>Lepsze sporz\u0105dzanie raport\u00f3w zaczyna si\u0119 na d\u0142ugo przed samym raportem<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Pulpit nawigacyjny przyci\u0105ga wi\u0119kszo\u015b\u0107 uwagi, poniewa\u017c jest to element widoczny dla klient\u00f3w. Znaczna cz\u0119\u015b\u0107 najtrudniejszej pracy odbywa si\u0119 jednak za kulisami.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dane bankowe musz\u0105 by\u0107 dostarczane w spos\u00f3b niezawodny. Papiery warto\u015bciowe wymagaj\u0105 sp\u00f3jnych identyfikator\u00f3w i klasyfikacji. Transakcje pochodz\u0105ce od r\u00f3\u017cnych podmiot\u00f3w przechowuj\u0105cych papiery warto\u015bciowe musz\u0105 by\u0107 poprawnie interpretowane, a inwestycje prywatne musz\u0105 by\u0107 powi\u0105zane z odpowiednim cz\u0142onkiem rodziny, sp\u00f3\u0142k\u0105 lub funduszem powierniczym. Je\u015bli dwa banki opisuj\u0105 ten sam papier warto\u015bciowy w r\u00f3\u017cny spos\u00f3b, system musi rozpozna\u0107, \u017ce chodzi o ten sam papier warto\u015bciowy, zanim ktokolwiek obliczy zaanga\u017cowanie rodziny w ten papier.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>To podstawowe podej\u015bcie stanowi u\u017cyteczny spos\u00f3b rozr\u00f3\u017cniania dostawc\u00f3w rozwi\u0105za\u0144 z bran\u017cy wealthtech. Platforma zbudowana g\u0142\u00f3wnie wok\u00f3\u0142 operacji inwestycyjnych po\u015bwi\u0119ci znaczn\u0105 uwag\u0119 danym wej\u015bciowym, uzgadnianiu sald, obliczaniu wynik\u00f3w oraz sprawozdawczo\u015bci. Platforma opracowana specjalnie z my\u015bl\u0105 o rodzinach mo\u017ce skupia\u0107 si\u0119 w wi\u0119kszym stopniu na kwestiach takich jak faktyczna w\u0142asno\u015b\u0107, fundusze powiernicze, sp\u00f3\u0142ki prywatne oraz osoby, kt\u00f3re potrzebuj\u0105 r\u00f3\u017cnych widok\u00f3w tego samego maj\u0105tku. Platforma obs\u0142uguj\u0105ca du\u017ce firmy doradcze i instytucje finansowe ma z kolei inne wymagania: musi sp\u00f3jnie przetwarza\u0107 ogromne ilo\u015bci danych, jednocze\u015bnie \u0142\u0105cz\u0105c si\u0119 z innymi systemami wykorzystywanymi w ca\u0142ej organizacji.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Landytech, Masttro i Addepar zajmuj\u0105 r\u00f3\u017cne pozycje w tym spektrum, a nie stanowi\u0105 trzy wymienne przyk\u0142ady.<\/span><\/p><h2><span>Landytech: brytyjska platforma oparta na danych inwestycyjnych<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Landytech to brytyjska firma z bran\u017cy wealthtech z siedzib\u0105 w Londynie, posiadaj\u0105ca dodatkowe biura w Pary\u017cu i Pune. Landytech Limited jest zarejestrowana w Anglii i Walii, a swoj\u0105 dzia\u0142alno\u015b\u0107 rozpocz\u0119\u0142a w 2019 roku. Jej za\u0142o\u017cyciel wywodzi si\u0119 z bran\u017cy zarz\u0105dzania aktywami instytucjonalnymi, co nadal jest widoczne w sposobie, w jaki firma opisuje i rozwija Sesame \u2013 swoj\u0105 platform\u0119 do zarz\u0105dzania inwestycjami.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Sesame ma szczeg\u00f3lne znaczenie dla firm typu family office oraz doradc\u00f3w ds. zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem, kt\u00f3rych g\u0142\u00f3wnym wyzwaniem jest gromadzenie informacji inwestycyjnych od licznych podmiot\u00f3w powierniczych i przekszta\u0142canie ich w u\u017cyteczne raporty dotycz\u0105ce portfela. Landytech \u0142\u0105czy agregacj\u0119 danych z analityk\u0105, analiz\u0105 ryzyka, raportowaniem oraz obs\u0142ug\u0105 aktyw\u00f3w alternatywnych; niedawno firma rozszerzy\u0142a swoj\u0105 ofert\u0119 o przetwarzanie dokument\u00f3w za pomoc\u0105 rozwi\u0105zania Sesame Doc AI. W zwi\u0105zku z tym rozwi\u0105zanie to przypomina raczej centrum dowodzenia zarz\u0105dzaniem inwestycjami ni\u017c cyfrowy sejf przeznaczony przede wszystkim dla w\u0142a\u015bcicieli maj\u0105tku.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>W przypadku biura, kt\u00f3re wci\u0105\u017c po\u015bwi\u0119ca kilka dni na sporz\u0105dzanie miesi\u0119cznych lub kwartalnych raport\u00f3w inwestycyjnych, wyeliminowanie powtarzaj\u0105cego si\u0119 gromadzenia i uzgadniania danych mo\u017ce mie\u0107 natychmiastowy wp\u0142yw na obci\u0105\u017cenie prac\u0105. Firma Landytech opublikowa\u0142a przyk\u0142ady z praktyki klient\u00f3w, w kt\u00f3rych nak\u0142ad pracy zwi\u0105zany z przygotowywaniem raport\u00f3w znacznie si\u0119 zmniejszy\u0142 po tym, jak firmy zautomatyzowa\u0142y wi\u0119ksz\u0105 cz\u0119\u015b\u0107 tego procesu. Na przyk\u0142ad pewne londy\u0144skie biuro obs\u0142uguj\u0105ce wiele rodzin wcze\u015bniej r\u0119cznie aktualizowa\u0142o transakcje i wyceny na setkach rachunk\u00f3w, zanim przesz\u0142o na automatyczne codzienne aktualizacje za po\u015brednictwem platformy Sesame.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>To sprawia, \u017ce Landytech stanowi dobry przyk\u0142ad jednej z ga\u0142\u0119zi bran\u017cy wealthtech: oprogramowania zaprojektowanego w celu usprawnienia mechanizm\u00f3w le\u017c\u0105cych u podstaw profesjonalnej sprawozdawczo\u015bci inwestycyjnej. Family office, dla kt\u00f3rego g\u0142\u00f3wnym utrapieniem jest obs\u0142uga dziesi\u0119ciu kana\u0142\u00f3w danych od depozytariuszy oraz \u017cmudne sporz\u0105dzanie raport\u00f3w kwartalnych, mo\u017ce zatem rozwa\u017ca\u0107 jego wdro\u017cenie z zupe\u0142nie innych powod\u00f3w ni\u017c rodzina pr\u00f3buj\u0105ca uporz\u0105dkowa\u0107 struktur\u0119 obejmuj\u0105c\u0105 kilka pokole\u0144 funduszy powierniczych, sp\u00f3\u0142ek i aktyw\u00f3w prywatnych.<\/span><\/p><h2><span>W przypadku inwestycji prywatnych arkusze kalkulacyjne zaczynaj\u0105 mie\u0107 trudno\u015bci<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Papiery warto\u015bciowe z rynku publicznego stosunkowo dobrze nadaj\u0105 si\u0119 do automatycznego raportowania, poniewa\u017c podmiot prowadz\u0105cy rejestr ju\u017c rejestruje dane dotycz\u0105ce papieru warto\u015bciowego, transakcji, ceny i ilo\u015bci w postaci ustrukturyzowanych danych. Inaczej wygl\u0105da sytuacja w przypadku inwestycji prywatnych.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Zarz\u0105dzaj\u0105cy funduszem private equity mo\u017ce wys\u0142a\u0107 wezwanie do wp\u0142aty kapita\u0142u w formacie PDF, a kilka miesi\u0119cy p\u00f3\u017aniej \u2013 zawiadomienie o wyp\u0142acie dywidendy oraz raport kwartalny zawieraj\u0105cy zaktualizowan\u0105 wycen\u0119. Bezpo\u015bredni udzia\u0142owiec sp\u00f3\u0142ki mo\u017ce otrzymywa\u0107 wycen\u0119 tylko raz lub dwa razy w roku. Nieruchomo\u015bci mog\u0105 wi\u0105za\u0107 si\u0119 z odr\u0119bnymi zobowi\u0105zaniami, dochodami z wynajmu oraz podmiotami b\u0119d\u0105cymi w\u0142a\u015bcicielami, z kt\u00f3rych \u017caden niekoniecznie pojawia si\u0119 w danych bankowych rodziny.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>W miar\u0119 jak rodziny lokuj\u0105 coraz wi\u0119cej kapita\u0142u poza rynkami publicznymi, platformy zarz\u0105dzaj\u0105ce maj\u0105tkiem musia\u0142y r\u00f3wnie\u017c nauczy\u0107 si\u0119 radzi\u0107 sobie z tymi mniej uporz\u0105dkowanymi informacjami. Niekt\u00f3re z nich pobieraj\u0105 obecnie dane z dokument\u00f3w inwestycyjnych, rejestruj\u0105 zobowi\u0105zania i wyp\u0142aty oraz uwzgl\u0119dniaj\u0105 te pozycje w szerszym portfelu rodziny.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Automatyzacja nie jest w stanie uaktualni\u0107 starej wyceny. Je\u015bli ostatnia wycena prywatnej sp\u00f3\u0142ki mia\u0142a miejsce sze\u015b\u0107 miesi\u0119cy temu, oprogramowanie nie powinno przedstawia\u0107 tej kwoty jako dzisiejszej ceny rynkowej tylko dlatego, \u017ce znajduje si\u0119 ona obok papier\u00f3w warto\u015bciowych, kt\u00f3rych ceny s\u0105 aktualizowane codziennie. Dobrze zaprojektowany system sprawozdawczy uwzgl\u0119dnia te r\u00f3\u017cnice i dostarcza doradcom wystarczaj\u0105cych informacji, by mogli je w\u0142a\u015bciwie oceni\u0107.<\/span><\/p><h2><span>Masttro: oprogramowanie dla family office, kt\u00f3re powsta\u0142o w ramach family office<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Pochodzenie firmy Masttro wyja\u015bnia, dlaczego jej oferta wygl\u0105da inaczej. Firma twierdzi, \u017ce Javier Gutierrez i Domingo Viesca stworzyli ten system w 2010 roku, pracuj\u0105c w wielopokoleniowym family office, poniewa\u017c nie byli w stanie uzyska\u0107 zadowalaj\u0105cego wgl\u0105du w jego ksi\u0119gi rachunkowe, prywatne aktywa i struktury w\u0142asno\u015bciowe. To, co pocz\u0105tkowo by\u0142o rozwi\u0105zaniem technologicznym na potrzeby wewn\u0119trzne family office, z czasem przekszta\u0142ci\u0142o si\u0119 w platform\u0119 komercyjn\u0105. Obecnie firma Masttro ma siedzib\u0119 g\u0142\u00f3wn\u0105 w Nowym Jorku oraz biura w Zurychu i Monterrey, a jej infrastruktura w chmurze prywatnej znajduje si\u0119 w Szwajcarii. Dlatego te\u017c lepiej jest opisywa\u0107 j\u0105 jako mi\u0119dzynarodow\u0105 firm\u0119 o znacznej obecno\u015bci w Szwajcarii ni\u017c jako szwajcarsk\u0105 firm\u0119 z bran\u017cy wealthtech.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>To w\u0142a\u015bnie pochodzenie z bran\u017cy family office pozostaje najwyra\u017aniejszym czynnikiem wyr\u00f3\u017cniaj\u0105cym firm\u0119 Masttro. Jej platforma obejmuje rachunki bankowe i maklerskie, ale zosta\u0142a r\u00f3wnie\u017c zaprojektowana z my\u015bl\u0105 o obs\u0142udze funduszy private equity, nieruchomo\u015bci, sp\u00f3\u0142ek operacyjnych, funduszy inwestycyjnych, trust\u00f3w i innych podmiot\u00f3w. Masttro podaje, \u017ce obecnie zapewnia dost\u0119p do ponad 700 bezpo\u015brednich kana\u0142\u00f3w danych od podmiot\u00f3w powierniczych i obs\u0142uguje ponad 400 klient\u00f3w na ca\u0142ym \u015bwiecie.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Jej \u201eGlobal Wealth Map\u201d wykracza poza tradycyjne zestawianie portfeli, pokazuj\u0105c powi\u0105zania mi\u0119dzy podmiotami, trustami, fundacjami, w\u0142a\u015bcicielami faktycznymi oraz aktywami, kt\u00f3re si\u0119 za nimi kryj\u0105. W przypadku rodziny, kt\u00f3rej maj\u0105tek obejmuje sp\u00f3\u0142k\u0119 operacyjn\u0105 b\u0119d\u0105c\u0105 w\u0142asno\u015bci\u0105 kilku podmiot\u00f3w holdingowych, portfel nieruchomo\u015bci zarz\u0105dzany za po\u015brednictwem odr\u0119bnych podmiot\u00f3w oraz trusty utworzone dla r\u00f3\u017cnych pokole\u0144, taki obraz struktury w\u0142asno\u015bciowej mo\u017ce dostarczy\u0107 odpowiedzi na pytania, na kt\u00f3re sprawozdania dotycz\u0105ce papier\u00f3w warto\u015bciowych nigdy nie udziel\u0105 odpowiedzi.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Prostym przyk\u0142adem jest nieruchomo\u015b\u0107 nale\u017c\u0105ca do sp\u00f3\u0142ki, kt\u00f3ra jest cz\u0119\u015bci\u0105 trustu. Jej warto\u015b\u0107 inwestycyjna to tylko cz\u0119\u015b\u0107 informacji, kt\u00f3re musi pozna\u0107 family office; pracownicy mog\u0105 r\u00f3wnie\u017c musie\u0107 sprawdzi\u0107, kt\u00f3ra sp\u00f3\u0142ka jest w\u0142a\u015bcicielem tej nieruchomo\u015bci, w jaki spos\u00f3b podmiot ten jest finansowany oraz kto czerpie korzy\u015bci z trustu. Podobne pytania powracaj\u0105 w przypadku firm rodzinnych, podmiot\u00f3w inwestycyjnych oraz struktur utworzonych w kilku jurysdykcjach.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Masttro wbudowa\u0142o r\u00f3wnie\u017c w platform\u0119 funkcj\u0119 obs\u0142ugi inwestycji alternatywnych, zamiast traktowa\u0107 prywatne portfele jako r\u0119cznie wprowadzane pozycje w portfelu p\u0142ynnym. Firma twierdzi, \u017ce dokumenty, wyceny i wezwania do wp\u0142aty kapita\u0142u mog\u0105 by\u0107 wprowadzane i uzgadniane w ramach systemu. Ceny za korzystanie z platformy s\u0105 sta\u0142e, a nie uzale\u017cnione od warto\u015bci zarz\u0105dzanych aktyw\u00f3w, co stanowi kolejn\u0105 cech\u0119 wyr\u00f3\u017cniaj\u0105c\u0105 t\u0119 platform\u0119, kt\u00f3ra mo\u017ce mie\u0107 znaczenie dla bardzo du\u017cych firm typu family office.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Chodzi zatem nie tyle o sporz\u0105dzenie lepszego raportu dotycz\u0105cego portfela w stylu bankowym, ile o zapewnienie bie\u017c\u0105cego obrazu ca\u0142kowitego maj\u0105tku rodziny.<\/span><\/p><h2><span>Addepar: Technologia z Doliny Krzemowej wdro\u017cona na skal\u0119 instytucjonaln\u0105<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Addepar stanowi trzeci\u0105 drog\u0119 wej\u015bcia na rynek. Joe Lonsdale i Jason Mirra za\u0142o\u017cyli t\u0119 ameryka\u0144sk\u0105 firm\u0119 w Dolinie Krzemowej w listopadzie 2009 roku, wkr\u00f3tce po tym, jak \u015bwiatowy kryzys finansowy ujawni\u0142, jak trudno jest du\u017cym w\u0142a\u015bcicielom aktyw\u00f3w okre\u015bli\u0107 swoje ekspozycje w rozdrobnionych portfelach. Addepar rozpocz\u0105\u0142 dzia\u0142alno\u015b\u0107 od rozwi\u0105zania problemu zwi\u0105zanego z danymi, a nast\u0119pnie rozszerzy\u0142 swoj\u0105 dzia\u0142alno\u015b\u0107, staj\u0105c si\u0119 znacznie szersz\u0105 platform\u0105 technologiczn\u0105 dla firm zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem rodzinnym, niezale\u017cnych doradc\u00f3w inwestycyjnych (RIA), bank\u00f3w i organizacji inwestycyjnych.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>To w\u0142a\u015bnie skala dzia\u0142alno\u015bci wyr\u00f3\u017cnia obecnie Addepar na tle wielu wyspecjalizowanych platform typu family office. Firma twierdzi, \u017ce jej technologia obs\u0142uguje aktywa o warto\u015bci ponad 9 bilion\u00f3w USD dla ponad 1 500 klient\u00f3w w ponad 60 krajach. Zamiast skupia\u0107 si\u0119 przede wszystkim na potrzebach pojedynczej rodziny, Addepar zapewnia wsp\u00f3ln\u0105 architektur\u0119 danych, z kt\u00f3rej profesjonalne organizacje inwestycyjne mog\u0105 korzysta\u0107 w odniesieniu do du\u017cej liczby portfeli, podmiot\u00f3w i klient\u00f3w.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Agregacja portfeli i raportowanie nadal stanowi\u0105 kluczowe elementy produktu, cho\u0107 firma Addepar rozszerzy\u0142a swoj\u0105 dzia\u0142alno\u015b\u0107 o analityk\u0119, inwestycje alternatywne, przep\u0142ywy pracy, interfejsy API oraz sztuczn\u0105 inteligencj\u0119. Jego otwarta architektura pozwala r\u00f3wnie\u017c firmom na integracj\u0119 danych z Addepar z innym oprogramowaniem i us\u0142ugami, co ma wi\u0119ksze znaczenie dla banku prywatnego lub du\u017cego biura zarz\u0105dzaj\u0105cego maj\u0105tkiem wielu rodzin, korzystaj\u0105cego z kilku specjalistycznych system\u00f3w, ni\u017c dla indywidualnego w\u0142a\u015bciciela maj\u0105tku, kt\u00f3ry poszukuje przede wszystkim skonsolidowanego pulpitu nawigacyjnego.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Ta skala instytucjonalna wyja\u015bnia r\u00f3wnie\u017c, dlaczego w por\u00f3wnaniu tym znalaz\u0142a si\u0119 firma Addepar. Landytech pokazuje, w jaki spos\u00f3b technologie z bran\u017cy wealthtech mog\u0105 usprawni\u0107 proces sprawozdawczo\u015bci inwestycyjnej; Masttro pokazuje, co si\u0119 dzieje, gdy system opiera si\u0119 na pe\u0142nej strukturze w\u0142asno\u015bciowej rodziny; Addepar natomiast demonstruje, jak ta sama podstawowa potrzeba posiadania skonsolidowanych danych mo\u017ce sta\u0107 si\u0119 infrastruktur\u0105 dla znacznie wi\u0119kszej organizacji zajmuj\u0105cej si\u0119 zarz\u0105dzaniem maj\u0105tkiem.<\/span><\/p><h2><span>Genewa zapewnia firmie Addepar bezpo\u015bredni\u0105 obecno\u015b\u0107 w Szwajcarii<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>W 2025 roku firma Addepar rozszerzy\u0142a swoj\u0105 sie\u0107 oddzia\u0142\u00f3w o Szwajcari\u0119, otwieraj\u0105c biuro w Genewie. Obecny adres firmy w Szwajcarii to Rue de la Corraterie 5, a firma okre\u015bli\u0142a to otwarcie jako cz\u0119\u015b\u0107 swojej mi\u0119dzynarodowej ekspansji.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Genewa to naturalna lokalizacja dla firmy sprzedaj\u0105cej rozwi\u0105zania technologiczne organizacjom zarz\u0105dzaj\u0105cym mi\u0119dzynarodowym maj\u0105tkiem prywatnym. Szwajcarska bankowo\u015b\u0107 prywatna ma szczeg\u00f3lnie rozleg\u0142\u0105 transgraniczn\u0105 baz\u0119 klient\u00f3w, a wiele z tych rodzin utrzymuje dodatkowe relacje z bankami, podmiotami zarz\u0105dzaj\u0105cymi aktywami oraz podmiotami zarz\u0105dzaj\u0105cymi na rynkach prywatnych w innych krajach.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Genewskie biuro rodzinne mo\u017ce zatem zarz\u0105dza\u0107 szwajcarskimi rachunkami powierniczymi, a tak\u017ce ameryka\u0144skimi funduszami private equity, europejskimi sp\u00f3\u0142kami nieruchomo\u015bciowymi oraz strukturami holdingowymi zarejestrowanymi w r\u00f3\u017cnych jurysdykcjach. Technologia opracowana wy\u0142\u0105cznie z my\u015bl\u0105 o jednym rachunku inwestycyjnym ma ograniczon\u0105 przydatno\u015b\u0107, gdy doradcy musz\u0105 przeanalizowa\u0107 \u0142\u0105czn\u0105 sytuacj\u0119 inwestycyjn\u0105.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Pojawienie si\u0119 firmy Addepar jest interesuj\u0105ce r\u00f3wnie\u017c z innego powodu. Firma rozwin\u0119\u0142a si\u0119 na ameryka\u0144skim rynku RIA i inwestycji instytucjonalnych, gdzie platformy technologiczne od dawna odgrywaj\u0105 istotn\u0105 rol\u0119 w dzia\u0142alno\u015bci doradc\u00f3w. Utworzenie zespo\u0142u w Genewie przenosi ten model bezpo\u015brednio na rynek, kt\u00f3ry wci\u0105\u017c silnie kojarzy si\u0119 z bankowo\u015bci\u0105 prywatn\u0105 opart\u0105 na relacjach i us\u0142ugach dostosowanych do indywidualnych potrzeb. Te dwa podej\u015bcia nie musz\u0105 si\u0119 wyklucza\u0107: doradca mo\u017ce zachowa\u0107 wysoce osobisty charakter relacji, korzystaj\u0105c jednocze\u015bnie ze znacznie lepszej technologii wspieraj\u0105cej rozmow\u0119.<\/span><\/p><h2><span>Szwajcaria dysponuje ogromnym, rozproszonym maj\u0105tkiem, kt\u00f3rym musi zarz\u0105dza\u0107<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Na koniec 2024 r. szwajcarskie banki posiada\u0142y aktywa o warto\u015bci 9,284 bln CHF, z czego 4,225 bln CHF nale\u017ca\u0142o do klient\u00f3w zamieszka\u0142ych poza granicami kraju. Szwajcaria utrzyma\u0142a r\u00f3wnie\u017c pozycj\u0119 najwi\u0119kszego na \u015bwiecie centrum transgranicznego zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem prywatnym.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Klienci transgraniczni cz\u0119sto wi\u0105\u017c\u0105 si\u0119 z dodatkowymi obowi\u0105zkami sprawozdawczymi. Ich aktywa mog\u0105 znajdowa\u0107 si\u0119 w r\u00f3\u017cnych jurysdykcjach, by\u0107 denominowane w r\u00f3\u017cnych walutach i charakteryzowa\u0107 si\u0119 r\u00f3\u017cnymi strukturami w\u0142asno\u015bciowymi, a w\u015br\u00f3d ich doradc\u00f3w mog\u0105 znajdowa\u0107 si\u0119 szwajcarscy bankierzy prywatni, zewn\u0119trzni zarz\u0105dzaj\u0105cy aktywami, prawnicy, powiernicy i specjali\u015bci podatkowi, z kt\u00f3rych ka\u017cdy zajmuje si\u0119 inn\u0105 cz\u0119\u015bci\u0105 spraw rodziny.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Tradycyjny szwajcarski model bankowo\u015bci prywatnej radzi\u0142 sobie z wi\u0119kszo\u015bci\u0105 tych problem\u00f3w dzi\u0119ki do\u015bwiadczonym doradcom ds. relacji z klientami. Nowoczesne technologie zapewniaj\u0105 tym doradcom dost\u0119p do szerszego zestawu informacji, na podstawie kt\u00f3rych mog\u0105 pracowa\u0107. Bankier, kt\u00f3ry zna wy\u0142\u0105cznie aktywa zaksi\u0119gowane w swojej instytucji, nie jest w stanie z ca\u0142\u0105 pewno\u015bci\u0105 oceni\u0107 og\u00f3lnej p\u0142ynno\u015bci rodziny ani ryzyka koncentracji; je\u015bli klient lub biuro rodzinne mo\u017ce przedstawi\u0107 skonsolidowany obraz sytuacji, zalecenia mog\u0105 uwzgl\u0119dnia\u0107 aktywa przechowywane gdzie indziej, zamiast zak\u0142ada\u0107, \u017ce jedna relacja bankowa reprezentuje ca\u0142y portfel.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Na rynku szwajcarskim istnieje r\u00f3wnie\u017c prawdziwie lokalny przyk\u0142ad w postaci firmy Altoo. Altoo, z siedzib\u0105 w Zugu, stworzy\u0142a szwajcarsk\u0105 platform\u0119 do zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem, skierowan\u0105 przede wszystkim do zamo\u017cnych os\u00f3b prywatnych i firm rodzinnych, kt\u00f3ra gromadzi informacje z r\u00f3\u017cnych \u017ar\u00f3de\u0142 oraz zapewnia analiz\u0119 portfela i raportowanie.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dla klient\u00f3w, kt\u00f3rym zale\u017cy na poufno\u015bci danych finansowych, lokalizacja i spos\u00f3b przetwarzania ich danych mog\u0105 mie\u0107 niemal tak samo du\u017ce znaczenie jak same analizy.<\/span><\/p><h2><span>Zebranie wszystkiego w jednym systemie wi\u0105\u017ce si\u0119 z kolejnym ryzykiem<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Kompleksowy przegl\u0105d jest przydatny w\u0142a\u015bnie dlatego, \u017ce zawiera on bardzo wra\u017cliwe informacje, co oznacza, \u017ce rodziny powinny r\u00f3wnie\u017c sprawdzi\u0107, w jaki spos\u00f3b dostawca tych us\u0142ug je zabezpiecza.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Platforma do zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem mo\u017ce zawiera\u0107 salda rachunk\u00f3w, pozycje inwestycyjne, udzia\u0142y w sp\u00f3\u0142kach, wyceny nieruchomo\u015bci oraz informacje dotycz\u0105ce funduszy powierniczych i beneficjent\u00f3w. Pracownicy family office, osoby zarz\u0105dzaj\u0105ce, ksi\u0119gowi i zewn\u0119trzni doradcy rzadko potrzebuj\u0105 identycznego dost\u0119pu.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Kwestie praktyczne s\u0105 proste. Kto ma wgl\u0105d w poszczeg\u00f3lne podmioty? Czy ksi\u0119gowy mo\u017ce zajmowa\u0107 si\u0119 sprawami jednej firmy, nie maj\u0105c wgl\u0105du w osobiste inwestycje zleceniodawcy? Co si\u0119 dzieje, gdy pracownik odchodzi z pracy? Czy dzia\u0142ania s\u0105 rejestrowane? Gdzie przechowywane s\u0105 dane, w jaki spos\u00f3b s\u0105 szyfrowane i jak dostawca reguluje dost\u0119p w\u0142asnych pracownik\u00f3w do nich?<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Na przyk\u0142ad firma Masttro uwzgl\u0119dnia architektur\u0119 zapewniaj\u0105c\u0105 prywatno\u015b\u0107 w swojej ofercie produktowej i twierdzi, \u017ce jej pracownicy nie maj\u0105 dost\u0119pu do danych klient\u00f3w. Firma korzysta r\u00f3wnie\u017c z infrastruktury zlokalizowanej w Szwajcarii. Dla rodziny rozwa\u017caj\u0105cej wyb\u00f3r platformy te zapewnienia stanowi\u0105 zatem istotny element por\u00f3wnania produkt\u00f3w, a nie tylko drugorz\u0119dne szczeg\u00f3\u0142y techniczne.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Rodziny powinny r\u00f3wnie\u017c zdawa\u0107 sobie spraw\u0119 z tego, jak \u0142atwo mog\u0105 odzyska\u0107 swoje dane, je\u015bli w przysz\u0142o\u015bci zdecyduj\u0105 si\u0119 zmieni\u0107 platform\u0119. Po kilku latach system mo\u017ce sta\u0107 si\u0119 g\u0142\u0119boko zintegrowany z procesami sprawozdawczo\u015bci i administracji, dlatego warto om\u00f3wi\u0107 kwestie format\u00f3w eksportu i przenoszenia danych historycznych przed wdro\u017ceniem, a nie dopiero po zako\u0144czeniu wsp\u00f3\u0142pracy.<\/span><\/p><h2><span>Wyb\u00f3r odpowiedniej platformy zale\u017cy od tego, co obecnie powoduje strat\u0119 czasu w rodzinie<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>R\u00f3\u017cnice mi\u0119dzy Landytech, Masttro i Addepar staj\u0105 si\u0119 bardziej widoczne, gdy por\u00f3wnanie skupia si\u0119 na rodzinie produkt\u00f3w, a nie na samym oprogramowaniu.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Biuro rodzinne zorientowane na inwestycje, borykaj\u0105ce si\u0119 z problemami zwi\u0105zanymi z wieloma podmiotami powierniczymi, uzgadnianiem danych i sprawozdawczo\u015bci\u0105, mo\u017ce naturalnie zwr\u00f3ci\u0107 uwag\u0119 na rozwi\u0105zanie Landytech. Rodzina posiadaj\u0105ca znaczne udzia\u0142y w prywatnych sp\u00f3\u0142kach, nieruchomo\u015bci, funduszach powierniczych oraz licz\u0105ca kilka pokole\u0144 rzeczywistych w\u0142a\u015bcicieli mo\u017ce uzna\u0107, \u017ce pochodzenie rozwi\u0105zania Masttro z sektora biur rodzinnych oraz jego funkcje mapowania podmiot\u00f3w s\u0105 dla niej bardziej odpowiednie. Du\u017ce biuro obs\u0142uguj\u0105ce wiele rodzin, bank lub doradca inwestycyjny zarz\u0105dzaj\u0105cy relacjami z wieloma klientami mo\u017ce bardziej doceni\u0107 skal\u0119 dzia\u0142alno\u015bci Addepar, jego architektur\u0119 danych oraz mo\u017cliwo\u015b\u0107 integracji z szerszym zestawem rozwi\u0105za\u0144 technologicznych.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>\u017badna z tych charakterystyk nie sprawia, \u017ce jedna platforma jest zdecydowanie lepsza od drugiej. Rozwi\u0105zuj\u0105 one pokrywaj\u0105ce si\u0119 problemy, wychodz\u0105c z r\u00f3\u017cnych punkt\u00f3w wyj\u015bcia.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>W zwi\u0105zku z tym family office zdobywa wi\u0119cej wiedzy, analizuj\u0105c w\u0142asny przebieg pracy, ni\u017c por\u00f3wnuj\u0105c obszern\u0105 tabel\u0119 zawieraj\u0105c\u0105 <a href=\"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/kategoria\/oprogramowanie-do-zarzadzania-majatkiem\/\">oprogramowanie<\/a> funkcje. Kt\u00f3re raporty s\u0105 nadal sporz\u0105dzane r\u0119cznie? Kt\u00f3re aktywa rutynowo nie s\u0105 w nich uwzgl\u0119dniane? Gdzie pracownicy trac\u0105 czas na sprawdzanie informacji, kt\u00f3re zosta\u0142y ju\u017c gdzie indziej wprowadzone? Na kt\u00f3re pytania dotycz\u0105ce ekspozycji, p\u0142ynno\u015bci lub struktury w\u0142asno\u015bciowej odpowiadanie zajmuje wiele godzin, mimo \u017ce dane \u017ar\u00f3d\u0142owe ju\u017c istniej\u0105?<\/span><\/p><p><span>Jest ma\u0142o prawdopodobne, by zamo\u017cne rodziny przesta\u0142y korzysta\u0107 z us\u0142ug kilku bank\u00f3w i wyspecjalizowanych podmiot\u00f3w zarz\u0105dzaj\u0105cych tylko dlatego, \u017ce uleg\u0142a poprawie technologia agregacji danych. Wielokrotne relacje mog\u0105 zapewni\u0107 dost\u0119p do r\u00f3\u017cnorodnej wiedzy inwestycyjnej, mo\u017cliwo\u015bci kredytowych i rynk\u00f3w. Bardziej przydatnym osi\u0105gni\u0119ciem jest to, \u017ce dywersyfikacja dostawc\u00f3w nie musi ju\u017c powodowa\u0107 takiego samego stopnia fragmentacji informacji w rodzinie. Landytech, Masttro i Addepar podchodz\u0105 do tego problemu w r\u00f3\u017cny spos\u00f3b i w\u0142a\u015bnie dlatego wszystkie trzy firmy zas\u0142uguj\u0105 na uwzgl\u0119dnienie w tej dyskusji.<\/span><\/p><br>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Wealthtech zmienia spos\u00f3b zarz\u0105dzania finansami zamo\u017cnych rodzin, oferuj\u0105c innowacyjne rozwi\u0105zania z\u0142o\u017conych wyzwa\u0144. W niniejszym artykule om\u00f3wiono, w jaki spos\u00f3b mo\u017cliwo\u015bci Wealthtech, a zw\u0142aszcza szwajcarskie platformy z tej bran\u017cy, zmieniaj\u0105 oblicze tego sektora.<\/p>","protected":false},"author":2,"featured_media":847,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"colormag_page_container_layout":"default_layout","colormag_page_sidebar_layout":"default_layout","footnotes":""},"categories":[32],"tags":[],"class_list":["post-848","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-family-office-software"],"magazineBlocksPostFeaturedMedia":{"thumbnail":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-150x150.jpg","medium":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-300x200.jpg","medium_large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-768x512.jpg","large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-1024x683.jpg","1536x1536":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg","2048x2048":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg","trp-custom-language-flag":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-18x12.jpg","colormag-highlighted-post":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-392x272.jpg","colormag-featured-post-medium":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-390x205.jpg","colormag-featured-post-small":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-130x90.jpg","colormag-featured-image":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-800x445.jpg","colormag-default-news":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-150x150.jpg","colormag-featured-image-large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-1200x600.jpg"},"magazineBlocksPostAuthor":{"name":"William","avatar":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g"},"magazineBlocksPostCommentsNumber":false,"magazineBlocksPostExcerpt":"Wealthtech is transforming financial management for affluent families by offering innovative solutions to complex challenges. This article delves into how Wealthtech capabilities, especially Swiss wealthtech platforms, are reshaping the landscape.","magazineBlocksPostCategories":["Family Office Software"],"magazineBlocksPostViewCount":348,"magazineBlocksPostReadTime":13,"magazine_blocks_featured_image_url":{"full":["https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg",1200,800,false],"medium":["https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-300x200.jpg",300,200,true],"thumbnail":["https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-150x150.jpg",150,150,true]},"magazine_blocks_author":{"display_name":"William","author_link":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/author\/william\/"},"magazine_blocks_comment":0,"magazine_blocks_author_image":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","magazine_blocks_category":"<a href=\"#\" class=\"category-link category-link-32\">Family Office Software<\/a>","videoUrl":"","yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v28.2 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>What Wealthtech Actually Solves for Wealthy Families<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Wealthtech is transforming financial management for affluent families by offering innovative solutions to complex challenges. This article delves into how Wealthtech capabilities, especially Swiss wealthtech platforms, are reshaping the landscape.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/oprogramowanie-do-zarzadzania-majatkiem\/oprogramowanie-dla-biur-rodzinnych\/jakie-problemy-w-zakresie-technologii-finansowej-firma-wealthtech-faktycznie-rozwiazuje-dla-zamoznych-rodzin\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pl_PL\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"What Wealthtech Actually Solves for Wealthy Families\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Wealthtech is transforming financial management for affluent families by offering innovative solutions to complex challenges. This article delves into how Wealthtech capabilities, especially Swiss wealthtech platforms, are reshaping the landscape.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/oprogramowanie-do-zarzadzania-majatkiem\/oprogramowanie-dla-biur-rodzinnych\/jakie-problemy-w-zakresie-technologii-finansowej-firma-wealthtech-faktycznie-rozwiazuje-dla-zamoznych-rodzin\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2026-08-18T05:12:13+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"http:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1200\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"800\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"William\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Napisane przez\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"William\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Szacowany czas czytania\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"13 minut\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/family-office-software\\\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\\\/#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/family-office-software\\\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\\\/\"},\"author\":{\"name\":\"William\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/#\\\/schema\\\/person\\\/e4b7694d8a0486d08742dd200c03c738\"},\"headline\":\"What Wealthtech Actually Solves for Wealthy Families\",\"datePublished\":\"2026-08-18T05:12:13+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/family-office-software\\\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\\\/\"},\"wordCount\":2636,\"publisher\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/#organization\"},\"image\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/family-office-software\\\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\\\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/08\\\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg\",\"articleSection\":[\"Family Office Software\"],\"inLanguage\":\"pl-PL\"},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/family-office-software\\\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\\\/\",\"url\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/family-office-software\\\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\\\/\",\"name\":\"What Wealthtech Actually Solves for Wealthy Families\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/family-office-software\\\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\\\/#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/family-office-software\\\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\\\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/08\\\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg\",\"datePublished\":\"2026-08-18T05:12:13+00:00\",\"description\":\"Wealthtech is transforming financial management for affluent families by offering innovative solutions to complex challenges. This article delves into how Wealthtech capabilities, especially Swiss wealthtech platforms, are reshaping the landscape.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/family-office-software\\\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\\\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/family-office-software\\\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\\\/\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/family-office-software\\\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\\\/#primaryimage\",\"url\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/08\\\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/08\\\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg\",\"width\":1200,\"height\":800},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/family-office-software\\\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\\\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"What Wealthtech Actually Solves for Wealthy Families\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/#website\",\"url\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/\",\"name\":\"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform\",\"description\":\"Rotharia is a premier global platform dedicated to wealth management, family offices, private capital, and the technologies shaping how ultra-high-net-worth individuals preserve, grow, and govern wealth across generations.\",\"publisher\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/#organization\"},\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"pl-PL\"},{\"@type\":\"Organization\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/#organization\",\"name\":\"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform\",\"url\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/\",\"logo\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\",\"url\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/08\\\/Rotharia.png\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/08\\\/Rotharia.png\",\"width\":217,\"height\":97,\"caption\":\"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform\"},\"image\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\"}},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/#\\\/schema\\\/person\\\/e4b7694d8a0486d08742dd200c03c738\",\"name\":\"William\",\"image\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/secure.gravatar.com\\\/avatar\\\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g\",\"url\":\"https:\\\/\\\/secure.gravatar.com\\\/avatar\\\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/secure.gravatar.com\\\/avatar\\\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g\",\"caption\":\"William\"},\"url\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/author\\\/william\\\/\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Jakie problemy Wealthtech faktycznie rozwi\u0105zuje dla zamo\u017cnych rodzin","description":"Wealthtech zmienia spos\u00f3b zarz\u0105dzania finansami zamo\u017cnych rodzin, oferuj\u0105c innowacyjne rozwi\u0105zania z\u0142o\u017conych wyzwa\u0144. W niniejszym artykule om\u00f3wiono, w jaki spos\u00f3b mo\u017cliwo\u015bci Wealthtech, a zw\u0142aszcza szwajcarskie platformy z tej bran\u017cy, zmieniaj\u0105 oblicze tego sektora.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/oprogramowanie-do-zarzadzania-majatkiem\/oprogramowanie-dla-biur-rodzinnych\/jakie-problemy-w-zakresie-technologii-finansowej-firma-wealthtech-faktycznie-rozwiazuje-dla-zamoznych-rodzin\/","og_locale":"pl_PL","og_type":"article","og_title":"What Wealthtech Actually Solves for Wealthy Families","og_description":"Wealthtech is transforming financial management for affluent families by offering innovative solutions to complex challenges. This article delves into how Wealthtech capabilities, especially Swiss wealthtech platforms, are reshaping the landscape.","og_url":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/oprogramowanie-do-zarzadzania-majatkiem\/oprogramowanie-dla-biur-rodzinnych\/jakie-problemy-w-zakresie-technologii-finansowej-firma-wealthtech-faktycznie-rozwiazuje-dla-zamoznych-rodzin\/","og_site_name":"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform","article_published_time":"2026-08-18T05:12:13+00:00","og_image":[{"width":1200,"height":800,"url":"http:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"William","twitter_card":"summary_large_image","twitter_misc":{"Napisane przez":"William","Szacowany czas czytania":"13 minut"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/#article","isPartOf":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/"},"author":{"name":"William","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/#\/schema\/person\/e4b7694d8a0486d08742dd200c03c738"},"headline":"What Wealthtech Actually Solves for Wealthy Families","datePublished":"2026-08-18T05:12:13+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/"},"wordCount":2636,"publisher":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/#organization"},"image":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg","articleSection":["Family Office Software"],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":"WebPage","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/","url":"http:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/","name":"Jakie problemy Wealthtech faktycznie rozwi\u0105zuje dla zamo\u017cnych rodzin","isPartOf":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/#primaryimage"},"image":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg","datePublished":"2026-08-18T05:12:13+00:00","description":"Wealthtech zmienia spos\u00f3b zarz\u0105dzania finansami zamo\u017cnych rodzin, oferuj\u0105c innowacyjne rozwi\u0105zania z\u0142o\u017conych wyzwa\u0144. W niniejszym artykule om\u00f3wiono, w jaki spos\u00f3b mo\u017cliwo\u015bci Wealthtech, a zw\u0142aszcza szwajcarskie platformy z tej bran\u017cy, zmieniaj\u0105 oblicze tego sektora.","breadcrumb":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pl-PL","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["http:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg","contentUrl":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg","width":1200,"height":800},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"What Wealthtech Actually Solves for Wealthy Families"}]},{"@type":"WebSite","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/#website","url":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/","name":"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform","description":"Rotharia to wiod\u0105ca globalna platforma po\u015bwi\u0119cona zarz\u0105dzaniu maj\u0105tkiem, biurom rodzinnym, prywatnemu kapita\u0142owi i technologiom kszta\u0142tuj\u0105cym spos\u00f3b, w jaki osoby o bardzo wysokiej warto\u015bci netto zachowuj\u0105, rozwijaj\u0105 i zarz\u0105dzaj\u0105 maj\u0105tkiem przez pokolenia.","publisher":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":"Organization","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/#organization","name":"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform","url":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/Rotharia.png","contentUrl":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/Rotharia.png","width":217,"height":97,"caption":"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform"},"image":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/#\/schema\/logo\/image\/"}},{"@type":"Person","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/#\/schema\/person\/e4b7694d8a0486d08742dd200c03c738","name":"William","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","caption":"William"},"url":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/author\/william\/"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/848","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=848"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/848\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/847"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=848"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=848"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=848"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}