{"id":788,"date":"2026-07-08T07:03:32","date_gmt":"2026-07-08T07:03:32","guid":{"rendered":"https:\/\/www.rotharia.com\/uncategorized\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/"},"modified":"2026-07-08T07:03:32","modified_gmt":"2026-07-08T07:03:32","slug":"schemat-podzialu-obowiazkow-doradcow-w-family-office-kto-za-co-odpowiada","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wealth-management\/wealth-preservation\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/","title":{"rendered":"Schemat doradztwa w ramach family office: kto powinien czym si\u0119 zajmowa\u0107?"},"content":{"rendered":"<figure class=\"wp-block-image size-large\">\n<img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1080\" height=\"696\" src=\"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-787\" srcset=\"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg 1080w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-300x193.jpg 300w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-1024x660.jpg 1024w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-768x495.jpg 768w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-18x12.jpg 18w\" sizes=\"auto, (max-width: 1080px) 100vw, 1080px\" \/>\n<figcaption><em>Zdj\u0119cie: Ashkan Forouzani (@ashkfor121) na Unsplash<\/em><\/figcaption>\n<\/figure>\n\n\n<style>body.single-post .cm-featured-image { display: none !important; }<\/style>\n\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Zamo\u017cne rodziny rzadko od samego pocz\u0105tku dysponuj\u0105 celowo zaprojektowan\u0105 struktur\u0105 doradcz\u0105. Cz\u0119\u015bciej j\u0105 stopniowo buduj\u0105.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>A <a href=\"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/biura-rodzinne\/pojedyncze-biura-rodzinne\/bank-prywatny-a-family-office\/\">bank prywatny<\/a> jest wyznaczany po transakcji zapewniaj\u0105cej p\u0142ynno\u015b\u0107 finansow\u0105. Doradca podatkowy jest zatrudniany w kraju, w kt\u00f3rym mieszka zleceniodawca. Drugi prawnik pojawia si\u0119 w momencie zakupu nieruchomo\u015bci za granic\u0105. Jedn\u0105 ze struktur zarz\u0105dza powiernik lub specjalista ds. powiernictwa. Cz\u0119\u015bci\u0105 portfela zarz\u0105dza zewn\u0119trzny zarz\u0105dzaj\u0105cy aktywami. W momencie, gdy rodzina nie jest ju\u017c w stanie ogarn\u0105\u0107 ca\u0142o\u015bci sytuacji w jednym miejscu, do zespo\u0142u do\u0142\u0105cza podmiot zajmuj\u0105cy si\u0119 sprawozdawczo\u015bci\u0105. Z biegiem czasu rodzina mo\u017ce znale\u017a\u0107 si\u0119 w otoczeniu kompetentnych specjalist\u00f3w, z kt\u00f3rych ka\u017cdy wykonuje okre\u015blone zadania, podczas gdy nikt nie ponosi wyra\u017anej odpowiedzialno\u015bci za ca\u0142o\u015bciowy obraz sytuacji.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>To w\u0142a\u015bnie tutaj zaczyna si\u0119 kry\u0107 ryzyko. Nie w braku wiedzy specjalistycznej, ale w lukach mi\u0119dzy ekspertami.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dla rodzin prowadz\u0105cych mi\u0119dzynarodow\u0105 dzia\u0142alno\u015b\u0107 Szwajcaria cz\u0119sto staje si\u0119 miejscem, w kt\u00f3rym ta fragmentacja staje si\u0119 widoczna. Rodzina mo\u017ce przenie\u015b\u0107 miejsce zamieszkania do Szwajcarii, nawi\u0105za\u0107 relacje z szwajcarskimi bankami lub korzysta\u0107 z us\u0142ug szwajcarskich doradc\u00f3w, zachowuj\u0105c jednocze\u015bnie sp\u00f3\u0142ki, trusty, nieruchomo\u015bci i cz\u0142onk\u00f3w rodziny za granic\u0105. Szwajcarski ekosystem bankowo\u015bci prywatnej jest bardzo rozwini\u0119ty, ale nawet najlepszy bank nie koordynuje automatycznie dzia\u0142a\u0144 wszystkich prawnik\u00f3w, powiernik\u00f3w, doradc\u00f3w podatkowych, zarz\u0105dzaj\u0105cych aktywami i podmiot\u00f3w sporz\u0105dzaj\u0105cych sprawozdania zaanga\u017cowanych w sprawy rodziny.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>W\u0142a\u015bnie dlatego wiele zamo\u017cnych rodzin potrzebuje mapy doradc\u00f3w, zanim jeszcze zacznie szuka\u0107 kolejnego doradcy.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Mapa doradc\u00f3w to przejrzysty wykaz os\u00f3b doradzaj\u0105cych rodzinie, zakresu obowi\u0105zk\u00f3w ka\u017cdego z nich, posiadanych przez nich informacji, os\u00f3b uprawnionych do wydawania im polece\u0144, sposobu wynagradzania oraz cz\u0119stotliwo\u015bci kontroli ich pracy. Brzmi to jak kwestia administracyjna. W praktyce jest to jednak narz\u0119dzie zarz\u0105dzania. Pokazuje ono, czy rodzina dysponuje sp\u00f3jn\u0105 struktur\u0105 operacyjn\u0105, czy te\u017c jest jedynie zbiorem imponuj\u0105cych nazwisk.<\/span><\/p><h2><span>Problem zazwyczaj nie polega na tym, \u017ce doradc\u00f3w jest za ma\u0142o<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Rodzina dysponuj\u0105ca znacznym maj\u0105tkiem zazwyczaj mo\u017ce liczy\u0107 na fachow\u0105 pomoc. W Szwajcarii takich specjalist\u00f3w nie brakuje: prywatne banki, zewn\u0119trzni zarz\u0105dzaj\u0105cy aktywami, prawnicy, powiernicy, zarz\u0105dcy maj\u0105tku, specjali\u015bci ds. podatk\u00f3w, doradcy ds. zarz\u0105dzania rodzinnego, konsultanci ds. filantropii, firmy zajmuj\u0105ce si\u0119 cyberbezpiecze\u0144stwem oraz platformy sprawozdawcze \u2013 wszyscy oni dzia\u0142aj\u0105 w ramach zaawansowanego ekosystemu zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Problem polega na tym, \u017ce eksperci s\u0105 cz\u0119sto powo\u0142ywani w spos\u00f3b reaktywny. Pojawia si\u0119 nowa kwestia, do\u0142\u0105cza nowy doradca, a struktura rozszerza si\u0119 bez konieczno\u015bci jej przeprojektowania.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Sytuacja ta mo\u017ce by\u0107 pod kontrol\u0105, dop\u00f3ki za\u0142o\u017cyciel lub szef osobi\u015bcie koordynuje wszystkie dzia\u0142ania. Wie on, dlaczego wybrano w\u0142a\u015bnie ten bank, kt\u00f3ry prawnik rozumie specyfik\u0119 dawnej sp\u00f3\u0142ki holdingowej, do kt\u00f3rego doradcy nale\u017cy si\u0119 zwr\u00f3ci\u0107 przed sprzeda\u017c\u0105 nieruchomo\u015bci oraz kt\u00f3remu zarz\u0105dzaj\u0105cemu inwestycjami nie nale\u017cy przyznawa\u0107 zbyt du\u017cej swobody dzia\u0142ania. Problem polega na tym, \u017ce wiedza ta cz\u0119sto tkwi w pami\u0119ci jednej osoby, a nie jest zapisana w dokumentacji rodzinnej.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Rodzina mo\u017ce zatem sprawia\u0107 wra\u017cenie dobrze obs\u0142ugiwanej, a jednocze\u015bnie pozostawa\u0107 niestabilna pod wzgl\u0119dem operacyjnym. Je\u015bli g\u0142\u00f3wny decydent jest niedost\u0119pny, je\u015bli stery przejmuje kolejne pokolenie lub je\u015bli pojawi si\u0119 problem podatkowy o charakterze transgranicznym, rodzina mo\u017ce odkry\u0107, \u017ce nikt nie dysponuje pe\u0142n\u0105 list\u0105 doradc\u00f3w, upowa\u017cnie\u0144, wynagrodze\u0144, dokument\u00f3w i nierozstrzygni\u0119tych kwestii.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Mapa doradcza zosta\u0142a stworzona, aby zapobiec takiej sytuacji.<\/span><\/p><h2><span>Co powinna zawiera\u0107 mapa doradcy<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>W najprostszym uj\u0119ciu mapa doradcza powinna odpowiada\u0107 na sze\u015b\u0107 pyta\u0144.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Kto doradza rodzinie? Czym dok\u0142adnie si\u0119 zajmuj\u0105? Kt\u00f3rym cz\u0142onkom rodziny, podmiotom lub sk\u0142adnikom maj\u0105tku s\u0142u\u017c\u0105? Jakie dokumenty lub dane przechowuj\u0105? W jaki spos\u00f3b otrzymuj\u0105 wynagrodzenie? Kto ma uprawnienia do wydawania im polece\u0144?<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Powinno to obejmowa\u0107 nie tylko najbardziej oczywistych us\u0142ugodawc\u00f3w. Rodziny cz\u0119sto pami\u0119taj\u0105 o prywatnym banku i prawnikach, ale zapominaj\u0105 o brokerach ubezpieczeniowych, zarz\u0105dcach nieruchomo\u015bci, ksi\u0119gowych zatrudnionych w zagranicznych firmach, dostawcach us\u0142ug korporacyjnych, firmach zajmuj\u0105cych si\u0119 przechowywaniem dzie\u0142 sztuki, administratorach IT, powiernikach, cz\u0142onkach zarz\u0105du fundacji, zarz\u0105dcach samolot\u00f3w lub jacht\u00f3w oraz doradcach ds. spadk\u00f3w, kt\u00f3rzy wci\u0105\u017c dysponuj\u0105 wa\u017cnymi informacjami.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Schemat powinien r\u00f3wnie\u017c rozr\u00f3\u017cnia\u0107 doradztwo od realizacji. Prawnik specjalizuj\u0105cy si\u0119 w prawie podatkowym mo\u017ce doradza\u0107 w sprawie restrukturyzacji, podczas gdy powiernik zajmuje si\u0119 sporz\u0105dzaniem dokument\u00f3w i prowadzeniem dokumentacji sp\u00f3\u0142ki. Bank prywatny mo\u017ce \u015bwiadczy\u0107 us\u0142ugi powiernicze, podczas gdy zewn\u0119trzny zarz\u0105dzaj\u0105cy aktywami podejmuje decyzje dotycz\u0105ce portfela. Podmiot \u015bwiadcz\u0105cy us\u0142ugi sprawozdawcze mo\u017ce agregowa\u0107 dane, nie ponosz\u0105c przy tym odpowiedzialno\u015bci za decyzje inwestycyjne.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Zamieszanie pojawia si\u0119, gdy granice tych r\u00f3l si\u0119 zacieraj\u0105. Je\u015bli doradca bankowy pe\u0142ni rol\u0119 koordynatora wszystkich spraw rodzinnych, rodzina mo\u017ce liczy\u0107 na pomocne kontakty, ale nie na niezale\u017cny nadz\u00f3r. Je\u015bli od powiernika oczekuje si\u0119 wydawania opinii inwestycyjnych wykraczaj\u0105cych poza zakres jego uprawnie\u0144, rodzina mo\u017ce b\u0142\u0119dnie zrozumie\u0107 zakres obowi\u0105zk\u00f3w powierniczych. Je\u015bli zak\u0142ada si\u0119, \u017ce zewn\u0119trzny zarz\u0105dzaj\u0105cy aktywami monitoruje konsekwencje podatkowe, decyzja inwestycyjna mo\u017ce zosta\u0107 wdro\u017cona przed skonsultowaniem si\u0119 z odpowiednim doradc\u0105 podatkowym.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Mapa doradc\u00f3w wyra\u017anie uwidacznia te r\u00f3\u017cnice.<\/span><\/p><h2><span>Szwajcaria sprawia, \u017ce koordynacja staje si\u0119 wa\u017cniejsza, a nie mniej wa\u017cna<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Szwajcaria rzeczywi\u015bcie ma wiele do zaoferowania rodzinom z r\u00f3\u017cnych kraj\u00f3w: stabilno\u015b\u0107 polityczn\u0105, solidn\u0105 infrastruktur\u0119 finansow\u0105, do\u015bwiadczone banki prywatne, profesjonalnych doradc\u00f3w oraz dog\u0142\u0119bn\u0105 wiedz\u0119 w zakresie zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem w kontek\u015bcie transgranicznym. Zagraniczne rodziny nie powinny jednak myli\u0107 szwajcarskiej organizacji z automatycznym uproszczeniem procedur.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Rodzina przenosz\u0105ca si\u0119 z Londynu do Genewy mo\u017ce nadal posiada\u0107 nieruchomo\u015bci w Wielkiej Brytanii, rodzinn\u0105 firm\u0119 w Niemczech, prywatne fundusze z siedzib\u0105 w Luksemburgu, fundacj\u0119 w Liechtensteinie oraz dzieci mieszkaj\u0105ce w Stanach Zjednoczonych lub we Francji. Szwajcarski bank mo\u017ce zarz\u0105dza\u0107 znacznym portfelem aktyw\u00f3w, jednak sytuacja prawna, podatkowa i spadkowa tej rodziny nadal ma charakter mi\u0119dzynarodowy.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Ma to znaczenie, poniewa\u017c szwajcarscy doradcy cz\u0119sto skupiaj\u0105 si\u0119 na tej cz\u0119\u015bci struktury, kt\u00f3ra dotyczy Szwajcarii. Bank widzi prowadzone przez siebie rachunki. Szwajcarski doradca podatkowy zajmuje si\u0119 kwestiami zwi\u0105zanymi z miejscem zamieszkania w Szwajcarii i sprawozdawczo\u015bci\u0105 podatkow\u0105. Powiernik zajmuje si\u0119 podmiotami, kt\u00f3rymi zarz\u0105dza. Zagraniczny doradca prawny zajmuje si\u0119 kwestiami lokalnymi w innej jurysdykcji.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Nie nale\u017cy zak\u0142ada\u0107, \u017ce kt\u00f3rykolwiek z doradc\u00f3w ma wgl\u0105d we wszystko, chyba \u017ce otrzyma\u0142 wyra\u017ane upowa\u017cnienie w tym zakresie.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Mapa doradc\u00f3w powinna zatem jasno okre\u015bla\u0107 zakresy jurysdykcji. Kt\u00f3ry doradca zajmuje si\u0119 szwajcarskim podatkiem dochodowym? Kto doradza w sprawie brytyjskiego podatku spadkowego? Kto analizuje ekspozycj\u0119 zwi\u0105zan\u0105 z francuskimi nieruchomo\u015bciami? Kto ma wiedz\u0119 na temat os\u00f3b z USA w rodzinie? Kto koordynuje kwestie prawa sp\u00f3\u0142ek w kraju, w kt\u00f3rym znajduje si\u0119 siedziba firmy? Kt\u00f3ry doradca jest odpowiedzialny za sprawdzenie, czy zalecenie wydane w jednej jurysdykcji nie spowoduje problemu w innej?<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dla rodzin prowadz\u0105cych mi\u0119dzynarodowy tryb \u017cycia warstwa koordynacyjna nie jest opcjonalna. To w\u0142a\u015bnie w niej powstaje znaczna cz\u0119\u015b\u0107 warto\u015bci.<\/span><\/p><h2><span>Klasyfikuj prywatne banki wed\u0142ug funkcji, a nie presti\u017cu<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Wiele zamo\u017cnych rodzin utrzymuje relacje z wi\u0119cej ni\u017c jednym bankiem. Mog\u0105 za tym sta\u0107 wa\u017cne powody: dywersyfikacja kontrahent\u00f3w, mo\u017cliwo\u015bci kredytowe, dost\u0119pno\u015b\u0107 geograficzna, potrzeby walutowe, wiedza inwestycyjna lub preferencje rodzinne. Od czasu upadku Credit Suisse i jego wch\u0142oni\u0119cia przez UBS niekt\u00f3re rodziny zacz\u0119\u0142y r\u00f3wnie\u017c zwraca\u0107 wi\u0119ksz\u0105 uwag\u0119 na ryzyko koncentracji w ramach relacji z szwajcarskimi bankami.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Korzystanie z us\u0142ug wielu bank\u00f3w wi\u0105\u017ce si\u0119 jednak z pewnymi problemami. Ka\u017cdy bank sporz\u0105dza sprawozdania w inny spos\u00f3b. Klasyfikacje aktyw\u00f3w r\u00f3\u017cni\u0105 si\u0119 mi\u0119dzy sob\u0105. Wyniki finansowe mog\u0105 nie by\u0107 bezpo\u015brednio por\u00f3wnywalne. Jeden bank mo\u017ce posiada\u0107 aktywa zastawione, drugi udziela\u0107 kredyt\u00f3w, a trzeci oferowa\u0107 produkty z rynku prywatnego. Bez konsolidacji rodzina mo\u017ce nie zna\u0107 swojego rzeczywistego ryzyka, p\u0142ynno\u015bci ani ca\u0142kowitych koszt\u00f3w.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Mapa doradc\u00f3w powinna okre\u015bla\u0107 rol\u0119 ka\u017cdego banku. Czy jest to g\u0142\u00f3wny depozytariusz? Bank udzielaj\u0105cy kredyt\u00f3w? Regionalny punkt kontaktowy? Konto transakcyjne? \u0179r\u00f3d\u0142o z rynku prywatnego? Dotychczasowa relacja utrzymywana z powod\u00f3w osobistych?<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dzi\u0119ki temu nie dochodzi do mylnego traktowania relacji z bankami opartych na wi\u0119ziach emocjonalnych lub historycznych jako relacji strategicznych. U\u0142atwia to r\u00f3wnie\u017c przegl\u0105d op\u0142at. Bank, kt\u00f3ry zapewnia doskona\u0142\u0105 obs\u0142ug\u0119 w zakresie udzielania kredyt\u00f3w i realizacji zlece\u0144, mo\u017ce uzasadni\u0107 swoje miejsce w portfelu, nawet je\u015bli nie zarz\u0105dza ca\u0142ym portfelem. Bank, kt\u00f3ry prowadzi niewielkie, historyczne konto z wysokimi op\u0142atami i ograniczonym zakresem us\u0142ug, mo\u017ce tego nie uzasadni\u0107.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Nie chodzi o to, jak presti\u017cowy jest ten bank. Chodzi o to, jak\u0105 rol\u0119 pe\u0142ni on w og\u00f3lnej strukturze rodziny.<\/span><\/p><h2><span>Nale\u017cy jasno okre\u015bli\u0107 zakres uprawnie\u0144 zewn\u0119trznego zarz\u0105dzaj\u0105cego aktywami<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Zewn\u0119trzny podmiot zarz\u0105dzaj\u0105cy aktywami mo\u017ce okaza\u0107 si\u0119 przydatny, gdy rodzina pragnie oddzieli\u0107 nadz\u00f3r nad inwestycjami od przechowywania aktyw\u00f3w. W kontek\u015bcie szwajcarskim model ten jest powszechnie stosowany, a zarz\u0105dzaj\u0105cy portfelami i powiernicy dzia\u0142aj\u0105cy w ramach odpowiednich ram prawnych musz\u0105 uzyska\u0107 zezwolenie FINMA, o ile spe\u0142niaj\u0105 obowi\u0105zuj\u0105ce warunki.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Rodzina powinna jednak dok\u0142adnie okre\u015bli\u0107 zakres zlecenia. Czy zewn\u0119trzny zarz\u0105dzaj\u0105cy aktywami zarz\u0105dza wszystkimi aktywami p\u0142ynnymi, czy tylko wybranymi portfelami? Czy mo\u017ce on przeprowadza\u0107 transakcje za po\u015brednictwem kilku bank\u00f3w depozytowych? Czy doradza w zakresie strategicznej alokacji aktyw\u00f3w, wyboru zarz\u0105dzaj\u0105cych, inwestycji na rynkach prywatnych i planowania p\u0142ynno\u015bci, czy te\u017c wy\u0142\u0105cznie w odniesieniu do papier\u00f3w warto\u015bciowych notowanych na gie\u0142dzie? Czy otrzymuje on jakiekolwiek prowizje zwrotne, prowizje za polecenie lub inne wynagrodzenia od stron trzecich?<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Mapa doradcza powinna wskazywa\u0107, kt\u00f3re aktywa s\u0105 zarz\u0105dzane w ramach uprawnie\u0144 dyskrecjonalnych, kt\u00f3re w ramach doradztwa, a kt\u00f3re pozostaj\u0105 pod bezpo\u015brednim nadzorem rodziny. To rozr\u00f3\u017cnienie ma znaczenie. Je\u015bli inwestycja przyniesie s\u0142abe wyniki, rodzina musi wiedzie\u0107, kto mia\u0142 uprawnienia do jej zatwierdzenia. Je\u015bli pojawi si\u0119 problem z p\u0142ynno\u015bci\u0105, musi wiedzie\u0107, czy zarz\u0105dzaj\u0105cy aktywami by\u0142 odpowiedzialny za monitorowanie zobowi\u0105za\u0144 niepokrytych \u015brodkami, czy te\u017c wy\u0142\u0105cznie za zarz\u0105dzanie papierami warto\u015bciowymi notowanymi na gie\u0142dzie.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dobry zewn\u0119trzny zarz\u0105dzaj\u0105cy aktywami potrafi podda\u0107 w w\u0105tpliwo\u015b\u0107 ofert\u0119 produktow\u0105 banku, wynegocjowa\u0107 warunki przechowywania aktyw\u00f3w oraz zapewni\u0107 ci\u0105g\u0142o\u015b\u0107 obs\u0142ugi w przypadku zmiany banku przez rodzin\u0119. Rodzina nie powinna jednak zak\u0142ada\u0107, \u017ce zewn\u0119trzny zarz\u0105dzaj\u0105cy automatycznie zajmuje si\u0119 koordynacj\u0105 kwestii podatkowych, powierniczych, prawnych i zwi\u0105zanych z \u0142adem korporacyjnym. Je\u015bli obowi\u0105zek ten nie zosta\u0142 wyra\u017anie okre\u015blony, prawdopodobnie nie istnieje.<\/span><\/p><h2><span>Doradztwo podatkowe musi by\u0107 uporz\u0105dkowane wed\u0142ug jurysdykcji i rodzaju orzecze\u0144<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Doradztwo podatkowe staje si\u0119 skomplikowane, gdy cz\u0142onkowie rodziny, aktywa i struktury wykraczaj\u0105 poza granice kraju. Szwajcaria uczestniczy w automatycznej wymianie informacji dotycz\u0105cych rachunk\u00f3w finansowych, a szwajcarskie instytucje finansowe dzia\u0142aj\u0105 w ramach mi\u0119dzynarodowych zasad przejrzysto\u015bci. Rodziny powinny zatem od samego pocz\u0105tku zak\u0142ada\u0107, \u017ce miejsce zamieszkania dla cel\u00f3w podatkowych, faktyczna w\u0142asno\u015b\u0107 oraz klasyfikacje sprawozdawcze maj\u0105 znaczenie, a nie dopiero po przeprowadzeniu transakcji.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Mapa doradc\u00f3w powinna okre\u015bla\u0107, kt\u00f3ry doradca podatkowy odpowiada za dan\u0105 jurysdykcj\u0119 oraz jakie rodzaje decyzji wymagaj\u0105 wcze\u015bniejszej analizy podatkowej. Mog\u0105 to obejmowa\u0107: zmian\u0119 miejsca zamieszkania, darowizny, wyp\u0142aty z podmiot\u00f3w struktury, sprzeda\u017c nieruchomo\u015bci, dywidendy sp\u00f3\u0142ek, po\u017cyczki dla cz\u0142onk\u00f3w rodziny, wyj\u015bcia z inwestycji private equity, dzia\u0142alno\u015b\u0107 filantropijn\u0105, planowanie spadkowe oraz restrukturyzacj\u0119 sp\u00f3\u0142ek holdingowych.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Praktyczna warto\u015b\u0107 tkwi w odpowiednim wyczuciu czasu. Rodzina nie powinna zwraca\u0107 si\u0119 do doradcy podatkowego dopiero po podpisaniu listu intencyjnego, przekazaniu \u015brodk\u00f3w finansowych lub zmianie miejsca zamieszkania. Schemat doradztwa powinien wskazywa\u0107, kiedy konieczna jest konsultacja podatkowa oraz kto j\u0105 inicjuje.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Na przyk\u0142ad zleceniodawca zamieszka\u0142y w Szwajcarii mo\u017ce chcie\u0107 przekaza\u0107 darowizn\u0119 w postaci aktyw\u00f3w na rzecz dziecka mieszkaj\u0105cego za granic\u0105. Przepisy szwajcarskie mog\u0105 stanowi\u0107 jedynie cz\u0119\u015b\u0107 rozwi\u0105zania. Kraj zamieszkania dziecka mo\u017ce traktowa\u0107 t\u0119 darowizn\u0119 inaczej. Je\u015bli aktywa s\u0105 utrzymywane za po\u015brednictwem sp\u00f3\u0142ki lub trustu, analiza staje si\u0119 bardziej z\u0142o\u017cona. Prywatny bank mo\u017ce sprawnie przeprowadzi\u0107 transfer, ale nie powinien by\u0107 jedynym doradc\u0105 bior\u0105cym udzia\u0142 w podejmowaniu decyzji, czy transfer ten jest rozs\u0105dny.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Doradztwo podatkowe nie powinno by\u0107 rozproszone po ca\u0142ej rodzinie jako punkty kontaktowe w nag\u0142ych wypadkach. Powinno by\u0107 ono integraln\u0105 cz\u0119\u015bci\u0105 procesu decyzyjnego.<\/span><\/p><h2><span>Specjali\u015bci ds. powiernictwa potrzebuj\u0105 odr\u0119bnej linii odpowiedzialno\u015bci<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Budynki wymagaj\u0105 konserwacji. W\u0142a\u015bnie w tym zakresie wiele rodzin nie docenia znaczenia obowi\u0105zk\u00f3w powierniczych.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Utworzenie trustu, fundacji, sp\u00f3\u0142ki holdingowej czy rodzinnego podmiotu inwestycyjnego nie oznacza jeszcze zako\u0144czenia procesu. Mo\u017ce to wymaga\u0107 organizowania posiedze\u0144 zarz\u0105du lub rady powierniczej, prowadzenia ksi\u0105g rachunkowych, rejestr\u00f3w, protoko\u0142\u00f3w, uchwa\u0142, ewidencji beneficjent\u00f3w, kontroli zgodno\u015bci z przepisami, sk\u0142adania zezna\u0144 podatkowych, przechowywania dokumentacji oraz starannego zarz\u0105dzania wyp\u0142atami lub po\u017cyczkami.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Zarz\u0105dzaniem tymi strukturami mo\u017ce zajmowa\u0107 si\u0119 specjalista ds. powiernictwa, jednak rodzina musi dok\u0142adnie rozumie\u0107, czym si\u0119 zarz\u0105dza oraz kto za co odpowiada. Schemat doradczy powinien okre\u015bla\u0107 ka\u017cdy podmiot, jego dokumenty za\u0142o\u017cycielskie, administratora, cz\u0142onk\u00f3w zarz\u0105du lub powiernik\u00f3w, osoby upowa\u017cnione do podpisywania dokument\u00f3w, rachunki bankowe, obowi\u0105zki sprawozdawcze oraz kluczowe terminy.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Ma to szczeg\u00f3lne znaczenie w sytuacji, gdy rodzina z zagranicy przybywa do Szwajcarii z strukturami utworzonymi gdzie indziej. Sp\u00f3\u0142ka lub trust, kt\u00f3re mia\u0142y sens w kontek\u015bcie poprzedniego miejsca zamieszkania, systemu podatkowego lub etapu \u017cycia rodziny, mog\u0105 wymaga\u0107 ponownej oceny. Powiernik mo\u017ce w\u0142a\u015bciwie zarz\u0105dza\u0107 nimi z administracyjnego punktu widzenia, podczas gdy doradcy o szerszym horyzoncie musz\u0105 zdecydowa\u0107, czy struktura ta nadal s\u0142u\u017cy d\u0142ugoterminowym celom rodziny.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Mapa doradc\u00f3w powinna r\u00f3wnie\u017c wskazywa\u0107, kto sprawuje nadz\u00f3r nad podmiotem powierniczym. Powiernicy i administratorzy nie powinni dzia\u0142a\u0107 bez nadzoru tylko dlatego, \u017ce ich praca ma charakter techniczny. Rodzina, biuro rodzinne lub g\u0142\u00f3wny doradca powinni okresowo sprawdza\u0107, czy istniej\u0105ce struktury s\u0105 nadal niezb\u0119dne, odpowiednio udokumentowane i zgodne z planem sukcesji.<\/span><\/p><h2><span>Skonsolidowana sprawozdawczo\u015b\u0107 to nie tylko us\u0142uga technologiczna<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Z us\u0142ug dostawcy us\u0142ug sprawozdawczych cz\u0119sto korzysta si\u0119 wtedy, gdy rodzina nie jest ju\u017c w stanie uzyska\u0107 pe\u0142nego obrazu swojego maj\u0105tku w r\u00f3\u017cnych bankach i r\u00f3\u017cnych klasach aktyw\u00f3w. Mo\u017ce to stanowi\u0107 znaczne ulepszenie, ale tylko wtedy, gdy zrozumie si\u0119 rol\u0119 tego dostawcy.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Skonsolidowane sprawozdania nie s\u0105 r\u00f3wnoznaczne z doradztwem inwestycyjnym. Mog\u0105 one przedstawia\u0107 ekspozycj\u0119, wyniki, op\u0142aty, p\u0142ynno\u015b\u0107 i alokacj\u0119 aktyw\u00f3w, ale kto\u015b i tak musi zinterpretowa\u0107 te dane i podj\u0105\u0107 decyzj\u0119, co dalej. Mog\u0105 one gromadzi\u0107 dane od bank\u00f3w i zarz\u0105dzaj\u0105cych, ale kto\u015b musi zweryfikowa\u0107, czy klasyfikacje s\u0105 prawid\u0142owe. Mog\u0105 one przedstawia\u0107 aktywa prywatne, ale kto\u015b musi dba\u0107 o terminy wyceny i za\u0142o\u017cenia.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Mapa doradcy powinna okre\u015bla\u0107, czy podmiot sporz\u0105dzaj\u0105cy raporty zajmuje si\u0119 wy\u0142\u0105cznie agregowaniem danych, czy te\u017c wspiera r\u00f3wnie\u017c analiz\u0119, operacje inwestycyjne i zarz\u0105dzanie dokumentacj\u0105. Powinna ona wskazywa\u0107, kto zatwierdza wpisy r\u0119czne, kto rozstrzyga rozbie\u017cno\u015bci oraz kto ma dost\u0119p do pulpitu nawigacyjnego.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dla rodzin w Szwajcarii skonsolidowana sprawozdawczo\u015b\u0107 jest szczeg\u00f3lnie przydatna w przypadku, gdy maj\u0105 do czynienia z wieloma bankami powierniczymi, inwestycjami na rynkach prywatnych oraz aktywami transgranicznymi. Rodzina mo\u017ce posiada\u0107 szwajcarskie rachunki, ale jednocze\u015bnie szwajcarskie sp\u00f3\u0142ki i nieruchomo\u015bci. Je\u015bli system sprawozdawczo\u015bci obejmuje wy\u0142\u0105cznie aktywa bankowe, mo\u017ce to stwarza\u0107 z\u0142udzenie kompletno\u015bci, pomijaj\u0105c jednocze\u015bnie w\u0142a\u015bnie te pozycje, kt\u00f3re stanowi\u0105 \u017ar\u00f3d\u0142o ryzyka.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dobry raport nie pokazuje tylko tego, co \u0142atwo wyceni\u0107. Pokazuje to, co rodzina powinna wiedzie\u0107.<\/span><\/p><h2><span>Zdecyduj, kto b\u0119dzie koordynowa\u0142 prac\u0119 wszystkich<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>To jest kluczowe pytanie. Mapa doradcza ma sens tylko wtedy, gdy kto\u015b jest jej w\u0142a\u015bcicielem.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Koordynatorem mo\u017ce by\u0107 kierownik biura rodzinnego, biuro obs\u0142uguj\u0105ce wiele rodzin, zaufany doradca zewn\u0119trzny, cz\u0142onek rodziny posiadaj\u0105cy do\u015bwiadczenie w sprawach finansowych lub niewielki komitet zarz\u0105dzaj\u0105cy. Wyb\u00f3r w\u0142a\u015bciwego rozwi\u0105zania zale\u017cy od skali dzia\u0142alno\u015bci, z\u0142o\u017cono\u015bci, poziomu zaufania i koszt\u00f3w. Najwa\u017cniejsze jest to, by taka rola istnia\u0142a.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Koordynator powinien prowadzi\u0107 list\u0119 doradc\u00f3w, organizowa\u0107 regularne przegl\u0105dy, \u015bledzi\u0107 nierozstrzygni\u0119te sprawy, dba\u0107 o prawid\u0142owe przechowywanie dokument\u00f3w, upewnia\u0107 si\u0119, \u017ce decyzje s\u0105 przydzielane w\u0142a\u015bciwym doradcom, oraz zapobiega\u0107 powielaniu dzia\u0142a\u0144. Koordynator powinien r\u00f3wnie\u017c wiedzie\u0107, kiedy doradcy musz\u0105 si\u0119 ze sob\u0105 skonsultowa\u0107.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Na przyk\u0142ad sprzeda\u017c inwestycji mo\u017ce wymaga\u0107 udzia\u0142u zarz\u0105dzaj\u0105cego aktywami, doradcy podatkowego i ewentualnie administratora powierniczego. Zakup nieruchomo\u015bci mo\u017ce wymaga\u0107 zaanga\u017cowania banku, doradcy podatkowego, prawnika, brokera ubezpieczeniowego oraz podmiotu zajmuj\u0105cego si\u0119 sprawozdawczo\u015bci\u0105. Podzia\u0142 maj\u0105tku rodzinnego mo\u017ce wymaga\u0107 wk\u0142adu powiernika, doradcy podatkowego oraz specjalisty ds. \u0142adu korporacyjnego. Je\u015bli rozmowy te odbywaj\u0105 si\u0119 osobno, rodzina staje si\u0119 punktem integracji. Mo\u017ce to sprawdza\u0107 si\u0119 w przypadku zdolnego za\u0142o\u017cyciela, ale nie jest to trwa\u0142y model operacyjny.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Koordynacja nie oznacza, \u017ce jeden doradca narzuca wszystkie decyzje. Oznacza to, \u017ce kto\u015b dba o to, by w procesie decyzyjnym uczestniczy\u0142y odpowiednie osoby, zanim naprawienie tej decyzji stanie si\u0119 kosztowne.<\/span><\/p><h2><span>Zwracaj uwag\u0119 na konflikty interes\u00f3w i powi\u0105zania komercyjne<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Mapa doradc\u00f3w powinna zawiera\u0107 informacje o tym, w jaki spos\u00f3b wynagradzani s\u0105 poszczeg\u00f3lni dostawcy oraz czy istniej\u0105 powi\u0105zania handlowe z innymi dostawcami. Nie jest to oskar\u017cenie. To podstawowe zasady \u0142adu korporacyjnego.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Bank prywatny mo\u017ce rekomendowa\u0107 produkty inwestycyjne. Zewn\u0119trzny zarz\u0105dzaj\u0105cy aktywami mo\u017ce otrzymywa\u0107 prowizje zwrotne, chyba \u017ce zrezygnuje z nich lub przeka\u017ce je dalej. Multi-family office mo\u017ce wsp\u00f3\u0142pracowa\u0107 z preferowanymi dostawcami. Powiernik mo\u017ce skierowa\u0107 rodzin\u0119 do powi\u0105zanych doradc\u00f3w prawnych lub podatkowych. Konsultant mo\u017ce otrzyma\u0107 wynagrodzenie za prace wdro\u017ceniowe po zarekomendowaniu systemu.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Niekt\u00f3re rozwi\u0105zania mog\u0105 by\u0107 ca\u0142kowicie akceptowalne, o ile zostan\u0105 ujawnione i zrozumiane. Problemy pojawiaj\u0105 si\u0119, gdy rodziny zak\u0142adaj\u0105, \u017ce s\u0105 niezale\u017cne, nie sprawdzaj\u0105c tego wcze\u015bniej.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>W zwi\u0105zku z tym mapa powinna zawiera\u0107 informacje o strukturze op\u0142at, zasadach kierowania klient\u00f3w, wynagrodzeniach za produkty oraz powi\u0105zaniach w\u0142asno\u015bciowych, o ile maj\u0105 one znaczenie. Rodzina powinna zapyta\u0107, czy rekomendacje opieraj\u0105 si\u0119 na zasadzie otwartej architektury, czy przyjmowane s\u0105 p\u0142atno\u015bci od stron trzecich oraz czy doradcy s\u0105 gotowi udokumentowa\u0107 ewentualne konflikty interes\u00f3w.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>W Szwajcarii \u015brodowisko zawodowe opiera si\u0119 na relacjach, a sieci kontakt\u00f3w oparte na zaufaniu mog\u0105 okaza\u0107 si\u0119 przydatne. Zaufanie powinno jednak opiera\u0107 si\u0119 na przejrzysto\u015bci, zw\u0142aszcza gdy w gr\u0119 wchodz\u0105 du\u017ce portfele, z\u0142o\u017cone struktury i decyzje rodzinne.<\/span><\/p><h2><span>Coroczna ocena doradc\u00f3w<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Relacje z doradcami cz\u0119sto trwaj\u0105 nadal, poniewa\u017c nikt nie chce ich ponownie rozpatrywa\u0107. Jest to zrozumia\u0142e. Zmiana banku, prawnika, powiernika lub dostawcy us\u0142ug sprawozdawczych jest czasoch\u0142onna i mo\u017ce wydawa\u0107 si\u0119 uci\u0105\u017cliwa. Jednak niekontrolowane dryfowanie w wyborze doradcy stanowi jeden z ukrytych koszt\u00f3w zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Rodzina powinna przeprowadza\u0107 ocen\u0119 doradc\u00f3w co najmniej raz w roku. Nie musi to by\u0107 proces wrogi ani biurokratyczny. W ramach oceny nale\u017cy sprawdzi\u0107, czy doradca nadal pe\u0142ni jasno okre\u015blon\u0105 rol\u0119, czy jako\u015b\u0107 doradztwa pozostaje na wysokim poziomie, czy op\u0142aty s\u0105 odpowiednie, czy szybko\u015b\u0107 reakcji jest zadowalaj\u0105ca oraz czy zmieni\u0142a si\u0119 sytuacja w zakresie konflikt\u00f3w interes\u00f3w.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Nale\u017cy r\u00f3wnie\u017c wzi\u0105\u0107 pod uwag\u0119 kwesti\u0119 ci\u0105g\u0142o\u015bci. Czy relacja ta zale\u017cy od jednej osoby? Co si\u0119 stanie, je\u015bli bankier, prawnik, powiernik lub zarz\u0105dzaj\u0105cy portfelem przejdzie na emerytur\u0119 lub zmieni miejsce pracy? Czy wiedza instytucjonalna jest udokumentowana, czy te\u017c zawarta wy\u0142\u0105cznie w prywatnej korespondencji?<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>W ramach przegl\u0105du nale\u017cy r\u00f3wnie\u017c zwr\u00f3ci\u0107 uwag\u0119 na przypadki powielania dzia\u0142a\u0144. Mo\u017ce si\u0119 zdarzy\u0107, \u017ce dw\u00f3ch doradc\u00f3w sporz\u0105dza podobne raporty. Dwa banki mog\u0105 oferowa\u0107 pokrywaj\u0105ce si\u0119 zakresy zlece\u0144. Kilku prawnik\u00f3w mo\u017ce doradza\u0107 w powi\u0105zanych kwestiach bez wzajemnej koordynacji. Celem tej analizy nie jest ograniczenie liczby doradc\u00f3w do absolutnego minimum, lecz zapewnienie, by ka\u017cdy z nich mia\u0142 pow\u00f3d, by pozosta\u0107 w zespole.<\/span><\/p><h2><span>Oznaki wskazuj\u0105ce, \u017ce mapa jest pilnie potrzebna<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Szereg sygna\u0142\u00f3w ostrzegawczych wskazuje, \u017ce koordynacja dzia\u0142a\u0144 doradc\u00f3w sta\u0142a si\u0119 czynnikiem ryzyka.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Rodzina nie jest w stanie wymieni\u0107 wszystkich doradc\u00f3w i us\u0142ugodawc\u00f3w zaanga\u017cowanych w jej sprawy. Nie istnieje \u017caden dokument, w kt\u00f3rym wymieniono by banki, podmioty prawne, upowa\u017cnienia, op\u0142aty i kluczowe osoby kontaktowe. Doradcy rzadko komunikuj\u0105 si\u0119 mi\u0119dzy sob\u0105. Wi\u0119kszo\u015b\u0107 wiedzy instytucjonalnej posiada jeden cz\u0142onek rodziny lub za\u0142o\u017cyciel. Raporty nap\u0142ywaj\u0105 od kilku us\u0142ugodawc\u00f3w, ale nie s\u0105 ze sob\u0105 uzgadniane. Rodzina nie wie, kto mo\u017ce zatwierdza\u0107 p\u0142atno\u015bci lub wydawa\u0107 polecenia bankom. Z doradcami podatkowymi konsultuje si\u0119 raczej po przeprowadzeniu transakcji, a nie przed nimi. Zobowi\u0105zania na rynku prywatnym nie s\u0105 centralnie monitorowane. Wa\u017cne dokumenty znajduj\u0105 si\u0119 w osobistych skrzynkach pocztowych. Nikt nie sprawdza, czy stare struktury s\u0105 nadal odpowiednie.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Problemy te nie zawsze powoduj\u0105 natychmiastowe szkody. Dlatego w\u0142a\u015bnie utrzymuj\u0105 si\u0119. Jednak gdy pojawiaj\u0105 si\u0119 takie czynniki, jak choroba, sukcesja, spory s\u0105dowe, przeniesienie siedziby lub napi\u0119cia rynkowe, koszty wynikaj\u0105ce z niejasnej koordynacji szybko rosn\u0105.<\/span><\/p><h2><span>Jak to wygl\u0105da w praktyce<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dobrze zorganizowana struktura doradcza zapewnia wi\u0119kszy spok\u00f3j. Rodzina wie, kto za co odpowiada. Bank prywatny nadal odgrywa wa\u017cn\u0105 rol\u0119, ale nie oczekuje si\u0119 od niego pe\u0142nienia wszystkich funkcji. Zakres uprawnie\u0144 zewn\u0119trznego zarz\u0105dzaj\u0105cego aktywami jest jasno okre\u015blony. Przed podj\u0119ciem istotnych decyzji zasi\u0119ga si\u0119 porady doradcy podatkowego. Specjali\u015bci ds. powiernictwa odpowiednio dbaj\u0105 o struktury. Podmioty sporz\u0105dzaj\u0105ce raporty przedstawiaj\u0105 pe\u0142ny obraz sytuacji, a nie tylko fragment portfela. Koordynator dba o to, by doradcy komunikowali si\u0119 ze sob\u0105 w sytuacjach, gdy decyzje si\u0119 pokrywaj\u0105.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>W rodzinie tocz\u0105 si\u0119 r\u00f3wnie\u017c bardziej konstruktywne rozmowy. Zamiast pyta\u0107: \u201cDo kogo powinni\u015bmy zadzwoni\u0107?\u201d, zadaje si\u0119 pytanie: \u201cKt\u00f3rzy doradcy powinni bra\u0107 udzia\u0142 w podejmowaniu tej decyzji?\u201d. Zamiast polega\u0107 na pami\u0119ci za\u0142o\u017cyciela, opiera si\u0119 na udokumentowanym systemie dzia\u0142ania. Zamiast anga\u017cowa\u0107 nowych doradc\u00f3w za ka\u017cdym razem, gdy pojawia si\u0119 niepewno\u015b\u0107, najpierw sprawdza si\u0119, czy dana kwestia nie le\u017cy ju\u017c w gestii jednego z obecnych doradc\u00f3w.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dla zagranicznych rodzin, kt\u00f3re traktuj\u0105 Szwajcari\u0119 jako centrum zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem, ta dyscyplina ma zasadnicze znaczenie. Szwajcaria mo\u017ce zapewni\u0107 najwy\u017cszej klasy us\u0142ugi w zakresie bankowo\u015bci, zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem, podatk\u00f3w i inwestycji, jednak rodzina musi sama zorganizowa\u0107 wsp\u00f3\u0142prac\u0119 tych doradc\u00f3w w kontek\u015bcie transgranicznym.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Mapa doradc\u00f3w to nie tylko formalno\u015b\u0107. To panel sterowania dla rodziny.<\/span><\/p><p><span>Pokazuje, gdzie le\u017c\u0105 kompetencje, gdzie ko\u0144czy si\u0119 odpowiedzialno\u015b\u0107 i gdzie brakuje koordynacji. Bez tego wi\u0119ksza liczba doradc\u00f3w mo\u017ce po prostu zwi\u0119kszy\u0107 z\u0142o\u017cono\u015b\u0107 sytuacji. Dzi\u0119ki temu rodzina mo\u017ce korzysta\u0107 ze szwajcarskiej i mi\u0119dzynarodowej wiedzy specjalistycznej z wi\u0119kszym zaufaniem, przy ja\u015bniejszym podziale odpowiedzialno\u015bci i mniejszej liczbie kosztownych niespodzianek.<\/span><\/p><p><br><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Zapoznaj si\u0119 z map\u0105 doradc\u00f3w ds. family office, aby okre\u015bli\u0107 optymalne role i strategie zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem rodzinnym. Dowiedz si\u0119, kto powinien zajmowa\u0107 si\u0119 kluczowymi zadaniami i dlaczego ma to znaczenie.<\/p>","protected":false},"author":2,"featured_media":787,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"colormag_page_container_layout":"default_layout","colormag_page_sidebar_layout":"default_layout","footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-788","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-wealth-preservation"],"magazineBlocksPostFeaturedMedia":{"thumbnail":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-150x150.jpg","medium":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-300x193.jpg","medium_large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-768x495.jpg","large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-1024x660.jpg","1536x1536":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg","2048x2048":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg","trp-custom-language-flag":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-18x12.jpg","colormag-highlighted-post":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-392x272.jpg","colormag-featured-post-medium":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-390x205.jpg","colormag-featured-post-small":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-130x90.jpg","colormag-featured-image":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-800x445.jpg","colormag-default-news":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-150x150.jpg","colormag-featured-image-large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-1080x600.jpg"},"magazineBlocksPostAuthor":{"name":"William","avatar":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g"},"magazineBlocksPostCommentsNumber":false,"magazineBlocksPostExcerpt":"Explore the Family Office Adviser Map to identify optimal roles and strategies for managing family wealth. Learn who should manage critical tasks and why it matters.","magazineBlocksPostCategories":["Wealth Preservation"],"magazineBlocksPostViewCount":482,"magazineBlocksPostReadTime":15,"magazine_blocks_featured_image_url":{"full":["https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg",1080,696,false],"medium":["https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-300x193.jpg",300,193,true],"thumbnail":["https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1-150x150.jpg",150,150,true]},"magazine_blocks_author":{"display_name":"William","author_link":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/author\/william\/"},"magazine_blocks_comment":0,"magazine_blocks_author_image":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","magazine_blocks_category":"<a href=\"#\" class=\"category-link category-link-19\">Wealth Preservation<\/a>","yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.8 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>The Family-Office Adviser Map: Who Should Do What?<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Explore the Family Office Adviser Map to identify optimal roles and strategies for managing family wealth. Learn who should manage critical tasks and why it matters.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/zarzadzanie-majatkiem\/zachowanie-bogactwa\/schemat-podzialu-obowiazkow-doradcow-w-family-office-kto-za-co-odpowiada\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pl_PL\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"The Family-Office Adviser Map: Who Should Do What?\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Explore the Family Office Adviser Map to identify optimal roles and strategies for managing family wealth. Learn who should manage critical tasks and why it matters.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/zarzadzanie-majatkiem\/zachowanie-bogactwa\/schemat-podzialu-obowiazkow-doradcow-w-family-office-kto-za-co-odpowiada\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2026-07-08T07:03:32+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"http:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1080\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"696\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"William\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Napisane przez\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"William\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Szacowany czas czytania\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"15 minut\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/ru\\\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\\\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\\\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\\\/#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/ru\\\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\\\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\\\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\\\/\"},\"author\":{\"name\":\"William\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/#\\\/schema\\\/person\\\/e4b7694d8a0486d08742dd200c03c738\"},\"headline\":\"The Family-Office Adviser Map: Who Should Do What?\",\"datePublished\":\"2026-07-08T07:03:32+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/ru\\\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\\\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\\\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\\\/\"},\"wordCount\":2997,\"publisher\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/#organization\"},\"image\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/ru\\\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\\\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\\\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\\\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/07\\\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg\",\"articleSection\":[\"Wealth Preservation\"],\"inLanguage\":\"pl-PL\"},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/ru\\\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\\\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\\\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\\\/\",\"url\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/ru\\\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\\\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\\\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\\\/\",\"name\":\"The Family-Office Adviser Map: Who Should Do What?\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/ru\\\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\\\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\\\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\\\/#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/ru\\\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\\\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\\\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\\\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/07\\\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg\",\"datePublished\":\"2026-07-08T07:03:32+00:00\",\"description\":\"Explore the Family Office Adviser Map to identify optimal roles and strategies for managing family wealth. Learn who should manage critical tasks and why it matters.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/ru\\\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\\\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\\\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\\\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/ru\\\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\\\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\\\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\\\/\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/ru\\\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\\\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\\\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\\\/#primaryimage\",\"url\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/07\\\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/07\\\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg\",\"width\":1080,\"height\":696},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/ru\\\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\\\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\\\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\\\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"The Family-Office Adviser Map: Who Should Do What?\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/#website\",\"url\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/\",\"name\":\"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform\",\"description\":\"Rotharia is a premier global platform dedicated to wealth management, family offices, private capital, and the technologies shaping how ultra-high-net-worth individuals preserve, grow, and govern wealth across generations.\",\"publisher\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/#organization\"},\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"pl-PL\"},{\"@type\":\"Organization\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/#organization\",\"name\":\"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform\",\"url\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/\",\"logo\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\",\"url\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/03\\\/cropped-rotharia.png\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/03\\\/cropped-rotharia.png\",\"width\":250,\"height\":57,\"caption\":\"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform\"},\"image\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\"}},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/#\\\/schema\\\/person\\\/e4b7694d8a0486d08742dd200c03c738\",\"name\":\"William\",\"image\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/secure.gravatar.com\\\/avatar\\\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g\",\"url\":\"https:\\\/\\\/secure.gravatar.com\\\/avatar\\\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/secure.gravatar.com\\\/avatar\\\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g\",\"caption\":\"William\"},\"url\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/author\\\/william\\\/\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Schemat doradztwa w ramach family office: kto powinien czym si\u0119 zajmowa\u0107?","description":"Zapoznaj si\u0119 z map\u0105 doradc\u00f3w ds. family office, aby okre\u015bli\u0107 optymalne role i strategie zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem rodzinnym. Dowiedz si\u0119, kto powinien zajmowa\u0107 si\u0119 kluczowymi zadaniami i dlaczego ma to znaczenie.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/zarzadzanie-majatkiem\/zachowanie-bogactwa\/schemat-podzialu-obowiazkow-doradcow-w-family-office-kto-za-co-odpowiada\/","og_locale":"pl_PL","og_type":"article","og_title":"The Family-Office Adviser Map: Who Should Do What?","og_description":"Explore the Family Office Adviser Map to identify optimal roles and strategies for managing family wealth. Learn who should manage critical tasks and why it matters.","og_url":"http:\/\/www.rotharia.com\/pl\/zarzadzanie-majatkiem\/zachowanie-bogactwa\/schemat-podzialu-obowiazkow-doradcow-w-family-office-kto-za-co-odpowiada\/","og_site_name":"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform","article_published_time":"2026-07-08T07:03:32+00:00","og_image":[{"width":1080,"height":696,"url":"http:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"William","twitter_card":"summary_large_image","twitter_misc":{"Napisane przez":"William","Szacowany czas czytania":"15 minut"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/ru\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/#article","isPartOf":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/ru\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/"},"author":{"name":"William","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/#\/schema\/person\/e4b7694d8a0486d08742dd200c03c738"},"headline":"The Family-Office Adviser Map: Who Should Do What?","datePublished":"2026-07-08T07:03:32+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/ru\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/"},"wordCount":2997,"publisher":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/#organization"},"image":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/ru\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg","articleSection":["Wealth Preservation"],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":"WebPage","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/ru\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/","url":"http:\/\/www.rotharia.com\/ru\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/","name":"Schemat doradztwa w ramach family office: kto powinien czym si\u0119 zajmowa\u0107?","isPartOf":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/ru\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/#primaryimage"},"image":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/ru\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg","datePublished":"2026-07-08T07:03:32+00:00","description":"Zapoznaj si\u0119 z map\u0105 doradc\u00f3w ds. family office, aby okre\u015bli\u0107 optymalne role i strategie zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem rodzinnym. Dowiedz si\u0119, kto powinien zajmowa\u0107 si\u0119 kluczowymi zadaniami i dlaczego ma to znaczenie.","breadcrumb":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/ru\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pl-PL","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["http:\/\/www.rotharia.com\/ru\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/ru\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg","contentUrl":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/rotharia_image_20260708_189ae1.jpg","width":1080,"height":696},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/ru\/%d1%83%d0%bf%d1%80%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bc%d0%b8\/%d1%81%d0%be%d1%85%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%b1%d0%be%d0%b3%d0%b0%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0\/the-family-office-adviser-map-who-should-do-what\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"http:\/\/www.rotharia.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"The Family-Office Adviser Map: Who Should Do What?"}]},{"@type":"WebSite","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/#website","url":"http:\/\/www.rotharia.com\/","name":"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform","description":"Rotharia to wiod\u0105ca globalna platforma po\u015bwi\u0119cona zarz\u0105dzaniu maj\u0105tkiem, biurom rodzinnym, prywatnemu kapita\u0142owi i technologiom kszta\u0142tuj\u0105cym spos\u00f3b, w jaki osoby o bardzo wysokiej warto\u015bci netto zachowuj\u0105, rozwijaj\u0105 i zarz\u0105dzaj\u0105 maj\u0105tkiem przez pokolenia.","publisher":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"http:\/\/www.rotharia.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":"Organization","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/#organization","name":"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform","url":"http:\/\/www.rotharia.com\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/cropped-rotharia.png","contentUrl":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/cropped-rotharia.png","width":250,"height":57,"caption":"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform"},"image":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/#\/schema\/logo\/image\/"}},{"@type":"Person","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/#\/schema\/person\/e4b7694d8a0486d08742dd200c03c738","name":"William","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","caption":"William"},"url":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/author\/william\/"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/788","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=788"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/788\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/787"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=788"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=788"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=788"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}