{"id":1051,"date":"2026-09-18T06:10:28","date_gmt":"2026-09-18T06:10:28","guid":{"rendered":"https:\/\/www.rotharia.com\/uncategorized\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/"},"modified":"2026-09-24T10:37:39","modified_gmt":"2026-09-24T10:37:39","slug":"gdy-klienci-korzystaja-z-uslug-ai-zarzadzanie-majatkiem-musi-ulec-zmianie","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/","title":{"rendered":"Gdy klienci maj\u0105 dost\u0119p do sztucznej inteligencji, zarz\u0105dzanie maj\u0105tkiem musi ulec zmianie"},"content":{"rendered":"<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"http:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-1024x683.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1232\" srcset=\"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-1024x683.png 1024w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-300x200.png 300w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-768x512.png 768w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-18x12.png 18w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png 1536w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n<style>body.single-post .cm-featured-image { display: none !important; }<\/style>\n<p data-pm-slice=\"1 1 []\"><span>Od drugich opinii opartych na sztucznej inteligencji po coraz bardziej zaawansowan\u0105 personalizacj\u0119 \u2013 przygl\u0105damy si\u0119, jak technologia zmienia relacje mi\u0119dzy zamo\u017cnymi klientami a ich doradcami.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Klientka otrzymuje propozycj\u0119 zwi\u0119kszenia udzia\u0142u inwestycji na rynku prywatnym w swoim portfelu. Zanim skonsultuje si\u0119 ze swoim doradc\u0105, prosi asystenta opartego na sztucznej inteligencji o wyja\u015bnienie tej strategii, sprawdzenie le\u017c\u0105cych u jej podstaw za\u0142o\u017ce\u0144 oraz por\u00f3wnanie jej z opcj\u0105 utrzymania \u015brodk\u00f3w w postaci p\u0142ynnej. Nast\u0119pnie uwzgl\u0119dnia swoje obecne zobowi\u0105zania zwi\u0105zane z funduszami i pyta, co si\u0119 stanie, je\u015bli wyp\u0142aty pozostan\u0105 na niskim poziomie przez kolejne dwa lata.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Zanim rozpocznie si\u0119 spotkanie, nie potrzebuje ju\u017c wprowadzenia do tematu private equity. Chce wiedzie\u0107, dlaczego kolejne zaanga\u017cowanie ma teraz sens. Ta niewielka zmiana w zachowaniu ma wi\u0119ksze znaczenie, ni\u017c mog\u0142oby si\u0119 wydawa\u0107 na pierwszy rzut oka. Doradcy finansowi od lat dyskutuj\u0105 o tym, jak sztuczna inteligencja zmieni ich w\u0142asn\u0105 dzia\u0142alno\u015b\u0107. Ich klienci ju\u017c zacz\u0119li z niej korzysta\u0107.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Badanie przeprowadzone przez EY w\u015br\u00f3d ponad 18 000 konsument\u00f3w w 23 krajach wykaza\u0142o, \u017ce 49 procent z nich korzysta\u0142o w ci\u0105gu ostatnich sze\u015bciu miesi\u0119cy ze sztucznej inteligencji (AI) w celu podj\u0119cia decyzji dotycz\u0105cych oszcz\u0119dzania lub inwestowania. 21 procent korzysta\u0142o z bot\u00f3w opartych na sztucznej inteligencji w celu uzyskania rekomendacji dotycz\u0105cych produkt\u00f3w finansowych, a 14 procent zezwoli\u0142o ju\u017c sztucznej inteligencji na wyb\u00f3r dostawc\u00f3w us\u0142ug finansowych w ich imieniu.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Inwestor detaliczny, kt\u00f3ry pyta ChatGPT o fundusz ETF, to nie to samo, co rodzina zarz\u0105dzaj\u0105ca kilkuset milionami frank\u00f3w. Mimo to w obu grupach upowszechnia si\u0119 jeden nawyk. Informacje finansowe nie musz\u0105 ju\u017c by\u0107 przyjmowane biernie. Mo\u017cna je w ci\u0105gu kilku sekund kwestionowa\u0107, przeformu\u0142owywa\u0107, por\u00f3wnywa\u0107 i podwa\u017ca\u0107. Dla bank\u00f3w prywatnych i doradc\u00f3w maj\u0105tkowych zmienia to punkt, w kt\u00f3rym tkwi warto\u015b\u0107 relacji.<\/span><\/p>\n<h2><span>Druga opinia sta\u0142a si\u0119 znacznie ta\u0144sza<\/span><\/h2>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Kiedy\u015b dok\u0142adne zweryfikowanie rekomendacji z prywatnego banku wymaga\u0142o pewnego wysi\u0142ku. Do\u015bwiadczony klient m\u00f3g\u0142 zapozna\u0107 si\u0119 z dokumentacj\u0105, skontaktowa\u0107 si\u0119 z innym doradc\u0105, poszuka\u0107 konkurencyjnych produkt\u00f3w lub zapyta\u0107 kogo\u015b ze swojej sieci kontakt\u00f3w. Wi\u0119kszo\u015b\u0107 os\u00f3b nadal potrzebowa\u0142a czasu i dost\u0119pu do fachowej wiedzy, zanim mog\u0142a dog\u0142\u0119bnie przeanalizowa\u0107 uzasadnienie inwestycyjne.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Klientka mo\u017ce zapyta\u0107, jakie za\u0142o\u017cenia le\u017c\u0105 u podstaw produktu strukturyzowanego, jak wygl\u0105da ryzyko straty w przypadku gwa\u0142townego wzrostu zmienno\u015bci lub jak rekomendowany fundusz wypada na tle ta\u0144szych alternatyw. Mo\u017ce przes\u0142a\u0107 publicznie dost\u0119pne dokumenty, zapyta\u0107, gdzie argumentacja wydaje si\u0119 najs\u0142absza, i przyj\u015b\u0107 na spotkanie z du\u017co lepiej przygotowanym zestawem pyta\u0144.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Odpowied\u017a mo\u017ce nie by\u0107 idealna. Generatywna sztuczna inteligencja mo\u017ce b\u0142\u0119dnie interpretowa\u0107 dokumenty, pomija\u0107 kontekst i wydawa\u0107 si\u0119 pewna siebie, nawet gdy si\u0119 myli. Klientka nie potrzebuje jednak, aby zast\u0105pi\u0142a ona doradc\u0119. Potrzebuje jej jedynie po to, by lepiej weryfikowa\u0107 to, co m\u00f3wi doradca.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Sytuacja ta ma ju\u017c miejsce r\u00f3wnolegle z kolejn\u0105 zmian\u0105 w obszarze zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem. Badanie EY dotycz\u0105ce maj\u0105tku z 2026 roku wykaza\u0142o, \u017ce zamo\u017cni klienci samodzielnie zarz\u0105dzaj\u0105 oko\u0142o 29 procentami swoich aktyw\u00f3w i korzystaj\u0105 \u015brednio z us\u0142ug 2,3 doradc\u00f3w maj\u0105tkowych. Czterdzie\u015bci pi\u0119\u0107 procent z nich spodziewa si\u0119 przenie\u015b\u0107 od jednej czwartej do po\u0142owy swoich aktyw\u00f3w.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Rekomendacje wykraczaj\u0105 obecnie poza sal\u0119 konferencyjn\u0105. Og\u00f3ln\u0105 ocen\u0119 sytuacji rynkowej \u0142atwiej jest por\u00f3wna\u0107. \u0141atwiej jest zadawa\u0107 pytania dotycz\u0105ce skomplikowanego produktu. Wyja\u015bnienia pe\u0142ne \u017cargonu \u0142atwiej jest prze\u0142o\u017cy\u0107 na zwyk\u0142y j\u0119zyk. Doradca nadal odgrywa wa\u017cn\u0105 rol\u0119. Sama przewaga wiedzy nad klientem traci na znaczeniu.<\/span><\/p>\n<h2><span>W Szwajcarii wi\u0119kszym problemem jest kontekst<\/span><\/h2>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Szwajcarskie us\u0142ugi zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem sprawiaj\u0105, \u017ce ta zmiana jest szczeg\u00f3lnie interesuj\u0105ca, poniewa\u017c przeci\u0119tny klient raczej nie ma uporz\u0105dkowanej sytuacji finansowej skupionej wy\u0142\u0105cznie w jednej instytucji.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>W pierwszych miesi\u0105cach 2026 r. banki w Szwajcarii zarz\u0105dza\u0142y aktywami o warto\u015bci 10 119,5 mld CHF \u2013 po raz pierwszy kwota ta przekroczy\u0142a 10 000 mld CHF. Klienci z siedzib\u0105 za granic\u0105 stanowili 45,9% aktyw\u00f3w na koniec 2025 r., podczas gdy Szwajcaria pozosta\u0142a jednym z najwi\u0119kszych na \u015bwiecie o\u015brodk\u00f3w transgranicznego zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem prywatnym, z aktywami klient\u00f3w prywatnych o warto\u015bci oko\u0142o 2 945,7 mld CHF.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>We\u017amy na przyk\u0142ad klientk\u0119, kt\u00f3ra chce wiedzie\u0107, czy jej ekspozycja na ameryka\u0144ski sektor technologiczny jest zbyt du\u017ca. Jeden z bank\u00f3w mo\u017ce obliczy\u0107 ekspozycj\u0119 na sektor technologiczny w ramach zarz\u0105dzanego przez siebie portfela i przedstawi\u0107 idealnie dok\u0142adn\u0105 warto\u015b\u0107. Mo\u017ce jednak nie uwzgl\u0119dni\u0107 funduszu ETF z sektora technologicznego posiadanego gdzie indziej, inwestycji w kapita\u0142 wysokiego ryzyka, akcji sp\u00f3\u0142ek znajduj\u0105cych si\u0119 w portfelu emerytalnym ani dzia\u0142alno\u015bci operacyjnej, kt\u00f3ra nadal stanowi wi\u0119kszo\u015b\u0107 maj\u0105tku rodziny.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Bardziej zaawansowany model sztucznej inteligencji tego nie rozwi\u0105zuje. Je\u015bli dostarczy mu si\u0119 niekompletne informacje, przeprowadzi on bardziej szczeg\u00f3\u0142ow\u0105 analiz\u0119 tego samego niekompletnego obrazu sytuacji.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>W\u0142a\u015bnie w tym momencie zarz\u0105dzanie maj\u0105tkiem zaczyna odr\u00f3\u017cnia\u0107 si\u0119 od zwyk\u0142ego wyszukiwania ofert finansowych. Osoba, kt\u00f3ra potrafi w ci\u0105gu kilku sekund zrozumie\u0107 struktur\u0119 funduszu hedgingowego, ma mniej powod\u00f3w, by p\u0142aci\u0107 wy\u017csz\u0105 cen\u0119 wy\u0142\u0105cznie za samo wyja\u015bnienie. Ma natomiast znacznie wi\u0119cej powod\u00f3w, by doceni\u0107 doradc\u0119, kt\u00f3ry zauwa\u017cy, \u017ce proponowana inwestycja staje si\u0119 niekorzystna po uwzgl\u0119dnieniu zobowi\u0105za\u0144 inwestycyjnych w innym banku.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>W przypadku szwajcarskiego bankowo\u015bci prywatnej skonsolidowane dane dotycz\u0105ce maj\u0105tku nie s\u0142u\u017c\u0105 ju\u017c wy\u0142\u0105cznie upi\u0119kszaniu sprawozda\u0144. Decyduj\u0105 one o tym, jaka cz\u0119\u015b\u0107 sytuacji finansowej klienta mo\u017ce faktycznie zosta\u0107 uwzgl\u0119dniona w doradztwie.<\/span><\/p>\n<h2><span>Coraz \u0142atwiej jest podda\u0107 w w\u0105tpliwo\u015b\u0107 personalizacj\u0119<\/span><\/h2>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>W sektorze bankowo\u015bci prywatnej termin \u201espersonalizowany\u201d jest u\u017cywany od dziesi\u0119cioleci. Klienci coraz lepiej potrafi\u0105 oceni\u0107, na ile us\u0142uga ta jest rzeczywi\u015bcie spersonalizowana.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Z raportu \u201e2026 World Wealth Report\u201d firmy Capgemini wynika, \u017ce zaledwie 17 procent zamo\u017cnych os\u00f3b uzna\u0142o swoje do\u015bwiadczenia zwi\u0105zane z doradztwem za p\u0142ynne i spersonalizowane. Czterdzie\u015bci dwa procent respondent\u00f3w stwierdzi\u0142o, \u017ce musia\u0142o wielokrotnie powtarza\u0107 swoje cele i preferencje tej samej firmie. Jednocze\u015bnie 97 procent firm zajmuj\u0105cych si\u0119 zarz\u0105dzaniem maj\u0105tkiem nadal segmentowa\u0142o klient\u00f3w przede wszystkim wed\u0142ug przedzia\u0142\u00f3w maj\u0105tkowych.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w pod zarz\u0105dzaniem wskazuje bankowi, jak cenne z komercyjnego punktu widzenia jest dane relacja. Nie m\u00f3wi ona jednak zbyt wiele o osobie stoj\u0105cej za tym kontem.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dw\u00f3ch klient\u00f3w dysponuj\u0105cych kwot\u0105 10 milion\u00f3w frank\u00f3w szwajcarskich mo\u017ce potrzebowa\u0107 zupe\u0142nie r\u00f3\u017cnych porad. Jeden z nich w\u0142a\u015bnie sprzeda\u0142 firm\u0119 i dysponuje got\u00f3wk\u0105. Drugi nadal jest w\u0142a\u015bcicielem dzia\u0142aj\u0105cej firmy, posiada nieruchomo\u015bci w kilku krajach, ma zobowi\u0105zania na rynku prywatnym, kt\u00f3rych termin zapadalno\u015bci zbli\u017ca si\u0119, oraz dzieci mieszkaj\u0105ce za granic\u0105.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Ich bilanse mog\u0105 wygl\u0105da\u0107 podobnie na pierwszej stronie dokumentacji klienta, ale ich decyzje ju\u017c nie. Sztuczna inteligencja podnosi oczekiwania, poniewa\u017c pozwala w wi\u0119kszym stopniu wykorzysta\u0107 indywidualny kontekst. Dotychczasowe interakcje, informacje o portfelu, preferencje, dokumenty i ostatnie zmiany mog\u0105 zosta\u0107 uwzgl\u0119dnione w analizie znacznie szybciej ni\u017c w przypadku procesu realizowanego wy\u0142\u0105cznie r\u0119cznie.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Klienci niekoniecznie oczekuj\u0105, \u017ce algorytm przejmie kontrol\u0119. Badanie przeprowadzone przez McKinsey w 2026 roku w\u015br\u00f3d oko\u0142o 5 500 klient\u00f3w korzystaj\u0105cych z us\u0142ug zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem w Europie Zachodniej wykaza\u0142o, \u017ce 26 procent os\u00f3b zamo\u017cnych czu\u0142o si\u0119 komfortowo, korzystaj\u0105c ze sztucznej inteligencji, w por\u00f3wnaniu z 13 procentami zamo\u017cnych klient\u00f3w. Tylko 36 procent os\u00f3b o wysokim maj\u0105tku czu\u0142o si\u0119 swobodnie, korzystaj\u0105c z w pe\u0142ni cyfrowej platformy inwestycyjnej bez pomocy. W\u015br\u00f3d klient\u00f3w prywatnych odsetek ten wyni\u00f3s\u0142 22 procent.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Kiedy firma McKinsey zapyta\u0142a, w jakich obszarach sztuczna inteligencja mog\u0142aby usprawni\u0107 doradztwo inwestycyjne, klienci na pierwszym miejscu wymienili terminowo\u015b\u0107, a nast\u0119pnie \u2013 zrozumia\u0142o\u015b\u0107 i personalizacj\u0119. Ciekawe jest nie to, \u017ce klienci nagle chc\u0105 mniej kontaktu z lud\u017ami. Chc\u0105 po prostu mniej og\u00f3lnikowego kontaktu z lud\u017ami.<\/span><\/p>\n<h2><span>Coraz trudniej jest usprawiedliwi\u0107 powoln\u0105 obs\u0142ug\u0119<\/span><\/h2>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Istniej\u0105 uzasadnione powody, dla kt\u00f3rych niekt\u00f3re decyzje dotycz\u0105ce zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem wymagaj\u0105 czasu. Kwestia sukcesji obejmuj\u0105ca kilka jurysdykcji nie powinna by\u0107 rozstrzygana w ci\u0105gu pi\u0119ciu minut. Podobnie jak decyzja dotycz\u0105ca podatk\u00f3w, sp\u00f3\u0142ki operacyjnej, cz\u0142onk\u00f3w rodziny o sprzecznych priorytetach oraz portfela roz\u0142o\u017conego na kilka bank\u00f3w.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Zupe\u0142nie inn\u0105 spraw\u0105 jest czekanie trzy dni, bo kto\u015b musi znale\u017a\u0107 najnowszy raport. Podobnie jak powtarzanie informacji, kt\u00f3re bank ju\u017c posiada. Albo otrzymywanie analizy portfela, kt\u00f3ra nie uwzgl\u0119dnia aktyw\u00f3w przechowywanych gdzie indziej. Albo wys\u0142uchiwanie dwudziestominutowego og\u00f3lnego komentarza rynkowego, zanim dojdzie si\u0119 do decyzji, w sprawie kt\u00f3rej klient faktycznie przyszed\u0142 porozmawia\u0107.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Klienci oczekuj\u0105 obecnie szybszej obs\u0142ugi w ramach standardowego zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem poza firm\u0105, co sprawia, \u017ce dawne utrudnienia w obs\u0142udze staj\u0105 si\u0119 bardziej widoczne. Szwajcarskie firmy s\u0105 tego \u015bwiadome. Badanie bran\u017cowe przeprowadzone przez PwC Szwajcaria w 2026 roku wykaza\u0142o, \u017ce 52 procent respondent\u00f3w korzysta\u0142o z technologii sztucznej inteligencji na co dzie\u0144, a kolejne 42 procent bada\u0142o mo\u017cliwo\u015bci jej zastosowania. Firmy zg\u0142asza\u0142y wykorzystanie tej technologii w procesach wdra\u017cania nowych klient\u00f3w, spersonalizowanych rekomendacjach, weryfikacji adekwatno\u015bci, uzgadnianiu danych oraz sprawozdawczo\u015bci.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Klient coraz cz\u0119\u015bciej korzysta z sztucznej inteligencji. Doradca r\u00f3wnie\u017c coraz cz\u0119\u015bciej korzysta z sztucznej inteligencji. Gdy obie strony b\u0119d\u0105 w stanie szybko sporz\u0105dza\u0107 streszczenia dokument\u00f3w, wyszukiwa\u0107 informacje i generowa\u0107 wst\u0119pn\u0105 analiz\u0119, sama szybko\u015b\u0107 przestanie stanowi\u0107 znacz\u0105c\u0105 przewag\u0119.<\/span><\/p>\n<h2><span>Dobra rada pojawia si\u0119 dopiero po oczywistej odpowiedzi<\/span><\/h2>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Rodzina rozwa\u017caj\u0105ca sprzeda\u017c firmy rzadko boryka si\u0119 z brakiem informacji. To samo dotyczy przedsi\u0119biorcy zastanawiaj\u0105cego si\u0119, jak\u0105 cz\u0119\u015b\u0107 \u015brodk\u00f3w p\u0142ynnych zachowa\u0107 po transakcji, rodzic\u00f3w rozwa\u017caj\u0105cych, w jaki spos\u00f3b przekaza\u0107 maj\u0105tek swoim dzieciom, czy te\u017c inwestora wybieraj\u0105cego mi\u0119dzy kolejn\u0105 inwestycj\u0105 na rynku prywatnym a zachowaniem wi\u0119kszej ilo\u015bci got\u00f3wki w kasie.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Sztuczna inteligencja potrafi modelowa\u0107 scenariusze. Potrafi wyszukiwa\u0107 dokumenty, ujawnia\u0107 niesp\u00f3jno\u015bci i formu\u0142owa\u0107 pytania, o kt\u00f3rych klient nawet nie pomy\u015bla\u0142. Nie jest jednak w stanie wyeliminowa\u0107 konieczno\u015bci dokonywania kompromis\u00f3w.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Transgraniczne zarz\u0105dzanie maj\u0105tkiem bardzo szybko to uwidacznia. Klient mo\u017ce mieszka\u0107 w Niemczech, korzysta\u0107 z us\u0142ug banku w Szwajcarii, posiada\u0107 nieruchomo\u015bci we Francji, prowadzi\u0107 firm\u0119 gdzie indziej, a jego doros\u0142e dzieci mog\u0105 mieszka\u0107 w Wielkiej Brytanii lub Stanach Zjednoczonych. Rozwi\u0105zanie korzystne finansowo w jednej cz\u0119\u015bci tej struktury mo\u017ce spowodowa\u0107 problem podatkowy, spadkowy, zwi\u0105zany z p\u0142ynno\u015bci\u0105 finansow\u0105 lub rodzinny w innym jej obszarze.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>To w\u0142a\u015bnie w tym momencie doradca buduje relacj\u0119 z klientem. Coraz mniejsz\u0105 warto\u015b\u0107 ma wyja\u015bnianie, czym jest dana klasa aktyw\u00f3w, czy te\u017c powtarzanie informacji, kt\u00f3re klient mo\u017ce samodzielnie znale\u017a\u0107. Znacznie wi\u0119ksz\u0105 warto\u015b\u0107 ma natomiast umiej\u0119tno\u015b\u0107 rozpoznania, kt\u00f3re informacje ze sob\u0105 wsp\u00f3\u0142wi\u0105\u017c\u0105 si\u0119, dostrze\u017cenia sprzeczno\u015bci, kt\u00f3re umykaj\u0105 w\u0105skiej analizie, oraz sformu\u0142owania rekomendacji, kt\u00f3ra sprawdzi si\u0119 nawet po uwzgl\u0119dnieniu szerszego kontekstu sytuacji klienta.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Wa\u017cna jest r\u00f3wnie\u017c odpowiedzialno\u015b\u0107. Gdy sztuczna inteligencja ma sw\u00f3j wk\u0142ad w sformu\u0142owanie rekomendacji, klient powinien mie\u0107 mo\u017cliwo\u015b\u0107 zapytania, jakie dane zosta\u0142y w niej uwzgl\u0119dnione, jakie za\u0142o\u017cenia mia\u0142y znaczenie, czego system nie by\u0142 w stanie dostrzec oraz kto zweryfikowa\u0142 wniosek. Odpowied\u017a mo\u017ce brzmie\u0107 przekonuj\u0105co na d\u0142ugo przed tym, zanim zas\u0142uguje na podj\u0119cie dzia\u0142a\u0144 w oparciu o ni\u0105.<\/span><\/p>\n<h2><span>Czego wi\u0119c klienci powinni teraz oczekiwa\u0107 od swojego doradcy finansowego?<\/span><\/h2>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Niekoniecznie musi to by\u0107 chatbot. Lepszym punktem wyj\u015bcia jest co\u015b prostszego. Technologia powinna przej\u0105\u0107 te zadania, za kt\u00f3re klienci nie maj\u0105 powodu, by p\u0142aci\u0107 dodatkow\u0105 op\u0142at\u0119 za us\u0142ugi bankowo\u015bci prywatnej.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Informacje rutynowe powinny by\u0107 \u0142atwo dost\u0119pne. Doradca nie powinien wielokrotnie prosi\u0107 o szczeg\u00f3\u0142y, kt\u00f3re instytucja ju\u017c posiada. Doradztwo w zakresie portfela powinno uwzgl\u0119dnia\u0107 aktywa przechowywane gdzie indziej, o ile maj\u0105 one wp\u0142yw na podejmowan\u0105 decyzj\u0119. Zalecenia powinny wytrzyma\u0107 por\u00f3wnanie. Klienci powinni wiedzie\u0107, kiedy sztuczna inteligencja przyczyni\u0142a si\u0119 do analizy oraz kto ponosi odpowiedzialno\u015b\u0107 za ostateczn\u0105 porad\u0119. Personalizacja musi r\u00f3wnie\u017c oznacza\u0107 co\u015b wi\u0119cej ni\u017c tylko przedzia\u0142 maj\u0105tkowy i przestarza\u0142y kwestionariusz dotycz\u0105cy ryzyka.&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dla szwajcarskiego doradcy finansowego najwa\u017cniejszym czynnikiem jest <a href=\"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/kategoria\/biura-rodzinne\/\">teza<\/a> coraz cz\u0119\u015bciej zaczyna si\u0119 od wystarczaj\u0105co pe\u0142nego obrazu sytuacji klienta, aby zrozumie\u0107, jakie skutki w innych obszarach poci\u0105ga za sob\u0105 ka\u017cda nowa decyzja. Ma to znaczenie w kraju, w kt\u00f3rym sektor bankowo\u015bci prywatnej zarz\u0105dza ogromnymi zasobami mi\u0119dzynarodowego maj\u0105tku w\u0142a\u015bnie dlatego, \u017ce klienci cz\u0119sto wnosz\u0105 ze sob\u0105 skomplikowan\u0105 sytuacj\u0119 finansow\u0105. Sztuczna inteligencja przejmuje cz\u0119\u015b\u0107 prostszych zada\u0144 zwi\u0105zanych z tymi relacjami. Zapewnia klientom szybszy dost\u0119p do informacji, pozwala im przetestowa\u0107 rekomendacje przed ich przyj\u0119ciem oraz u\u0142atwia rozpoznanie og\u00f3lnikowych porad. To, co nadal ma warto\u015b\u0107, jest trudniejsze do zautomatyzowania: dostrzeganie ca\u0142o\u015bciowego obrazu sytuacji finansowej, zrozumienie, gdzie wyst\u0119puj\u0105 konflikty interes\u00f3w, oraz gotowo\u015b\u0107 do podj\u0119cia decyzji, gdy kilka ca\u0142kowicie rozs\u0105dnych odpowiedzi wskazuje r\u00f3\u017cne kierunki.<\/span><\/p>\n<p><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Od drugich opinii opartych na sztucznej inteligencji po coraz bardziej zaawansowan\u0105 personalizacj\u0119 \u2013 przygl\u0105damy si\u0119, jak technologia zmienia relacje mi\u0119dzy zamo\u017cnymi klientami a ich doradcami.<\/p>","protected":false},"author":2,"featured_media":1232,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"colormag_page_container_layout":"default_layout","colormag_page_sidebar_layout":"default_layout","footnotes":""},"categories":[34],"tags":[],"class_list":["post-1051","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-reporting-analytics"],"magazineBlocksPostFeaturedMedia":{"thumbnail":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-150x150.png","medium":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-300x200.png","medium_large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-768x512.png","large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-1024x683.png","1536x1536":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png","2048x2048":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png","trp-custom-language-flag":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-18x12.png","colormag-highlighted-post":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-392x272.png","colormag-featured-post-medium":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-390x205.png","colormag-featured-post-small":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-130x90.png","colormag-featured-image":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-800x445.png","colormag-default-news":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-150x150.png","colormag-featured-image-large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-1400x600.png"},"magazineBlocksPostAuthor":{"name":"William","avatar":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g"},"magazineBlocksPostCommentsNumber":false,"magazineBlocksPostExcerpt":"From AI-powered second opinions to more demanding personalisation, we look at how technology is changing the relationship between wealthy clients and their advisers.","magazineBlocksPostCategories":["Reporting &amp; Analytics"],"magazineBlocksPostViewCount":797,"magazineBlocksPostReadTime":9,"magazine_blocks_featured_image_url":{"full":["https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png",1536,1024,false],"medium":["https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-300x200.png",300,200,true],"thumbnail":["https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-150x150.png",150,150,true]},"magazine_blocks_author":{"display_name":"William","author_link":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/author\/william\/"},"magazine_blocks_comment":0,"magazine_blocks_author_image":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","magazine_blocks_category":"<a href=\"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/category\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/\">Reporting &amp; Analytics<\/a>","videoUrl":"","yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v28.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>When Clients Have AI, Wealth Management Has to Change<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"From AI-powered second opinions to more demanding personalisation, we look at how technology is changing the relationship between wealthy clients and their advisers.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/oprogramowanie-do-zarzadzania-majatkiem\/raportowanie-analityczne\/gdy-klienci-korzystaja-z-uslug-ai-zarzadzanie-majatkiem-musi-ulec-zmianie\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pl_PL\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"When Clients Have AI, Wealth Management Has to Change\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"From AI-powered second opinions to more demanding personalisation, we look at how technology is changing the relationship between wealthy clients and their advisers.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/oprogramowanie-do-zarzadzania-majatkiem\/raportowanie-analityczne\/gdy-klienci-korzystaja-z-uslug-ai-zarzadzanie-majatkiem-musi-ulec-zmianie\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2026-09-18T06:10:28+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2026-09-24T10:37:39+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-1024x683.png\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1024\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"683\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/png\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"William\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Napisane przez\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"William\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Szacowany czas czytania\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"8 minut\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/reporting-analytics\\\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\\\/#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/reporting-analytics\\\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\\\/\"},\"author\":{\"name\":\"William\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/#\\\/schema\\\/person\\\/e4b7694d8a0486d08742dd200c03c738\"},\"headline\":\"When Clients Have AI, Wealth Management Has to Change\",\"datePublished\":\"2026-09-18T06:10:28+00:00\",\"dateModified\":\"2026-09-24T10:37:39+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/reporting-analytics\\\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\\\/\"},\"wordCount\":1739,\"publisher\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/#organization\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/reporting-analytics\\\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\\\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/03\\\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png\",\"articleSection\":[\"Reporting &amp; Analytics\"],\"inLanguage\":\"pl-PL\"},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/reporting-analytics\\\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\\\/\",\"url\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/reporting-analytics\\\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\\\/\",\"name\":\"When Clients Have AI, Wealth Management Has to Change\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/reporting-analytics\\\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\\\/#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/reporting-analytics\\\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\\\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/03\\\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png\",\"datePublished\":\"2026-09-18T06:10:28+00:00\",\"dateModified\":\"2026-09-24T10:37:39+00:00\",\"description\":\"From AI-powered second opinions to more demanding personalisation, we look at how technology is changing the relationship between wealthy clients and their advisers.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/reporting-analytics\\\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\\\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/reporting-analytics\\\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\\\/\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/reporting-analytics\\\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\\\/#primaryimage\",\"url\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/03\\\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/03\\\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png\",\"width\":1536,\"height\":1024},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wealth-management-software\\\/reporting-analytics\\\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\\\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"When Clients Have AI, Wealth Management Has to Change\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/#website\",\"url\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/\",\"name\":\"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform\",\"description\":\"Rotharia is a premier global platform dedicated to wealth management, family offices, private capital, and the technologies shaping how ultra-high-net-worth individuals preserve, grow, and govern wealth across generations.\",\"publisher\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/#organization\"},\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"pl-PL\"},{\"@type\":\"Organization\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/#organization\",\"name\":\"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform\",\"url\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/\",\"logo\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\",\"url\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/08\\\/Rotharia.png\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/08\\\/Rotharia.png\",\"width\":217,\"height\":97,\"caption\":\"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform\"},\"image\":{\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\"}},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"http:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/es\\\/#\\\/schema\\\/person\\\/e4b7694d8a0486d08742dd200c03c738\",\"name\":\"William\",\"image\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/secure.gravatar.com\\\/avatar\\\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g\",\"url\":\"https:\\\/\\\/secure.gravatar.com\\\/avatar\\\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/secure.gravatar.com\\\/avatar\\\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g\",\"caption\":\"William\"},\"url\":\"https:\\\/\\\/www.rotharia.com\\\/pl\\\/author\\\/william\\\/\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Gdy klienci maj\u0105 dost\u0119p do sztucznej inteligencji, zarz\u0105dzanie maj\u0105tkiem musi ulec zmianie","description":"Od drugich opinii opartych na sztucznej inteligencji po coraz bardziej zaawansowan\u0105 personalizacj\u0119 \u2013 przygl\u0105damy si\u0119, jak technologia zmienia relacje mi\u0119dzy zamo\u017cnymi klientami a ich doradcami.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/oprogramowanie-do-zarzadzania-majatkiem\/raportowanie-analityczne\/gdy-klienci-korzystaja-z-uslug-ai-zarzadzanie-majatkiem-musi-ulec-zmianie\/","og_locale":"pl_PL","og_type":"article","og_title":"When Clients Have AI, Wealth Management Has to Change","og_description":"From AI-powered second opinions to more demanding personalisation, we look at how technology is changing the relationship between wealthy clients and their advisers.","og_url":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/oprogramowanie-do-zarzadzania-majatkiem\/raportowanie-analityczne\/gdy-klienci-korzystaja-z-uslug-ai-zarzadzanie-majatkiem-musi-ulec-zmianie\/","og_site_name":"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform","article_published_time":"2026-09-18T06:10:28+00:00","article_modified_time":"2026-09-24T10:37:39+00:00","og_image":[{"width":1024,"height":683,"url":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-1024x683.png","type":"image\/png"}],"author":"William","twitter_card":"summary_large_image","twitter_misc":{"Napisane przez":"William","Szacowany czas czytania":"8 minut"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"https:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/"},"author":{"name":"William","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/#\/schema\/person\/e4b7694d8a0486d08742dd200c03c738"},"headline":"When Clients Have AI, Wealth Management Has to Change","datePublished":"2026-09-18T06:10:28+00:00","dateModified":"2026-09-24T10:37:39+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/"},"wordCount":1739,"publisher":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png","articleSection":["Reporting &amp; Analytics"],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/","url":"https:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/","name":"Gdy klienci maj\u0105 dost\u0119p do sztucznej inteligencji, zarz\u0105dzanie maj\u0105tkiem musi ulec zmianie","isPartOf":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png","datePublished":"2026-09-18T06:10:28+00:00","dateModified":"2026-09-24T10:37:39+00:00","description":"Od drugich opinii opartych na sztucznej inteligencji po coraz bardziej zaawansowan\u0105 personalizacj\u0119 \u2013 przygl\u0105damy si\u0119, jak technologia zmienia relacje mi\u0119dzy zamo\u017cnymi klientami a ich doradcami.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pl-PL","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png","contentUrl":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png","width":1536,"height":1024},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.rotharia.com\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"When Clients Have AI, Wealth Management Has to Change"}]},{"@type":"WebSite","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/#website","url":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/","name":"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform","description":"Rotharia to wiod\u0105ca globalna platforma po\u015bwi\u0119cona zarz\u0105dzaniu maj\u0105tkiem, biurom rodzinnym, prywatnemu kapita\u0142owi i technologiom kszta\u0142tuj\u0105cym spos\u00f3b, w jaki osoby o bardzo wysokiej warto\u015bci netto zachowuj\u0105, rozwijaj\u0105 i zarz\u0105dzaj\u0105 maj\u0105tkiem przez pokolenia.","publisher":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":"Organization","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/#organization","name":"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform","url":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/Rotharia.png","contentUrl":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/Rotharia.png","width":217,"height":97,"caption":"Global Wealth, Family Offices &amp; Capital Intelligence Insight Platform"},"image":{"@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/#\/schema\/logo\/image\/"}},{"@type":"Person","@id":"http:\/\/www.rotharia.com\/es\/#\/schema\/person\/e4b7694d8a0486d08742dd200c03c738","name":"William","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","caption":"William"},"url":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/author\/william\/"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1051","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1051"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1051\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1341,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1051\/revisions\/1341"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1232"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1051"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1051"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.rotharia.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1051"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}