Autore: sebastien

Gestione patrimonialeConservazione del patrimonio

La conservazione del patrimonio nel 2026 richiede prudenza e una visione globale

Preserving wealth has become a complex endeavor that extends far beyond simple portfolio allocation. High-net-worth individuals and families face a world of economic uncertainty, volatile markets, regulatory complexity, and shifting geopolitical landscapes. The goal is no longer just maintaining nominal wealth; it is safeguarding real value and protecting assets across borders, generations, and economic cycles. According to Credit Suisse, global private wealth grew by 4.3% in 2025, but inflation, market volatility, and tax burdens continue to threaten real wealth retention. Wealth managers, private banks, and family offices are increasingly tasked with combining strategy, foresight, and technology to ensure long-term stability.

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Filantropia e impattoGestione patrimoniale

La filantropia e l'impatto sociale stanno diventando elementi centrali nella gestione patrimoniale nel 2026

Per le famiglie con un patrimonio netto elevato, la filantropia è passata da attività discrezionale a pilastro centrale della strategia patrimoniale. Nel 2026, donare non significa più solo firmare assegni o istituire fondazioni, ma è una sofisticata combinazione di responsabilità sociale, efficienza fiscale e impatto a lungo termine. Secondo la Charities Aid Foundation, nel 2025 le donazioni benefiche globali tra gli individui con un patrimonio netto elevato hanno raggiunto i $140 miliardi, con una parte significativa destinata a investimenti strutturati a impatto sociale e imprese sociali. Consulenti, family office e banche private aiutano i clienti a districarsi tra le complesse normative globali, amplificando al contempo gli effetti sociali e ambientali del loro patrimonio.

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Allocazione multi-assetGestione patrimoniale

L'allocazione multi-asset nel 2026 richiede equilibrio e flessibilità

L'allocazione multi-asset non è più un esercizio statico di distribuzione degli investimenti tra azioni, obbligazioni e liquidità. Gli individui con un patrimonio netto elevato e i family office sono sempre più alla ricerca di strategie sofisticate che combinino asset tradizionali con alternative quali private equity, hedge fund, immobili, materie prime e persino asset digitali tokenizzati. L'obiettivo è ottenere rendimenti robusti adeguati al rischio, mantenendo al contempo la flessibilità necessaria per rispondere a improvvisi cambiamenti dei mercati o eventi geopolitici. Secondo Preqin, gli asset alternativi globali in gestione hanno raggiunto $16 trilioni nel 2025 e si prevede che questo numero crescerà costantemente, poiché gli investitori cercano diversificazione e protezione dalla volatilità.

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Pianificazione patrimoniale globaleGestione patrimoniale

La pianificazione patrimoniale globale nel 2026 richiede una visione che vada oltre i confini

Nel 2026, la pianificazione patrimoniale è diventata un esercizio di lungimiranza, precisione e adattabilità. Per gli individui con un patrimonio netto elevato e le famiglie con un patrimonio netto ultra elevato, la sfida non consiste più semplicemente nell'accrescere il proprio patrimonio, ma nel preservarlo attraverso le generazioni, le aree geografiche e i cicli di mercato. La pianificazione patrimoniale globale si trova ora all'incrocio tra volatilità economica, evoluzione normativa e innovazione tecnologica. Secondo il World Wealth Report 2025 di Capgemini, il patrimonio globale degli HNWI è stimato in $90 trilioni, con una percentuale crescente che richiede una pianificazione multigiurisdizionale. I gestori patrimoniali, i family office e le banche private si stanno rapidamente adeguando per soddisfare queste sofisticate esigenze.

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Patrimonio transfrontalieroGestione patrimoniale

La gestione patrimoniale transfrontaliera sta diventando sempre più complessa e richiede una prospettiva globale

Il panorama della ricchezza transfrontaliera sta cambiando più rapidamente che mai e i gestori patrimoniali ne risentono. Le famiglie e gli individui con partecipazioni in più paesi devono ora confrontarsi con una rete di normative, imposte e obblighi di rendicontazione che possono mettere in difficoltà anche i consulenti più esperti. La ricchezza globale è concentrata in un numero di mani sempre più ristretto. Secondo il Boston Consulting Group, la ricchezza detenuta da individui con un patrimonio netto elevato ha raggiunto i novanta trilioni di dollari nel 2025, con circa un quinto distribuito in più giurisdizioni. Questa tendenza ha portato con sé sia opportunità che insidie.

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