{"id":848,"date":"2026-08-18T05:12:13","date_gmt":"2026-08-18T05:12:13","guid":{"rendered":"https:\/\/www.rotharia.com\/uncategorized\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/"},"modified":"2026-08-18T05:12:13","modified_gmt":"2026-08-18T05:12:13","slug":"que-problemas-resuelve-realmente-la-tecnologia-financiera-para-las-familias-acaudaladas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.rotharia.com\/es\/wealth-management-software\/family-office-software\/what-wealthtech-actually-solves-for-wealthy-families\/","title":{"rendered":"Qu\u00e9 problemas resuelve realmente la tecnolog\u00eda financiera para las familias acaudaladas"},"content":{"rendered":"<figure class=\"wp-block-image size-large\">\n<img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1200\" height=\"800\" src=\"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-847\" srcset=\"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5.jpg 1200w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-300x200.jpg 300w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-1024x683.jpg 1024w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-768x512.jpg 768w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/rotharia_image_20260817_4eead5-18x12.jpg 18w\" sizes=\"auto, (max-width: 1200px) 100vw, 1200px\" \/>\n\n<\/figure>\n\n\n<style>body.single-post .cm-featured-image { display: none !important; }<\/style>\n\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Una familia puede tener valores negociables en tres bancos privados, participaciones en fondos de capital riesgo a trav\u00e9s de varios fondos, propiedades en distintos pa\u00edses y acciones en una empresa operativa, mientras que los fideicomisos o las sociedades de cartera determinan qui\u00e9n es, en \u00faltima instancia, el propietario de cada activo. Cada banco y cada gestor puede elaborar un informe preciso, aunque ninguno conoce necesariamente la situaci\u00f3n financiera completa de la familia.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Tradicionalmente, las oficinas familiares han cubierto esa carencia por s\u00ed mismas, a menudo descargando extractos, conciliando carteras y actualizando hojas de c\u00e1lculo internas antes de una reuni\u00f3n del comit\u00e9 de inversiones o de la familia. La carga de trabajo aumenta con cada nuevo depositario, entidad e inversi\u00f3n privada, sobre todo porque la informaci\u00f3n llega en diferentes formatos y con plazos de presentaci\u00f3n distintos.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Las plataformas de \u00abwealthtech\u00bb se han introducido en esta parte del proceso. Su utilidad no radica tanto en ofrecer otra visi\u00f3n pulida de la cartera como en recopilar informaci\u00f3n que antes estaba dispersa entre bancos, gestores y estructuras jur\u00eddicas, y mantenerla lo suficientemente organizada como para que los asesores puedan trabajar con ella. Las empresas que compiten por este trabajo no resuelven el problema todas de la misma manera. Landytech aborda la cuesti\u00f3n principalmente a trav\u00e9s de los datos de inversi\u00f3n y la elaboraci\u00f3n de informes; Masttro surgi\u00f3 de las necesidades de una family office y pone un \u00e9nfasis inusual en los activos privados y las estructuras de propiedad; Addepar ha creado una plataforma de datos y gesti\u00f3n de inversiones mucho m\u00e1s amplia para family offices, asesores e instituciones financieras. Sus diferencias ayudan a explicar lo amplia que se ha vuelto la categor\u00eda de \u00abwealthtech\u00bb.<\/span><\/p><h2><span>Un banco solo puede declarar lo que tiene en su poder<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Los bancos privados, como es l\u00f3gico, elaboran sus informes a partir de sus propios registros. Si un cliente tiene 20 millones de CHF en un banco y 60 millones de CHF en otro, la primera entidad puede analizar muy bien esos 20 millones de CHF sin saber si sus recomendaciones duplican posiciones que ya figuran en las otras carteras.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Esta limitaci\u00f3n se hace m\u00e1s evidente en el caso de patrimonios m\u00e1s cuantiosos. Varios gestores pueden tener, de forma independiente, participaciones en Nvidia, Microsoft o Nestl\u00e9. Cada mandato puede mantenerse dentro de sus l\u00edmites de concentraci\u00f3n, mientras que la exposici\u00f3n combinada de la familia resulta mucho mayor. La exposici\u00f3n a divisas se comporta de manera similar: una cartera en francos suizos puede parecer equilibrada por s\u00ed sola, aunque las inversiones mantenidas en otros lugares pueden dejar a la familia muy expuesta al d\u00f3lar estadounidense.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>La liquidez se complica a\u00fan m\u00e1s cuando se tienen en cuenta las inversiones privadas. El efectivo depositado en un banco solo ofrece una visi\u00f3n parcial de la situaci\u00f3n si la familia tiene compromisos sustanciales pendientes de ejecuci\u00f3n con fondos de capital riesgo durante los pr\u00f3ximos a\u00f1os. Una family office puede calcular todo esto manualmente, y muchas siguen haci\u00e9ndolo, aunque el trabajo debe repetirse a medida que cambian las valoraciones, las transacciones y los compromisos.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>En lugar de mantener las clasificaciones utilizadas por cada banco, una plataforma de gesti\u00f3n patrimonial puede organizar las carteras en una estructura com\u00fan. De este modo, los asesores pueden analizar una clase de activos, una divisa, un valor o un gestor en varios depositarios a la vez, con informes estructurados en funci\u00f3n del titular, en lugar de la entidad que mantiene cada activo concreto.<\/span><\/p><h2><span>Para elaborar un buen informe, hay que empezar mucho antes de redactarlo<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>El panel de control acapara gran parte de la atenci\u00f3n porque es la parte que ven los clientes. Sin embargo, gran parte del trabajo m\u00e1s arduo se lleva a cabo entre bastidores.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Los datos bancarios deben recibirse de forma fiable. Los valores deben contar con identificadores y clasificaciones coherentes. Las transacciones procedentes de diferentes depositarios deben interpretarse correctamente, mientras que las inversiones privadas deben vincularse al miembro de la familia, la empresa o el fideicomiso correspondiente. Si dos bancos describen un mismo valor de forma diferente, el sistema debe reconocer que se trata de la misma participaci\u00f3n antes de que nadie calcule la exposici\u00f3n de la familia a la misma.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Este trabajo subyacente ofrece una forma \u00fatil de distinguir entre los distintos proveedores de tecnolog\u00eda para la gesti\u00f3n patrimonial. Una plataforma dise\u00f1ada principalmente en torno a las operaciones de inversi\u00f3n dedicar\u00e1 una atenci\u00f3n considerable a las fuentes de datos, la conciliaci\u00f3n, los c\u00e1lculos de rendimiento y la elaboraci\u00f3n de informes. Una desarrollada espec\u00edficamente para familias puede centrar m\u00e1s sus esfuerzos de dise\u00f1o en la titularidad real, los fideicomisos, las empresas privadas y las personas que necesitan diferentes perspectivas sobre un mismo patrimonio. Una plataforma al servicio de grandes empresas de asesoramiento e instituciones financieras tiene, a su vez, otro requisito: debe procesar enormes cantidades de datos de forma coherente, al tiempo que se conecta con el resto de sistemas utilizados en toda la organizaci\u00f3n.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Landytech, Masttro y Addepar se sit\u00faan en distintos puntos de ese espectro, en lugar de funcionar como tres ejemplos intercambiables.<\/span><\/p><h2><span>Landytech: una plataforma brit\u00e1nica centrada en datos sobre inversiones<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Landytech es una empresa brit\u00e1nica de tecnolog\u00eda aplicada a la gesti\u00f3n patrimonial con sede en Londres y oficinas adicionales en Par\u00eds y Pune. Landytech Limited est\u00e1 registrada en Inglaterra y Gales, y la empresa comenz\u00f3 su actividad en 2019. Su fundador proced\u00eda del sector de la gesti\u00f3n de activos institucionales, lo que a\u00fan se refleja en la forma en que la empresa describe y desarrolla Sesame, su plataforma de gesti\u00f3n de inversiones.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Sesame resulta especialmente relevante para las oficinas familiares y los gestores de patrimonio, cuyo principal problema es recopilar informaci\u00f3n sobre inversiones procedente de numerosos depositarios y convertirla en informes de cartera \u00fatiles. Landytech combina la agregaci\u00f3n de datos con el an\u00e1lisis, la evaluaci\u00f3n de riesgos, la elaboraci\u00f3n de informes y el apoyo a los activos alternativos; m\u00e1s recientemente, ha incorporado el procesamiento de documentos a trav\u00e9s de Sesame Doc AI. Por consiguiente, su enfoque se asemeja m\u00e1s a un centro de mando de gesti\u00f3n de inversiones que a una caja fuerte digital dise\u00f1ada principalmente para el titular del patrimonio.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Para una oficina que todav\u00eda dedica varios d\u00edas a elaborar informes de inversi\u00f3n mensuales o trimestrales, eliminar la recopilaci\u00f3n y conciliaci\u00f3n repetidas de datos puede tener un efecto inmediato en la carga de trabajo. Landytech ha publicado casos de clientes en los que la preparaci\u00f3n de informes se redujo considerablemente despu\u00e9s de que las empresas automatizaran una mayor parte del proceso. Una \u00abmulti-family office\u00bb londinense, por ejemplo, sol\u00eda actualizar manualmente las transacciones y las valoraciones en cientos de cuentas antes de pasar a utilizar las actualizaciones diarias automatizadas a trav\u00e9s de Sesame.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Esto convierte a Landytech en un ejemplo ilustrativo de una rama de la \u00abwealthtech\u00bb: el software dise\u00f1ado para mejorar los mecanismos que sustentan la elaboraci\u00f3n de informes de inversi\u00f3n profesionales. Por lo tanto, una \u00abfamily office\u00bb cuyo principal quebradero de cabeza sean diez fuentes de datos de depositarios y laboriosos informes trimestrales podr\u00eda valorarla por motivos bastante distintos a los de una familia que intente trazar un mapa de varias generaciones de fideicomisos, sociedades y activos privados.<\/span><\/p><h2><span>Las inversiones privadas son el \u00e1mbito en el que las hojas de c\u00e1lculo empiezan a tener dificultades<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Los valores p\u00fablicos se prestan relativamente bien a la presentaci\u00f3n automatizada de informes, ya que el depositario ya registra el valor, la operaci\u00f3n, el precio y la cantidad en formato de datos estructurados. Las inversiones privadas se gestionan de forma diferente.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Una gestora de capital riesgo puede enviar una notificaci\u00f3n de solicitud de aportaci\u00f3n de capital en formato PDF, seguida, meses m\u00e1s tarde, de una notificaci\u00f3n de distribuci\u00f3n y un informe trimestral que incluya una valoraci\u00f3n actualizada. Una participaci\u00f3n directa en una empresa puede recibir una valoraci\u00f3n solo una o dos veces al a\u00f1o. Los inmuebles pueden implicar deuda independiente, ingresos por alquiler y entidades propietarias, ninguno de los cuales aparece necesariamente en los datos bancarios de la familia.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>A medida que las familias destinan m\u00e1s capital fuera de los mercados p\u00fablicos, las plataformas de gesti\u00f3n patrimonial tambi\u00e9n han tenido que hacer frente a esta informaci\u00f3n menos estructurada. Algunas extraen ahora datos de los documentos de inversi\u00f3n, registran los compromisos y las distribuciones e incorporan esas posiciones a la cartera global de la familia.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>La automatizaci\u00f3n no puede convertir una valoraci\u00f3n antigua en una actual. Si una empresa privada se valor\u00f3 por \u00faltima vez hace seis meses, el software no deber\u00eda hacer que esa cifra pareciera el precio de mercado actual simplemente porque aparece junto a valores que se actualizan a diario. Un sistema de informaci\u00f3n \u00fatil mantiene esas diferencias y proporciona a los asesores la informaci\u00f3n suficiente para valorarlas.<\/span><\/p><h2><span>Masttro: un software para family offices que surgi\u00f3 dentro de un family office<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>El origen de Masttro explica por qu\u00e9 su propuesta es diferente. La empresa afirma que Javier Guti\u00e9rrez y Domingo Viesca crearon el sistema en 2010 mientras trabajaban en una \u00abfamily office\u00bb multigeneracional, ya que no consegu\u00edan obtener una visi\u00f3n satisfactoria de sus cuentas, activos privados y estructuras de propiedad. Lo que comenz\u00f3 como una tecnolog\u00eda interna para la \u00abfamily office\u00bb se convirti\u00f3 m\u00e1s tarde en una plataforma comercial. En la actualidad, Masttro tiene su sede central en Nueva York, con oficinas en Z\u00farich y Monterrey, mientras que su infraestructura de nube privada se encuentra en Suiza. Por lo tanto, se la puede describir mejor como una empresa internacional con una presencia suiza significativa que como una empresa suiza de tecnolog\u00eda aplicada a la gesti\u00f3n patrimonial.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Ese origen como \u00abfamily office\u00bb sigue siendo el rasgo diferenciador m\u00e1s claro de Masttro. Su plataforma abarca cuentas bancarias y de corretaje, pero tambi\u00e9n se dise\u00f1\u00f3 para dar cabida a capital riesgo, activos inmobiliarios, empresas operativas, fondos, fideicomisos y otras entidades. Masttro afirma que, en la actualidad, ofrece m\u00e1s de 700 fuentes de datos directas de entidades de custodia y presta servicio a m\u00e1s de 400 clientes en todo el mundo.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Su \u00abMapa de la riqueza global\u00bb va m\u00e1s all\u00e1 de la simple agregaci\u00f3n de carteras convencional, ya que muestra las relaciones entre entidades, fideicomisos, fundaciones, propietarios beneficiarios y los activos que estos gestionan. Para una familia cuya fortuna incluye una empresa operativa propiedad de varias entidades de cartera, una cartera inmobiliaria gestionada a trav\u00e9s de veh\u00edculos independientes y fideicomisos constituidos para diferentes generaciones, esa visi\u00f3n de la propiedad puede dar respuesta a preguntas que los informes sobre valores nunca podr\u00e1n resolver.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Un ejemplo sencillo es un inmueble en propiedad de una empresa que pertenece a un fideicomiso. Su valor de inversi\u00f3n es solo una parte de la informaci\u00f3n que la family office necesita conocer; es posible que el personal tambi\u00e9n tenga que averiguar qu\u00e9 empresa es la propietaria del inmueble, c\u00f3mo se financia dicha entidad y qui\u00e9nes son los beneficiarios del fideicomiso. Cuestiones similares se plantean en el caso de las empresas familiares, los veh\u00edculos de inversi\u00f3n y las estructuras establecidas en varias jurisdicciones.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Masttro tambi\u00e9n ha integrado en la plataforma la gesti\u00f3n de inversiones alternativas, en lugar de tratar las participaciones privadas como entradas introducidas manualmente en una cartera l\u00edquida. La empresa afirma que los documentos, las valoraciones y las solicitudes de aportaci\u00f3n de capital pueden incorporarse y conciliarse dentro del sistema. Su estructura de precios es fija, en lugar de basarse en los activos gestionados, otra caracter\u00edstica que puede resultar relevante para las family offices de gran tama\u00f1o.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Por lo tanto, la propuesta no consiste tanto en elaborar un informe de cartera mejor, al estilo de los bancos, como en mantener una visi\u00f3n operativa del patrimonio total de una familia.<\/span><\/p><h2><span>Addepar: la tecnolog\u00eda de Silicon Valley llevada a escala institucional<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Addepar representa una tercera v\u00eda de acceso al mercado. Joe Lonsdale y Jason Mirra fundaron la empresa estadounidense en Silicon Valley en noviembre de 2009, poco despu\u00e9s de que la crisis financiera mundial pusiera de manifiesto lo dif\u00edcil que resultaba para los grandes propietarios de activos determinar su exposici\u00f3n en carteras fragmentadas. Addepar comenz\u00f3 abordando el problema de los datos y, posteriormente, se expandi\u00f3 hasta convertirse en una plataforma tecnol\u00f3gica mucho m\u00e1s amplia dirigida a family offices, asesores de inversi\u00f3n registrados (RIA), bancos y entidades de inversi\u00f3n.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>La escala es lo que diferencia ahora a Addepar de muchas plataformas especializadas en family offices. La empresa afirma que su tecnolog\u00eda gestiona m\u00e1s de 9 billones de d\u00f3lares en activos para m\u00e1s de 1.500 clientes en m\u00e1s de 60 pa\u00edses. En lugar de centrarse principalmente en las necesidades de una sola familia, Addepar ofrece una arquitectura de datos com\u00fan que las organizaciones de inversi\u00f3n profesionales pueden utilizar en un gran n\u00famero de carteras, entidades y clientes.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>La agregaci\u00f3n de carteras y la elaboraci\u00f3n de informes siguen siendo aspectos fundamentales del producto, aunque Addepar se ha expandido hacia el an\u00e1lisis de datos, los activos alternativos, los flujos de trabajo, las API y la inteligencia artificial. Su arquitectura abierta tambi\u00e9n permite a las empresas conectar los datos de Addepar con otros programas y servicios, lo cual es m\u00e1s importante para un banco privado o una gran \u00abmulti-family office\u00bb que gestiona varios sistemas especializados que para un particular con un patrimonio elevado que busca principalmente un panel de control consolidado.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Esta escala institucional tambi\u00e9n explica por qu\u00e9 Addepar debe incluirse en la comparaci\u00f3n. Landytech muestra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda aplicada a la gesti\u00f3n patrimonial puede mejorar el proceso de elaboraci\u00f3n de informes de inversi\u00f3n; Masttro muestra lo que ocurre cuando un sistema parte de la estructura de propiedad completa de la familia; Addepar demuestra c\u00f3mo esa misma necesidad subyacente de datos consolidados puede convertirse en la infraestructura de una organizaci\u00f3n de gesti\u00f3n patrimonial mucho m\u00e1s grande.<\/span><\/p><h2><span>Ginebra proporciona a Addepar una presencia directa en Suiza<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Addepar incorpor\u00f3 Suiza a su red f\u00edsica al inaugurar su oficina de Ginebra en 2025. Su direcci\u00f3n actual en Suiza es Rue de la Corraterie, 5, y la empresa describi\u00f3 esta inauguraci\u00f3n como parte de su expansi\u00f3n internacional.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Ginebra es un emplazamiento ideal para una empresa dedicada a la venta de tecnolog\u00eda a entidades que gestionan patrimonios privados internacionales. La banca privada suiza cuenta con una cartera de clientes transfronteriza especialmente amplia, y muchas de esas familias mantienen relaciones adicionales con bancos, gestoras de activos y gestores del mercado privado en otros lugares.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Por lo tanto, una \u00abfamily office\u00bb de Ginebra podr\u00eda gestionar cuentas de custodia suizas, junto con fondos de capital riesgo estadounidenses, sociedades inmobiliarias europeas y estructuras de holding establecidas en varias jurisdicciones. La tecnolog\u00eda desarrollada exclusivamente para una \u00fanica cuenta de inversi\u00f3n resulta de poca ayuda cuando los asesores tienen que comprender la posici\u00f3n global.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>La llegada de Addepar tambi\u00e9n resulta interesante por otra raz\u00f3n. La empresa se ha desarrollado en el mercado estadounidense de las RIA y de la inversi\u00f3n institucional, donde las plataformas tecnol\u00f3gicas llevan mucho tiempo desempe\u00f1ando un papel fundamental en las operaciones de los asesores. La creaci\u00f3n de un equipo en Ginebra traslada ese modelo directamente a un mercado que sigue estando fuertemente asociado a la banca privada basada en las relaciones personales y al servicio a medida. Ambos enfoques no tienen por qu\u00e9 entrar en conflicto: un asesor puede seguir ofreciendo un trato muy personalizado al tiempo que utiliza una tecnolog\u00eda considerablemente mejor como base de la conversaci\u00f3n.<\/span><\/p><h2><span>Suiza cuenta con una gran cantidad de patrimonio fragmentado que gestionar<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>A finales de 2024, los bancos suizos contaban con 9,284 billones de francos suizos en activos, de los cuales 4,225 billones pertenec\u00edan a clientes domiciliados fuera del pa\u00eds. Suiza tambi\u00e9n mantuvo su posici\u00f3n como el mayor centro mundial de gesti\u00f3n transfronteriza de patrimonio privado.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Los clientes transfronterizos suelen conllevar una carga adicional de trabajo en materia de informaci\u00f3n. Sus activos pueden estar repartidos en varias jurisdicciones, divisas y estructuras de propiedad, mientras que entre sus asesores pueden figurar banqueros privados suizos, gestores de activos externos, abogados, fideicomisarios y especialistas fiscales, cada uno de los cuales se ocupa de diferentes aspectos de los asuntos de la familia.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>El modelo tradicional de banca privada suiza ha gestionado gran parte de esa fragmentaci\u00f3n a trav\u00e9s de gestores de relaciones con amplia experiencia. Una tecnolog\u00eda m\u00e1s avanzada proporciona a esos asesores un conjunto m\u00e1s amplio de informaci\u00f3n con la que trabajar. Un banquero que solo conoce los activos registrados en su entidad no puede evaluar con seguridad la liquidez global de la familia ni el riesgo de concentraci\u00f3n; si el cliente o la family office pueden proporcionar una visi\u00f3n consolidada, las recomendaciones podr\u00e1n tener en cuenta los activos mantenidos en otros lugares, en lugar de dar por sentado que una \u00fanica relaci\u00f3n bancaria representa la cartera en su conjunto.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>El mercado suizo cuenta tambi\u00e9n con un ejemplo genuinamente nacional: Altoo. Con sede en Zug, Altoo ha desarrollado una plataforma de gesti\u00f3n patrimonial alojada en Suiza, dirigida principalmente a particulares con un elevado patrimonio y a family offices, que recopila informaci\u00f3n de diferentes fuentes y ofrece an\u00e1lisis e informes sobre carteras.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Para los clientes preocupados por la confidencialidad financiera, la ubicaci\u00f3n y el tratamiento de sus datos pueden tener casi tanta importancia como los propios an\u00e1lisis.<\/span><\/p><h2><span>Concentrar todo en un \u00fanico sistema conlleva otro riesgo<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Disponer de una visi\u00f3n general completa resulta \u00fatil precisamente porque toda la informaci\u00f3n altamente confidencial se encuentra reunida en un mismo lugar, lo que significa que las familias tambi\u00e9n deben analizar c\u00f3mo la protege el proveedor.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Una plataforma patrimonial puede incluir saldos de cuentas, carteras de inversi\u00f3n, participaciones en empresas, valoraciones inmobiliarias e informaci\u00f3n sobre fideicomisos y beneficiarios. El personal de una family office, los responsables, los contables y los asesores externos rara vez necesitan el mismo nivel de acceso.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Las cuestiones pr\u00e1cticas son claras. \u00bfQui\u00e9n puede ver cada entidad? \u00bfPuede un contable trabajar para una empresa sin ver las inversiones personales del titular? \u00bfQu\u00e9 ocurre cuando un empleado deja la empresa? \u00bfSe registra la actividad? \u00bfD\u00f3nde se alojan los datos, c\u00f3mo se cifran y c\u00f3mo gestiona el proveedor el acceso de su propio personal?<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Masttro, por ejemplo, integra la arquitectura de privacidad en su propuesta de producto y afirma que sus propios empleados no pueden acceder a los datos de los clientes. La empresa tambi\u00e9n utiliza una infraestructura con sede en Suiza. Por lo tanto, para una familia que est\u00e9 valorando la plataforma, esas afirmaciones forman parte de la comparaci\u00f3n de productos, en lugar de ser meros detalles t\u00e9cnicos secundarios.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Las familias tambi\u00e9n deben comprender lo f\u00e1cil que les resultar\u00e1 recuperar su informaci\u00f3n si m\u00e1s adelante cambian de plataforma. Un sistema puede llegar a integrarse profundamente en los procesos de generaci\u00f3n de informes y administraci\u00f3n tras varios a\u00f1os, por lo que conviene abordar la cuesti\u00f3n de los formatos de exportaci\u00f3n y la portabilidad de los datos hist\u00f3ricos antes de la implementaci\u00f3n, y no una vez que la relaci\u00f3n haya finalizado.<\/span><\/p><h2><span>La plataforma adecuada depende de en qu\u00e9 es en lo que la familia pierde tiempo actualmente<\/span><\/h2><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Las diferencias entre Landytech, Masttro y Addepar resultan m\u00e1s evidentes cuando la comparaci\u00f3n se centra en la familia en lugar de en el software.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Una family office orientada a la inversi\u00f3n que se enfrente a dificultades con m\u00faltiples depositarios, la conciliaci\u00f3n y la presentaci\u00f3n de informes podr\u00eda, naturalmente, considerar detenidamente Landytech. Una familia con importantes empresas privadas, propiedades inmobiliarias, fideicomisos y varias generaciones de titulares beneficiarios podr\u00eda encontrar m\u00e1s relevantes los or\u00edgenes de Masttro como family office y su sistema de mapeo de entidades. Una gran oficina multifamiliar, un banco o un asesor de inversiones que gestione numerosas relaciones con clientes puede valorar m\u00e1s la escala, la arquitectura de datos y la capacidad de Addepar para integrarse con una pila tecnol\u00f3gica m\u00e1s amplia.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Ninguna de esas descripciones hace que una plataforma sea categ\u00f3ricamente mejor que otra. Resuelven problemas que se solapan partiendo de puntos de partida diferentes.<\/span><\/p><p class=\"isSelectedEnd\"><span>Por lo tanto, una family office aprende m\u00e1s analizando su propio flujo de trabajo que comparando una larga tabla de <a href=\"https:\/\/www.rotharia.com\/es\/categoria\/software-de-gestion-de-patrimonios\/\">software<\/a> funciones. \u00bfQu\u00e9 informes se siguen elaborando manualmente? \u00bfQu\u00e9 activos quedan habitualmente fuera de ellos? \u00bfEn qu\u00e9 momentos los empleados dedican tiempo a comprobar informaci\u00f3n que ya se ha introducido en otro lugar? \u00bfQu\u00e9 preguntas sobre exposici\u00f3n, liquidez o titularidad tardan horas en responderse cuando los datos subyacentes ya existen?<\/span><\/p><p><span>Es poco probable que las familias acaudaladas dejen de recurrir a varios bancos y gestores especializados simplemente porque mejore la tecnolog\u00eda de agregaci\u00f3n. Mantenerse en contacto con varios proveedores puede facilitar el acceso a diferentes conocimientos en materia de inversi\u00f3n, capacidades de financiaci\u00f3n y mercados. El avance m\u00e1s relevante es que la diversificaci\u00f3n entre proveedores ya no tiene por qu\u00e9 generar el mismo grado de fragmentaci\u00f3n en la informaci\u00f3n de la familia. Landytech, Masttro y Addepar abordan ese problema de forma diferente, y precisamente por eso las tres empresas tienen cabida en este debate.<\/span><\/p><br>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Wealthtech est\u00e1 transformando la gesti\u00f3n financiera de las familias acaudaladas al ofrecer soluciones innovadoras a retos complejos. 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