{"id":1051,"date":"2026-09-18T06:10:28","date_gmt":"2026-09-18T06:10:28","guid":{"rendered":"https:\/\/www.rotharia.com\/uncategorized\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/"},"modified":"2026-09-24T10:37:39","modified_gmt":"2026-09-24T10:37:39","slug":"cuando-los-clientes-cuentan-con-la-gestion-patrimonial-basada-en-la-ia-hay-que-cambiar","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.rotharia.com\/es\/wealth-management-software\/reporting-analytics\/when-clients-have-ai-wealth-management-has-to-change\/","title":{"rendered":"Cuando los clientes disponen de IA, la gesti\u00f3n patrimonial tiene que cambiar"},"content":{"rendered":"<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"http:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-1024x683.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1232\" srcset=\"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-1024x683.png 1024w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-300x200.png 300w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-768x512.png 768w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-18x12.png 18w, https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png 1536w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n<style>body.single-post .cm-featured-image { display: none !important; }<\/style>\n<p data-pm-slice=\"1 1 []\"><span>Desde segundas opiniones basadas en la inteligencia artificial hasta una personalizaci\u00f3n cada vez m\u00e1s exigente, analizamos c\u00f3mo la tecnolog\u00eda est\u00e1 transformando la relaci\u00f3n entre los clientes con un elevado patrimonio y sus asesores.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Una clienta recibe una propuesta para aumentar su asignaci\u00f3n al mercado privado. Antes de hablar con su asesor, le pide a un asistente de IA que le explique la estrategia, compruebe las hip\u00f3tesis en las que se basa y la compare con la opci\u00f3n de mantener el dinero en efectivo. A continuaci\u00f3n, a\u00f1ade sus inversiones actuales en fondos y pregunta qu\u00e9 pasar\u00eda si las distribuciones siguieran siendo escasas durante otros dos a\u00f1os.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Para cuando comience la reuni\u00f3n, ella ya no necesita que le den una lecci\u00f3n sobre capital riesgo. Quiere saber por qu\u00e9 tiene sentido asumir otro compromiso en este momento. Ese peque\u00f1o cambio de comportamiento es m\u00e1s importante de lo que parece a primera vista. Los gestores patrimoniales llevan a\u00f1os debatiendo c\u00f3mo la inteligencia artificial va a transformar sus propios negocios. Sus clientes ya han empezado a utilizarla.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Una encuesta de EY realizada a m\u00e1s de 18 000 consumidores de 23 pa\u00edses revel\u00f3 que el 49 % hab\u00eda utilizado la inteligencia artificial para tomar decisiones sobre ahorro o inversi\u00f3n en los \u00faltimos seis meses. El 21 % hab\u00eda utilizado agentes de inteligencia artificial para obtener recomendaciones sobre productos financieros, mientras que el 14 % ya hab\u00eda permitido que la inteligencia artificial seleccionara proveedores de servicios financieros en su nombre.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Un inversor particular que consulta a ChatGPT sobre un ETF no es lo mismo que una familia que gestiona varios cientos de millones de francos. Aun as\u00ed, hay un h\u00e1bito que se est\u00e1 extendiendo entre ambos grupos. La informaci\u00f3n financiera ya no tiene por qu\u00e9 recibirse de forma pasiva. Se puede cuestionar, reformular, comparar y poner en duda en cuesti\u00f3n de segundos. Para los bancos privados y los gestores de patrimonios, esto cambia el enfoque del valor en la relaci\u00f3n.<\/span><\/p>\n<h2><span>La segunda opini\u00f3n se ha abaratado mucho<\/span><\/h2>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Antes, evaluar adecuadamente una recomendaci\u00f3n de un banco privado requer\u00eda un cierto esfuerzo. Un cliente con conocimientos avanzados pod\u00eda leer la documentaci\u00f3n, llamar a otro asesor, buscar productos de la competencia o consultar a alguien de su red de contactos. La mayor\u00eda de la gente segu\u00eda necesitando tiempo y acceso a conocimientos especializados antes de poder analizar en profundidad los argumentos a favor de la inversi\u00f3n.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Un cliente puede preguntar qu\u00e9 supuestos subyacen a un producto estructurado, cu\u00e1l ser\u00eda el riesgo de p\u00e9rdida si la volatilidad experimentara una fuerte fluctuaci\u00f3n o c\u00f3mo se compara un fondo recomendado con alternativas de menor coste. Puede subir documentos p\u00fablicos, preguntar en qu\u00e9 puntos el argumento parece m\u00e1s d\u00e9bil y acudir a la reuni\u00f3n con un conjunto de preguntas mucho m\u00e1s concisas.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>La respuesta puede no ser perfecta. La IA generativa puede interpretar mal los documentos, pasar por alto el contexto y parecer segura de s\u00ed misma cuando se equivoca. Sin embargo, un cliente no necesita que sustituya a un asesor. Solo la necesita para poder evaluar mejor lo que dice el asesor.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Esto ya est\u00e1 ocurriendo, junto con otro cambio en la gesti\u00f3n patrimonial. El estudio sobre patrimonio de EY para 2026 revel\u00f3 que los clientes acaudalados gestionan por s\u00ed mismos alrededor del 29 % de sus activos y recurren, de media, a 2,3 gestores patrimoniales. El 45 % prev\u00e9 trasladar entre una cuarta parte y la mitad de sus activos.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Las recomendaciones ya traspasan los l\u00edmites de la sala de reuniones. Es m\u00e1s f\u00e1cil comparar una visi\u00f3n general del mercado. Es m\u00e1s f\u00e1cil plantear preguntas sobre un producto complejo. Es m\u00e1s f\u00e1cil traducir a un lenguaje sencillo una explicaci\u00f3n llena de jerga. El asesor sigue siendo importante. El mero hecho de saber m\u00e1s que el cliente se est\u00e1 convirtiendo en un argumento cada vez menos convincente.<\/span><\/p>\n<h2><span>En Suiza, el problema m\u00e1s complicado es el contexto<\/span><\/h2>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>La gesti\u00f3n patrimonial suiza hace que ese cambio resulte especialmente interesante, ya que es poco probable que el cliente medio tenga una situaci\u00f3n financiera perfectamente organizada y concentrada en una sola entidad.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Los bancos suizos gestionaron 10.119,5 mil millones de francos suizos en los primeros meses de 2026, siendo esta la primera vez que la cifra superaba los 10.000 mil millones de francos suizos. Los clientes domiciliados en el extranjero representaban el 45,9 % de los activos a finales de 2025, mientras que Suiza segu\u00eda siendo uno de los mayores centros mundiales de patrimonio privado transfronterizo, con unos 2\u2019945,7 mil millones de francos suizos en activos transfronterizos de clientes privados.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Tomemos como ejemplo a una clienta que quiere saber si su exposici\u00f3n al sector tecnol\u00f3gico estadounidense es excesiva. Un banco puede calcular la exposici\u00f3n al sector tecnol\u00f3gico dentro de la cartera que gestiona y ofrecer una cifra totalmente precisa. Sin embargo, es posible que no tenga en cuenta el ETF tecnol\u00f3gico que se mantiene en otra parte, los compromisos de capital riesgo, las acciones de la empresa incluidas en una cartera de pensiones o el negocio operativo que sigue representando la mayor parte del patrimonio de la familia.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Un modelo de IA m\u00e1s potente no resuelve ese problema. Si se le proporciona informaci\u00f3n incompleta, lo que hace es generar un an\u00e1lisis m\u00e1s sofisticado de esa misma imagen incompleta.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Ah\u00ed es donde la gesti\u00f3n patrimonial empieza a diferenciarse de la b\u00fasqueda de productos financieros. Alguien capaz de comprender la estructura de un fondo de cobertura en cuesti\u00f3n de segundos tiene menos motivos para pagar un sobreprecio solo por la explicaci\u00f3n. Tiene muchos m\u00e1s motivos para valorar al asesor que se da cuenta de que la inversi\u00f3n propuesta resulta poco conveniente una vez que se incluyen los compromisos de fondos mantenidos en otro banco.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Para la banca privada suiza, los datos consolidados sobre el patrimonio ya no sirven \u00fanicamente para presentar informes m\u00e1s atractivos. Determinan en qu\u00e9 medida la situaci\u00f3n financiera del cliente puede tenerse realmente en cuenta en el asesoramiento.<\/span><\/p>\n<h2><span>Cada vez resulta m\u00e1s f\u00e1cil cuestionar la personalizaci\u00f3n<\/span><\/h2>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>La banca privada lleva d\u00e9cadas utilizando el t\u00e9rmino \u00abpersonalizado\u00bb. Los clientes est\u00e1n cada vez m\u00e1s capacitados para determinar hasta qu\u00e9 punto el servicio es realmente personalizado.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>El Informe Mundial sobre la Riqueza 2026 de Capgemini revel\u00f3 que solo el 17 % de las personas con un elevado patrimonio consideraba que su experiencia con los asesores era fluida y personalizada. El 42 % afirm\u00f3 que tuvo que repetir sus objetivos y preferencias a la misma empresa. Al mismo tiempo, el 97 % de las empresas de gesti\u00f3n patrimonial segu\u00eda segmentando a sus clientes principalmente en funci\u00f3n de sus niveles de patrimonio.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Los activos gestionados indican a un banco el valor comercial que tiene una relaci\u00f3n. Sin embargo, revelan mucho menos sobre la persona que hay detr\u00e1s de la cuenta.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Dos clientes con 10 millones de francos suizos pueden necesitar un asesoramiento totalmente diferente. Uno acaba de vender una empresa y dispone de una gran cantidad de efectivo. El otro sigue siendo propietario de un negocio en activo, tiene inmuebles en varios pa\u00edses, inversiones en el mercado privado que est\u00e1n a punto de vencer e hijos que viven en el extranjero.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Aunque sus balances puedan parecer similares en la primera p\u00e1gina del expediente de un cliente, sus decisiones no lo son. La inteligencia artificial genera mayores expectativas porque permite aprovechar mejor el contexto individual. Las interacciones anteriores, la informaci\u00f3n de la cartera, las preferencias, los documentos y los cambios recientes pueden incorporarse al an\u00e1lisis mucho m\u00e1s r\u00e1pidamente de lo que ser\u00eda posible mediante un proceso puramente manual.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Los clientes no piden necesariamente que un algoritmo se haga cargo de todo. La encuesta de McKinsey de 2026, realizada a unos 5.500 clientes de gesti\u00f3n patrimonial en toda Europa Occidental, revel\u00f3 que el 26 % de las personas con un elevado patrimonio se sent\u00edan c\u00f3modas utilizando la inteligencia artificial, frente al 13 % de los clientes con un patrimonio considerable. Solo el 36 % de las personas con un elevado patrimonio se sent\u00eda c\u00f3modo con una plataforma de inversi\u00f3n totalmente digital sin asistencia. Entre los clientes privados, la cifra era del 22 %.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Cuando McKinsey pregunt\u00f3 en qu\u00e9 aspectos la IA podr\u00eda mejorar el asesoramiento en materia de inversiones, los clientes situaron la rapidez en primer lugar, seguida de la explicabilidad y la personalizaci\u00f3n. Lo interesante no es que los clientes de repente quieran menos contacto humano, sino que quieren menos contacto humano gen\u00e9rico.<\/span><\/p>\n<h2><span>Cada vez es m\u00e1s dif\u00edcil justificar un servicio lento<\/span><\/h2>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Hay buenas razones por las que algunas decisiones en materia de gesti\u00f3n patrimonial requieren tiempo. Una cuesti\u00f3n de sucesi\u00f3n que abarque varias jurisdicciones no deber\u00eda resolverse en cinco minutos. Tampoco deber\u00eda hacerlo una decisi\u00f3n que implique cuestiones fiscales, una empresa operativa, miembros de la familia con prioridades contrapuestas y una cartera repartida entre varios bancos.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Es otra cosa tener que esperar tres d\u00edas porque alguien tiene que buscar el \u00faltimo informe. Tambi\u00e9n lo es repetir informaci\u00f3n de la que el banco ya dispone. O recibir un an\u00e1lisis de cartera que no tiene en cuenta los activos que el cliente tiene en otros lugares. O tener que aguantar veinte minutos de comentarios generales sobre el mercado antes de llegar a la decisi\u00f3n que el cliente realmente hab\u00eda venido a tratar.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Los clientes disfrutan ahora de un servicio m\u00e1s \u00e1gil en la gesti\u00f3n patrimonial externa, lo que hace que las antiguas dificultades en la prestaci\u00f3n del servicio resulten m\u00e1s evidentes. Las empresas suizas son conscientes de ello. La encuesta sectorial de 2026 realizada por PwC Suiza revel\u00f3 que el 52 % de los encuestados utilizaba tecnolog\u00eda de inteligencia artificial a diario, mientras que otro 42 % estaba explorando posibles aplicaciones. Las empresas indicaron que la utilizaban en procesos como la incorporaci\u00f3n de clientes, las recomendaciones personalizadas, las comprobaciones de idoneidad, la conciliaci\u00f3n y la elaboraci\u00f3n de informes.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>El cliente cuenta cada vez m\u00e1s con inteligencia artificial. El asesor cuenta cada vez m\u00e1s con inteligencia artificial. Una vez que ambas partes son capaces de resumir documentos, recuperar informaci\u00f3n y generar un an\u00e1lisis preliminar con rapidez, la velocidad por s\u00ed sola deja de ser una ventaja significativa.<\/span><\/p>\n<h2><span>Un buen consejo viene despu\u00e9s de la respuesta obvia<\/span><\/h2>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Una familia que debe decidir si vender una empresa rara vez carece de informaci\u00f3n. Lo mismo ocurre con un empresario que debe decidir cu\u00e1nta liquidez conservar tras una operaci\u00f3n, con unos padres que barajan c\u00f3mo transferir su patrimonio a sus hijos o con un inversor que debe elegir entre realizar otra inversi\u00f3n en el mercado privado o mantener m\u00e1s efectivo disponible.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>La IA puede simular situaciones. Puede recuperar documentos, poner de manifiesto incoherencias y plantear preguntas que al cliente no se le hab\u00eda ocurrido formular. Lo que no puede hacer es eliminar las disyuntivas.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>El patrimonio transfronterizo lo deja muy claro enseguida. Un cliente puede vivir en Alemania, tener su cuenta bancaria en Suiza, poseer una propiedad en Francia, ser propietario de una empresa en otro lugar y tener hijos mayores en el Reino Unido o en Estados Unidos. Una soluci\u00f3n financieramente atractiva en una parte de esa estructura puede generar un problema fiscal, sucesorio, de liquidez o familiar en otra parte.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Ah\u00ed es donde el asesor se gana la confianza del cliente. Hoy en d\u00eda, ya no tiene tanto valor explicar qu\u00e9 es una clase de activos o repetir informaci\u00f3n que el cliente puede consultar por su cuenta. Lo que realmente importa es saber qu\u00e9 datos est\u00e1n relacionados entre s\u00ed, detectar los conflictos que un an\u00e1lisis limitado pasa por alto y formular una recomendaci\u00f3n que siga siendo v\u00e1lida una vez que se tengan en cuenta las circunstancias generales del cliente.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>La rendici\u00f3n de cuentas tambi\u00e9n es importante. Cuando la IA contribuye a una recomendaci\u00f3n, el cliente deber\u00eda poder preguntar qu\u00e9 datos se han utilizado, qu\u00e9 supuestos han sido determinantes, qu\u00e9 aspectos el sistema no ha podido detectar y qui\u00e9n ha comprobado la conclusi\u00f3n. Una respuesta puede parecer convincente mucho antes de que merezca que se act\u00fae en consecuencia.<\/span><\/p>\n<h2><span>Entonces, \u00bfqu\u00e9 deben esperar ahora los clientes de su asesor patrimonial?<\/span><\/h2>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>No tiene por qu\u00e9 ser un chatbot. Un punto de partida m\u00e1s adecuado es algo m\u00e1s sencillo. La tecnolog\u00eda deber\u00eda eliminar aquellas tareas por las que los clientes tienen pocos motivos para pagar una prima de banca privada.<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>La informaci\u00f3n habitual debe ser f\u00e1cil de consultar. Un asesor no deber\u00eda solicitar repetidamente datos que la entidad ya tiene. El asesoramiento sobre la cartera debe tener en cuenta los activos mantenidos en otros lugares cuando dichos activos influyan en la decisi\u00f3n. Las recomendaciones deben resistir cualquier comparaci\u00f3n. Los clientes deben saber cu\u00e1ndo la inteligencia artificial ha contribuido a un an\u00e1lisis y qui\u00e9n sigue siendo responsable del asesoramiento final. La personalizaci\u00f3n tambi\u00e9n debe ir m\u00e1s all\u00e1 de un nivel de patrimonio y un antiguo cuestionario de riesgo.&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"isSelectedEnd\"><span>Para una gestora de patrimonio suiza, el punto m\u00e1s fuerte <a href=\"https:\/\/www.rotharia.com\/es\/categoria\/oficinas-familiares\/\">propuesta<\/a> Cada vez m\u00e1s, el proceso comienza con una visi\u00f3n lo suficientemente completa del cliente como para comprender qu\u00e9 consecuencias tiene una nueva decisi\u00f3n en otros \u00e1mbitos. Esto es importante en un pa\u00eds cuyo sector de la banca privada gestiona enormes fondos de patrimonio internacional, precisamente porque sus clientes suelen traer consigo situaciones financieras complejas. La inteligencia artificial elimina parte del trabajo m\u00e1s sencillo relacionado con esas relaciones. Ofrece a los clientes un acceso m\u00e1s r\u00e1pido a la informaci\u00f3n, les permite poner a prueba las recomendaciones antes de aceptarlas y facilita la identificaci\u00f3n de los consejos gen\u00e9ricos. Lo que sigue teniendo valor es m\u00e1s dif\u00edcil de automatizar: tener una visi\u00f3n global de la situaci\u00f3n financiera, comprender d\u00f3nde residen los conflictos y estar preparado para tomar una decisi\u00f3n cuando varias respuestas perfectamente razonables apuntan en direcciones diferentes.<\/span><\/p>\n<p><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Desde segundas opiniones basadas en la inteligencia artificial hasta una personalizaci\u00f3n cada vez m\u00e1s exigente, analizamos c\u00f3mo la tecnolog\u00eda est\u00e1 transformando la relaci\u00f3n entre los clientes con un elevado patrimonio y sus asesores.<\/p>","protected":false},"author":2,"featured_media":1232,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"colormag_page_container_layout":"default_layout","colormag_page_sidebar_layout":"default_layout","footnotes":""},"categories":[34],"tags":[],"class_list":["post-1051","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-reporting-analytics"],"magazineBlocksPostFeaturedMedia":{"thumbnail":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-150x150.png","medium":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-300x200.png","medium_large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-768x512.png","large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-1024x683.png","1536x1536":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png","2048x2048":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01.png","trp-custom-language-flag":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-18x12.png","colormag-highlighted-post":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-392x272.png","colormag-featured-post-medium":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-390x205.png","colormag-featured-post-small":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-130x90.png","colormag-featured-image":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-800x445.png","colormag-default-news":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-150x150.png","colormag-featured-image-large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/ChatGPT-Image-21.-9.-2026-18_52_01-1400x600.png"},"magazineBlocksPostAuthor":{"name":"William","avatar":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g"},"magazineBlocksPostCommentsNumber":false,"magazineBlocksPostExcerpt":"From AI-powered second opinions to more demanding personalisation, we look at how technology is changing the relationship between wealthy clients and their advisers.","magazineBlocksPostCategories":["Reporting &amp; 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