Autor: sebastien

Gestión patrimonialPreservación del patrimonio

La preservación del patrimonio en 2026 requiere prudencia y visión global

Preserving wealth has become a complex endeavor that extends far beyond simple portfolio allocation. High-net-worth individuals and families face a world of economic uncertainty, volatile markets, regulatory complexity, and shifting geopolitical landscapes. The goal is no longer just maintaining nominal wealth; it is safeguarding real value and protecting assets across borders, generations, and economic cycles. According to Credit Suisse, global private wealth grew by 4.3% in 2025, but inflation, market volatility, and tax burdens continue to threaten real wealth retention. Wealth managers, private banks, and family offices are increasingly tasked with combining strategy, foresight, and technology to ensure long-term stability.

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Filantropía e impactoGestión patrimonial

La filantropía y el impacto se están convirtiendo en elementos centrales de la gestión patrimonial en 2026.

Para las familias con un elevado patrimonio neto, la filantropía ha pasado de ser una actividad discrecional a convertirse en un pilar fundamental de la estrategia patrimonial. En 2026, las donaciones ya no se limitan a firmar cheques o crear fundaciones, sino que son una sofisticada combinación de responsabilidad social, eficiencia fiscal e impacto a largo plazo. Según la Charities Aid Foundation, las donaciones benéficas globales entre personas con un alto patrimonio neto alcanzaron los $140 000 millones en 2025, con una parte significativa destinada a inversiones de impacto estructuradas y empresas sociales. Los asesores, las oficinas familiares y los bancos privados están ayudando a los clientes a navegar por las complejas regulaciones globales, al tiempo que amplifican los efectos sociales y medioambientales de su patrimonio.

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Asignación de activos múltiplesGestión patrimonial

La asignación de activos múltiples en 2026 exige equilibrio y flexibilidad

La asignación de activos múltiples ya no es un ejercicio estático de distribución de inversiones entre acciones, bonos y efectivo. Las personas con un elevado patrimonio neto y las oficinas familiares buscan cada vez más estrategias sofisticadas que combinen activos tradicionales con alternativas como el capital privado, los fondos de cobertura, los bienes inmuebles, las materias primas e incluso los activos digitales tokenizados. El objetivo es lograr una sólida rentabilidad ajustada al riesgo, manteniendo al mismo tiempo la flexibilidad para responder a cambios repentinos en los mercados o a acontecimientos geopolíticos. Según Preqin, los activos alternativos gestionados a nivel mundial alcanzaron los $16 billones en 2025, y se prevé que esta cifra crezca de forma constante a medida que los inversores busquen diversificación y protección frente a la volatilidad.

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Planificación patrimonial globalGestión patrimonial

La planificación patrimonial global en 2026 requiere pensar más allá de las fronteras

En 2026, la planificación patrimonial se ha convertido en un ejercicio de previsión, precisión y adaptabilidad. Para las personas con un elevado patrimonio y las familias con un patrimonio ultra elevado, el juego ya no consiste simplemente en hacer crecer los activos, sino en preservarlos a lo largo de generaciones, geografías y ciclos de mercado. La planificación patrimonial global se encuentra ahora en la encrucijada de la volatilidad económica, la evolución normativa y la innovación tecnológica. Según el Informe sobre la riqueza mundial 2025 de Capgemini, los activos globales de las personas con un elevado patrimonio neto se estiman en $90 billones, con una proporción cada vez mayor que requiere una planificación multijurisdiccional. Los gestores patrimoniales, las oficinas familiares y los bancos privados se están adaptando rápidamente para satisfacer estas sofisticadas demandas.

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Riqueza transfronterizaGestión patrimonial

La riqueza transfronteriza se está volviendo más compleja y exige una perspectiva global.

El panorama de la riqueza transfronteriza está cambiando más rápido que nunca, y los gestores patrimoniales están sintiendo la presión. Las familias y las personas con propiedades en varios países se enfrentan ahora a una maraña de normativas, impuestos y requisitos de información que pueden hacer dudar incluso a los asesores más experimentados. La riqueza mundial se concentra en menos manos que nunca. Según Boston Consulting Group, la riqueza en manos de personas con un alto patrimonio neto alcanzó los noventa billones de dólares en 2025, con aproximadamente una quinta parte repartida entre múltiples jurisdicciones. Esta tendencia ha traído consigo tanto oportunidades como dificultades.

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