Die britische Digitalbank Revolut hat in der Schweiz bereits 1,3 Millionen Kunden und m\u00f6chte sich st\u00e4rker in deren Finanzalltag integrieren. Sie hat eine Schweizer Banklizenz beantragt, plant, \u00fcber einen Zeitraum von f\u00fcnf Jahren mehr als 150 Millionen Franken zu investieren, und m\u00f6chte Gehaltskonten, Schweizer IBANs sowie eine lokale Einlagensicherung einf\u00fchren. Mehr als die H\u00e4lfte ihrer Schweizer Kunden nutzt den Dienst bereits jeden Monat.<\/p>\n
Die Verm\u00f6gensverwaltung hat f\u00fcr Revolut in der Schweiz keine Priorit\u00e4t. F\u00fcr Schweizer Verm\u00f6gensverwalter ist das nicht das Hauptproblem. Wenn Kunden beginnen, ihr Gehalt \u00fcber dieselbe App zu erhalten, Bargeld zu verwahren, Rechnungen zu bezahlen und Geld zu \u00fcberweisen, gew\u00f6hnen sie sich daran, Informationen abzurufen und routinem\u00e4\u00dfige Bankgesch\u00e4fte zu erledigen, ohne jemanden anrufen zu m\u00fcssen.<\/p>\n
Der Vergleich hinkt jedoch. Private-Equity-Fonds, Immobilien und Familienverm\u00f6gen verhalten sich nicht wie ein Girokonto, und die Kunden erwarten das auch nicht. Sie bemerken es jedoch, wenn ein Finanzinstitut f\u00fcr Informationen, \u00fcber die es bereits verf\u00fcgt, immer noch eine E-Mail oder einen Anruf verlangt.<\/p>\n
Revolut muss nicht unbedingt das Anlageportfolio gewinnen, um den Standard zu beeinflussen, den die Kunden von der Firma erwarten, die es verwaltet.<\/p>\n
Ein privates Portfolio wird nicht in einem einheitlichen Tempo aktualisiert. Die Kurse b\u00f6rsennotierter Wertpapiere k\u00f6nnen sich im Laufe des Handelstages \u00e4ndern. Der Nettoinventarwert (NAV) von Private-Equity-Fonds spiegelt m\u00f6glicherweise noch den Stand des Vorquartals wider. Immobilien werden auf Basis ihrer letzten Bewertung ausgewiesen, w\u00e4hrend bei anderen Banken gehaltene Verm\u00f6genswerte nach unterschiedlichen Berichtszeitpl\u00e4nen erfasst werden.<\/p>\n
Einige Positionen m\u00fcssen nach wie vor manuell aktualisiert werden. Steuerstrukturen, Anlagemandate und famili\u00e4re Vereinbarungen bringen Einschr\u00e4nkungen mit sich, die bei einem Girokonto einfach nicht bestehen.<\/p>\n
Nichts davon ist ein Grund, grundlegende Informationen zu verbergen. Wenn eine Private-Equity-Bewertung aus dem Juni stammt, geben Sie den Juni an. Wenn eine Immobilie zuletzt vor sechs Monaten bewertet wurde, geben Sie das Datum an. Wenn eine Transaktion sich im Genehmigungsverfahren befindet, sollte der Kunde dennoch erkennen k\u00f6nnen, ob sie auf die Genehmigung, den Vertragsabschluss oder die Abwicklung wartet.<\/p>\n
Der schwierigere Teil der Verm\u00f6gensverwaltung liegt in den Verm\u00f6genswerten und den damit verbundenen Entscheidungen. Die Irritation r\u00fchrt oft von etwas Allt\u00e4glicherem her: Berichte, die angefordert werden m\u00fcssen, Daten, \u00fcber die das Institut bereits verf\u00fcgt, die es aber nicht offenlegt, und Routineanfragen, f\u00fcr die immer noch eine E-Mail oder ein Telefonanruf erforderlich ist.<\/p>\n
Ein Gr\u00fcnder, der dar\u00fcber nachdenkt, eine gro\u00dfe Beteiligung an dem von ihm aufgebauten Unternehmen zu reduzieren, ben\u00f6tigt m\u00f6glicherweise Beratung zu Konzentrationsrisiken, steuerlichen Aspekten, Liquidit\u00e4t und der Kontrolle \u00fcber das Unternehmen. Ein Kunde, der eine weitere Private-Equity-Beteiligung in H\u00f6he von 2 Millionen CHF in Erw\u00e4gung zieht, ben\u00f6tigt m\u00f6glicherweise jemanden, der die bestehenden Verpflichtungen, die zu erwartenden Kapitalabrufe und die verf\u00fcgbaren Barmittel \u00fcberpr\u00fcft.<\/p>\n
Keiner der beiden Kunden ben\u00f6tigt einen Berater, nur um einen Portfoliobericht abzurufen oder zu sehen, wie viel Kapital bereits abgerufen wurde.<\/p>\n
Portfoliosysteme k\u00f6nnen Positionen, Barmittel und Risiken zusammenfassen. Sie k\u00f6nnen Best\u00e4nde mit vereinbarten Allokationsbandbreiten und Anlagebeschr\u00e4nkungen abgleichen. Kundenportale k\u00f6nnen Kontoausz\u00fcge, Dokumente und Portfolioinformationen bereitstellen, ohne dass man darauf warten muss, dass jemand von der Bank diese zusendet. Workflow-Systeme k\u00f6nnen anzeigen, in welcher Phase sich eine Transaktion befindet.<\/p>\n
Wenn Kunden selbst auf diese Funktionen zugreifen k\u00f6nnen, bedeutet das nicht, dass der Berater aus der Beziehung herausf\u00e4llt. Es bedeutet lediglich, dass Berater nicht mehr f\u00fcr Aufgaben herangezogen werden, die keine Beratung erfordern.<\/p>\n
Der Vorteil wirkt sich auch in die andere Richtung aus. Ein Berater, der weniger Zeit damit verbringt, Dokumente abzurufen, den Status von Transaktionen zu \u00fcberpr\u00fcfen oder Informationen zusammenzustellen, kann mehr Zeit f\u00fcr die \u00dcberpr\u00fcfung von Portfolios und die Vorbereitung von Entscheidungen aufwenden.<\/p>\n
Ein Dashboard kann den heutigen Aktienkurs neben einer Private-Equity-Bewertung von vor drei Monaten, einem Immobilienwert aus dem fr\u00fcheren Verlauf des Jahres und einem manuell eingegebenen Verm\u00f6genswert anzeigen. Die Zahlen werden auf einem Bildschirm dargestellt, beziehen sich jedoch nicht auf dasselbe Datum.<\/p>\n
Ein NAV vom Juni ist immer noch ein NAV vom Juni. Die Plattform sollte anzeigen, wann die einzelnen Werte zuletzt aktualisiert wurden, anstatt das Portfolio so darzustellen, als ob alle Positionen auf dem neuesten Stand w\u00e4ren.<\/p>\n
Das Portfolio unterliegt zwischen den \u00dcberpr\u00fcfungen st\u00e4ndigen Ver\u00e4nderungen. Ein starker Kursanstieg kann dazu f\u00fchren, dass eine Position \u00fcber ihren Zielbereich hinausgeht. Das W\u00e4hrungsrisiko verschiebt sich. Eine Aussch\u00fcttung aus dem Privatmarkt kann dazu f\u00fchren, dass mehr Barmittel im Portfolio verbleiben als geplant.<\/p>\n
Die Software kann diese \u00c4nderungen noch vor der n\u00e4chsten Besprechung erfassen. Der Berater entscheidet, wie damit umgegangen werden soll. Das gesamte Portfolio als \u201cEchtzeit\u201d zu bezeichnen, l\u00f6st das Problem nicht. Eine bessere Berichterstattung zeigt, was aktuell ist, was bereits \u00e4lter ist und wo eine Entscheidung erforderlich ist.<\/p>\n
Revolut r\u00e4umt ein, dass etablierte Schweizer Banken nach wie vor einen Vorteil haben. David Tirado, Leiter des Gesch\u00e4ftsbereichs Commercial, erkl\u00e4rte gegen\u00fcber Reuters, dass das Vertrauen im Vergleich zu traditionellen Schweizer Banken nach wie vor eine Schw\u00e4che von Revolut darstelle. Eine Schweizer Lizenz w\u00fcrde den lokalen Gesch\u00e4ftsbetrieb unter die Aufsicht der FINMA stellen und es dem Unternehmen erm\u00f6glichen, inl\u00e4ndische Bankdienstleistungen anzubieten, die es derzeit noch nicht anbieten kann.<\/p>\n
Die Vertrauensl\u00fccke vergr\u00f6\u00dfert sich, je mehr sich die Kunden von Reiseausgaben und Geldwechsel hin zu h\u00f6heren Guthaben und langfristigen Anlagen bewegen. Wer \u00fcber einen l\u00e4ngeren Zeitraum hinweg gr\u00f6\u00dfere Geldbetr\u00e4ge anvertraut, muss mehr Vertrauen in das Unternehmen hinter der App haben.<\/p>\n
Etablierte Schweizer Banken verf\u00fcgen bereits \u00fcber die vorgeschriebenen Gesch\u00e4ftsbeziehungen, Berater und die Erfahrung, um komplexe Verm\u00f6gensangelegenheiten zu verwalten. Vorrangig ist es, routinem\u00e4\u00dfige manuelle Arbeiten aus der Kundenbetreuung zu eliminieren, darunter auch Anfragen nach Dokumenten, die der Bank bereits vorliegen.<\/p>\n
Revolut hat zwar die Verm\u00f6gensverwaltung im Blick, doch in der Schweiz hat dies keine Priorit\u00e4t. Der Druck auf etablierte Unternehmen beginnt schon vorher. Wenn mehr der 1,3 Millionen Schweizer Revolut-Kunden die App f\u00fcr Gehaltszahlungen, Bargeld und allt\u00e4gliche Bankgesch\u00e4fte nutzen, verbringen sie mehr Zeit mit einem Dienst, der auf direkten Zugang und Selbstbedienung ausgelegt ist.<\/p>\n
Das macht Private Equity nicht liquider und die Nachfolgeplanung nicht einfacher. Es macht jedoch langsame Abl\u00e4ufe deutlicher erkennbar: Berichte, die angefordert werden m\u00fcssen, manuell versandte Dokumente, Transaktionen ohne sichtbaren Status und Portfoliodaten, \u00fcber die das Institut zwar bereits verf\u00fcgt, die es aber nicht anzeigt.<\/p>\n
Verm\u00f6gensverwalter m\u00fcssen komplexe Sachverhalte nicht vereinfachen Reichtum<\/a>. Sie m\u00fcssen jedoch die Verwaltungsaufgaben beseitigen, die mit dieser Komplexit\u00e4t nichts zu tun haben.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Die Expansion von Revolut in der Schweiz legt die Messlatte f\u00fcr die Erwartungen der Kunden an Verm\u00f6gensverwalter h\u00f6her, noch lange bevor das Unternehmen um deren Portfolios konkurriert.<\/p>","protected":false},"author":2,"featured_media":1081,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"colormag_page_container_layout":"default_layout","colormag_page_sidebar_layout":"default_layout","footnotes":""},"categories":[33],"tags":[],"class_list":["post-1082","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-portfolio-management-tools"],"magazineBlocksPostFeaturedMedia":{"thumbnail":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-150x150.png","medium":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-300x200.png","medium_large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-768x512.png","large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-1024x683.png","1536x1536":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3.png","2048x2048":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3.png","trp-custom-language-flag":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-18x12.png","colormag-highlighted-post":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-392x272.png","colormag-featured-post-medium":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-390x205.png","colormag-featured-post-small":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-130x90.png","colormag-featured-image":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-800x445.png","colormag-default-news":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-150x150.png","colormag-featured-image-large":"https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-1200x600.png"},"magazineBlocksPostAuthor":{"name":"William","avatar":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g"},"magazineBlocksPostCommentsNumber":false,"magazineBlocksPostExcerpt":"Revolut\u2019s Swiss expansion is raising the standard clients expect from wealth managers long before it competes for their portfolios.","magazineBlocksPostCategories":["Portfolio Management Tools"],"magazineBlocksPostViewCount":680,"magazineBlocksPostReadTime":5,"magazine_blocks_featured_image_url":{"full":["https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3.png",1200,800,false],"medium":["https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-300x200.png",300,200,true],"thumbnail":["https:\/\/www.rotharia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/rotharia_image_20260921_f82fc3-150x150.png",150,150,true]},"magazine_blocks_author":{"display_name":"William","author_link":"https:\/\/www.rotharia.com\/de\/author\/william\/"},"magazine_blocks_comment":0,"magazine_blocks_author_image":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/82207cc30d613dea4e5fc4ce5dad6b48bc98e8cde6e3910b0adcb2b12199eab1?s=96&d=mm&r=g","magazine_blocks_category":"Portfolio Management Tools<\/a>","videoUrl":"","yoast_head":"\n