Certains family offices mettent en place des équipes d'investissement direct qui ressemblent de plus en plus à des sociétés de capital-investissement, ce qui leur permet d'exercer un contrôle accru sur les opérations, mais entraîne également davantage de coûts et de risques liés à la gouvernance et à l'exécution.
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La fortune privée s'est davantage orientée vers des actifs illiquides, ce qui a pour conséquence que les familles se retrouvent avec davantage de capital immobilisé, alors même que les besoins de trésorerie, les engagements et le moment opportun pour se désengager deviennent plus difficiles à prévoir.
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La succession devient un risque de gouvernance lorsque le transfert des pouvoirs et des compétences décisionnelles n'est pas clairement défini.
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La gouvernance familiale part souvent d'une approche erronée, ce qui conduit à des structures et à des résultats inefficaces. Cet article examine les écueils à éviter et propose des pistes pour mettre en place des cadres de gouvernance solides.
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La gestion de patrimoine se concentre souvent sur les portefeuilles, alors que c'est généralement en dehors de ceux-ci que l'on perd son patrimoine. Découvrez les facteurs qui influencent ce phénomène et apprenez comment préserver votre santé financière.
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Un patrimoine réparti entre plusieurs banques privées peut tout de même être géré comme un seul et même portefeuille lorsque les rapports, les expositions et les décisions d'investissement sont regroupés au sein d'une vue d'ensemble unique.
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La diversification des devises ne protège le patrimoine familial que si l'on considère ensemble les actifs, les passifs et les dépenses futures ; dans le cas contraire, la présence de plusieurs devises peut masquer un risque concentré.
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La philanthropie peut s'intégrer naturellement au sein d'un family office lorsque les dons, la gouvernance et les priorités familiales doivent être gérés parallèlement à la structure patrimoniale dans son ensemble.
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Un family office devient un investisseur capable d'influencer le marché lorsque le volume de ses transactions commence à avoir un impact sur les cours, la liquidité et le comportement des contreparties.
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La vente d'une entreprise permet de transformer un patrimoine d'entreprise concentré en capital liquide ; devenir investisseur, c'est remplacer l'instinct du fondateur par un portefeuille axé sur la diversification, la liquidité et des règles de décision claires.
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